Εποπτεία - Ξεπλυμα βρωμικου χρηματος 1

Ποιο από τα παρακάτω θεωρείται «βασικό αδίκημα» στο πλαίσιο της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες;

• Τρομοκρατικές πράξεις και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
• Παθητική δωροδοκία.
• Ενεργητική δωροδοκία.
• Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ποιο από τα παρακάτω ζεύγη υπόχρεων προσώπων-εποπτικών αρχών είναι λάθος;

• Ασφαλιστικές επιχειρήσεις – Υπουργείο Ανάπτυξης.
• ΑΠΕΥ, ΑΕΔΑΚ, ΑΕ.Ε.Χ – Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.
• Πιστωτικά ιδρύματα – Τράπεζα της Ελλάδος.
• Φορολογικοί σύμβουλοι - ΑΑΔΕ.

Ως «ασφαλιστής» καλείται:

• Ο ασφαλιστικός πράκτορας.
• Ο συντονιστής ασφαλιστικών πρακτόρων.
• Ο μεσίτης ασφαλίσεων.
• Η ασφαλιστική επιχείρηση.

Τι θεωρείται ασφαλιστική επιχείρηση, άλλως ασφαλιστής;

• Η επιχείρηση που έχει πάρει άδεια λειτουργίας, είτε στην Ελλάδα, σύμφωνα με το ν. 4364/2016, είτε σε άλλο κράτος μέλος της Ε.Ε., σύμφωνα με την Οδηγία 2009/138/ΕΚ, γνωστή και ως Φερεγγυότητα (Solvency) II.
• Η επιχείρηση που αναγράφει τη δραστηριότητα της ανάληψης ασφαλιστικού κινδύνου ή/και ασφαλιστικών υποχρεώσεων στο Καταστατικό της.
• Το Ταμείο Ασφάλισης που συστήνεται, βάσει πρόβλεψης, σε συλλογική σύμβαση εργασίας.
• Οποιαδήποτε επιχείρηση αναγράφει στην επωνυμία ή τον διακριτικό της τίτλο τη λέξη ΑΣΦΑΛΕΙΕΣ.

Τι περιλαμβάνει η χρηματοοικονομική εποπτεία των ασφαλιστικών επιχειρήσεων;

• Την εξακρίβωση ότι η ασφαλιστική επιχείρηση πληροί το Αναγκαίο Περιθώριο Φερεγγυότητας σύμφωνα με τις διατάξεις της κείμενης νομοθεσίας.
• Την εξακρίβωση ότι οι επενδύσεις της ασφαλιστικής επιχείρησης έχουν γίνει σύμφωνα με τις ειδικές προβλέψεις της ασφαλιστικής νομοθεσίας.
• Την εξακρίβωση ότι η ασφαλιστική επιχείρηση εφαρμόζει τοn ν. 2190/1920 και ότι δημοσιεύει τον ισολογισμό εμπρόθεσμα στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως, Τεύχος Ανωνύμων Εταιρειών & Εταιρειών Περιορισμένης Ευθύνης.
• Την εξακρίβωση, για το σύνολο των δραστηριοτήτων της, της κατάστασης της φερεγγυότητάς της, της σύστασης τεχνικών προβλέψεων, των στοιχείων του ενεργητικού της και των επιλέξιμων ιδίων κεφαλαίων.

Τι είναι η ΕΙΟΡΑ (European Insurance and Occupational Pensions Authority);

• Η Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων.
• Το Σωματείο Προστασίας Καταναλωτή.
• Πειθαρχικό όργανο της Τράπεζας της Ελλάδος.
• Η Ευρωπαϊκή Ένωση των Αναλογιστών.

Ποιοι είναι οι βασικοί στόχοι του ν. 4364/2016;

• Η ενσωμάτωση της κοινοτικής νομοθεσίας για τη ρύθμιση κανόνων για την άσκηση δραστηριοτήτων πρωτασφάλισης και αντασφάλισης από ιδιωτικές επιχειρήσεις που λειτουργούν στην Ελλάδα, για την εποπτεία των ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών ομίλων και για την εξυγίανση και εκκαθάριση των επιχειρήσεων πρωτασφάλισης.
• Να εποπτεύονται και να λειτουργούν οι (αντ)ασφαλιστικές επιχειρήσεις βάσει κινδυνοκεντρικής προσέγγισης.
• Η αντικατάσταση και συμπλήρωση υφιστάμενων διατάξεων της νομοθεσίας δικαίου της ιδιωτικής ασφάλισης με σκοπό την προσαρμογή του στις τρέχουσες εξελίξεις.
• Όλες οι απαντήσεις είναι σωστές.

Πόσοι και ποιοι είναι οι πυλώνες στους οποίους στηρίζεται το νέο σύστημα φερεγγυότητας σύμφωνα με την Οδηγία 2009/138/ΕΚ;

• Δύο, χρηματοοικονομική φερεγγυότητα και σύστημα εσωτερικής διακυβέρνησης.
• Τρεις, ποσοτικές απαιτήσεις, ποιοτικές απαιτήσεις και πληροφόρηση προς το κοινό.
• Τρεις, ποσοτικές απαιτήσεις, ποιοτικές απαιτήσεις και σχέση με την Εποπτική Αρχή.
• Δύο, χρηματοοικονομική φερεγγυότητα και προστασία καταναλωτή.

Εξαιρούνται από το πεδίο εφαρμογής του ν. 4364/2016 οι αλληλασφαλιστικοί συνεταιρισμοί;

• Ναι.
• Όλες οι άλλες απαντήσεις είναι σωστές.
• Δεν εξαιρούνται μεν, αλλά ορισμένοι εξ αυτών υπόκεινται σε πιο ευνοϊκές διατάξεις.
• Δεν εξαιρούνται μεν, αλλά όλοι αδιακρίτως υπόκεινται σε πιο ευνοϊκές διατάξεις.

Υπάρχει δυνατότητα να εξαιρεθεί κάποια ασφαλιστική επιχείρηση από ορισμένες ποιοτικές και ποσοτικές υποχρεώσεις του ν. 4364/2016, βάσει της αρχής της αναλογικότητας;

• Ναι, μπορεί να εξαιρεθεί λόγω μεγέθους, αν εδρεύει στην Ελλάδα, δεν δραστηριοποιείται στο εξωτερικό, και πληροί σωρευτικά τα κριτήρια μεγέθους που θέτει ο νόμος.
• Όχι, δεν υπάρχει καμία εξαίρεση.
• Ναι, εξαιρείται λόγω μεγέθους, ανεξάρτητα από τη χώρα καταγωγής και δραστηριοποίησης.
• Ναι, μπορεί να εξαιρεθεί αν ασκεί μόνον έναν κλάδο ασφάλισης, κατόπιν αίτησης και αιτιολογημένης απόφασης που εκδίδεται από την Εποπτική Αρχή σε προθεσμία εξήντα (60) ημερών.