PTD C modul 2

Mekanisme rekonsiliasi untuk Transfer Dana Masuk (Incoming) antara lain dilakukan dengan cara sebagai berikut :

• Mencocokkan total instruksi transaksi pemindahbukuan dengan hasil pembukuan transaksi transfer dana.
• Mencocokan dokumen hasil transaksi dengan cetakan laporan transaksi
• Mencocokan total dokumen transaksi dengan nilai transaksi
• Mencocokkan laporan yang diterima dari Bank Indonesia dengan laporan hasil proses sistem internal Bank

Dalam Menatausahakan Dokumen Terkait Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit, yang tidak termasuk mekanisme pemilahan dokumen dilakukan berdasarkan :

• Kelompok dokumen keuangan dan dokumen non keuangan
• Jadwal kliring
• Kelompok dokumen keuangan
• Kelompok dokumen non keuangan

Yang tidak termasuk mekanisme Pengarsipan Dokumen Transaksi Transfer Dana atau Transaksi Transfer Debit.

• Penetapan Jadwal Retensi Arsip (JRA) mengacu pada ketentuan Arsip Nasional Republik Indonesia
• Pengarsipan dan pemusnahan dokumen mengacu pada ketentuan Arsip Nasional Republik Indonesia.
• Pengarsipan dan pemusnahan dokumen mengacu pada ketentuan internal Bank dan/atau LSB
• Dikelompokan menjadi kelompok dokumen keuangan dan non keuangan

Rekonsiliasi pada transaksi transfer debit dilakukan atas dasar :

• Pencocokan jumlah nominal yang tertera pada Warkat Debit dengan laporan hasil proses internal Bank.
• Pencocokan jumlah warkat dan nominal warkat debit
• Pencocokan antara jumalah warkat debit dengan laporan hasil proses internal bank setelah dikurangi warkat debit yang akan ditolak atau dikembalikan
• Penyelesaian transaksi Warkat Debit dan transaksi penagihan reguler.

Yang bukan menjadi penyebab terjadinya ketidakcocokan pada transaksi Warkat Debit, adalah sebagai berikut :

• Unlisted Item
• DKE Unconfirmed
• Missing Item
• Unmatched Item

DKE yang tidak diproses oleh Penyelenggara karena tidak didukung oleh dana yang cukup :

• Unlisted Item
• DKE Unconfirm
• Missing Item
• Unmatched Item

Rekonsiliasi pada Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing) dilakukan dengan mekanisme sebagai berikut :

• Mencocokan jumlah warkat debit yang akan ditolak, laporan hasil proses system internal dan jumlah DKE kliring pengembalian yang akan dikirim ke BI.
• Mencocokan jumlah warkat debit yang akan ditolakdengan jumlah DKE kliring pengembalian yang akan dikirim ke BI.
• Mencocokan jumlah warkat debit yang diterima dengan laporan hasil proses system internal.
• Mencocokan jumlah warkat debit yang diterima dengan laporan hasil proses system internal setelah dikurangi warkat debit yang akan ditolak atau dikembalikan

Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocockan hasil pembukuan kliring penyerahan (Outgoing Incoming) dikurangi dengan hasil pembukuan kliring pengembalian (outgoing incoming) dengan Bilyet Saldo Kliring penyerahan, disebut :

• Saldo Kliring Penyerahan
• Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)
• Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)
• Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)

Rekonsiliasi dilakukan dengan cara mencocokan jumlah data yang diproses berdasarkan laporan sistem internal Bank dengan DKE Kliring Penagihan Reguler :

• Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Masuk (Incoming)
• Pengembalian Transaksi Penagihan Reguler Keluar (Outgoing)
• Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Masuk (Incoming)
• Penyerahan Transaksi Penagihan Reguler Keluar (Outgoing)

Rekonsiliasi dilakukan sebelum dan sesudah warkat debit yang ditolak dilakukan proses pembukuan ….

• Kliring Penyerahan Keluar (Outgoing)
• Kliring Penyerahan Masuk (Incoming)
• Kliring Pengembalian Keluar (Outgoing)
• Kliring Pengembalian Masuk (Incoming)