pre test apu ppt

5 Pilar dalam pengendalian internal  untuk memitigasi risiko BPR digunakan sebagai sarana pencucian uang, tindak pidana terorisme maupun PPPSPM adalah sebagai berikut, kecuali :

• Pengawasan aktif direksi dan dewan komisaris

• Kebijakan dan prosedur

• Pengendalian ekstern

• Sistem informasi manajemen

02. Proses yang dilakukan setelah nasabah melakukan hubungan usaha dengan BPR untuk mengetahui transaksi sesuai dengan profil nasabah merupakan tahapan proses CDD  :

• Pengkinian data

• Identifikasi

• Verifikasi

• Pemantauan

03. Nasabah Berisiko Tinggi (High Risk Customer) adalah nasabah yang berdasarkan latar belakang, identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait tindak pidana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme.Nasabah berisiko tinggi wajib dilakukan proses

• EDD

• CDD

• TKM

• CDD sederhana

04. Laporan pemblokiran secara serta merta dengan melampirkan berita acara pemblokiran secara serta merta tanpa penundaan untuk DTTOT disampaikan kepada.

• PPATK

• OJK

• Bank Indonesia

• Kepolisian

05. Upaya menggunakan  harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil masuk         ke dalam sistem keuangan melalui penempatan hal ini merupakan tahapan kegiatan TPPU yang disebut

• Placement

• Layering

• Integration

• Structuring

06. Modus pencucian uang yang banyak digunakan oleh pelaku  pencucian uang  dengan memecah- mecah transaksi yang lebih kecil.

• Smurfing

• Shell Company

• Mingling

• Structuring

07. BPR wajib memiliki kebijakan dan prosedur dalam menerapkan program APU, PPT dan PPPSPM hal ini merupakan penerapan 5 pilar

• SDM dan pelatihan

• Sistem informasi manajemen

• Pengawasan aktif Direksi dan Dekom

• Pengendalian intern

08. Setiap nasabah yang melakukan hubungan usaha dengan BPR, wajib dilakukan penilaian berdasarkan parameter yang ditetapkan. Nasabah partai politik termasuk nasabah berisiko :

• Rendah

• Sedang

• Tinggi

• PEPs

09. BPR wajib menyampaikan laporan rencana pengkinian data terhadap nasabah yang dimiliki pada bulan.

• Nopember

• Desember

• Januari

• Pebruari

10. BPR menyampaikan laporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK 10 hari setelah diketahui transaksi mencurigakan, maka BPR dikategorikan . 

• Terlambat

• Taat

• Tidak menyampaikan

• Disiplin