Quiziz Home Work #7

Definisi fraud mencakup aspek apa saja : i. Tindakan pembiaran / penyimpangan yang dilakukan dengan sengaja ii. Pelaku fraud tidak memperoleh keuntungan Iii. Bank, nasabah / pihak lain menderita kerugian Iv. Mengelabui, menipu / memanipulasi

• i. dan ii.
• i, ii, dan ii
• i, iii, dan iv
• iii dan iv

Deklarasi Anti Fraud diatur dalam

• POJK No 39/POJK.03/2019 Tgl 19/12/2019
• POJK No 38/POJK.03/2019 Tgl 19/12/2019
• POJK No 40/POJK.03/2019 Tgl 19/12/2019
• POJK No 37/POJK.03/2019 Tgl 19/12/2019

upaya memecah-mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku disebut

• Structuring
• Smurfing
• Mingling
• U turn

mengirimkan dana dari hasil kejahatan melalui rekening pihak ketiga merupakan modus pencucian uang yang disebut

• Cuckoo Smurfing
• Smurfing
• Mingling
• U turn

Salah satu isi Deklarasi Anti Fraud adalah:

• Menjaga dan memelihara sarana dan prasana milik perusahaan
• Bekerja dengan jujur, tertib, cermat dan bersemangat
• Bertindak objektif dan berpegang teguh pada nilai etika dan moral, adil, transparan, konsisten serta menjunjung tinggi kejujuran dan komitmen
• Menghindari berbisnis dengan pihak ketiga yang tidak berkomitmen sesuai dengan kebijakan perusahaan

Factors that can cause fraud ara called..

• Fraud Cause
• Fraud Factor
• Fraud Triangle
• Fraud Risk

Memberikan data nasabah dan/atau simpanannya kepada pihak lain yang tidak berhak/tanpa seijin nasabah pemilik merupakan tindakan fraud, yaitu:

• Kecurangan
• Pembocoran Rahasia Bank
• Penipuan
• Benturan Kepentingan

Tindakan pengujian atau pemeriksaan yang dilakukan tanpa diketahui atau disadari oleh pihak yang diuji atau diperiksa disebut…

• Know Your Employee
• Anti Fraud Awareness
• Surveillance System
• Whistleblowing System

Menciptakan lingkungan kerja yang bebas dari korupsi, kolusi, dan nepotisme (KKN), merupakan salah satu point dalam:

• Pakta Integritas
• Deklarasi Anti Fraud
• Anti Fraud Awareness
• Whistleblowing System

Berikut merupakan point-point dalam Pakta Integritas, kecuali:

• Senantiasa mematuhi hukum dan ketentuan peraturan perundang-undangan
• Memberikan konsekuensi pelanggaran terhadap kebijakan dan komitmen
• Memberikan konsekuensi pelanggaran terhadap kebijakan dan komitmen
• Bertindak objektif dan berpegang teguh pada nilai etika dan moral, adil, transparan, konsisten serta menjunjung tinggi kejujuran dan komitmen