Post Test Quiz

Pengubahan Wang Haram Mempunyai 3 Peringkat. Antara Berikut Turutan Peringkat Manakah Yang Benar?  

• Penempatan (Placement), Integrasi (Integration), Pelapisan (Layering)  

• Integrasi (Integration), Pelapisan (Layering), Penempatan (Placement)  

• Pelapisan (Layering), Penempatan (Placement), Integrasi (Integration)  

• Penempatan (Placement), Pelapisan (Layering), Integrasi (Integration)

Siapakah Puan Sofina Binti Mohamad Munir ? 

• PENGURUS KANAN PENCEGAHAN PENGUBAHAN WANG HARAM 

• PEGAWAI PEMATUHAN TH (PPTH)

• PENGURUS KANAN PEMATUHAN REGULATORI 

• KETUA PENGURUSAN RISIKO BERSEPADU 

Beberapa transaksi yang sengaja dipecahkan bagi mengelakkan pengisytiharan sumber simpanan pada nilai RM25ribu, sama ada menggunakan cara transaksi yang sama atau berlainan untuk mengelakkan/tidak mengisytihar sumber atau tujuan transaksi.  

Apakan definisi bagi kenyataan di atas? 

• TIPPING OFF 

• RED FLAG

• SMURFING 

• STR

Seorang pendeposit telah hadir ke kaunter TH dan ingin membuka Akaun TH. Ahmad Zaki (teller) menguruskan pembukaan Akaun TH pendeposit berkenaan. Ketika name screening dilakukan, didapati pendeposit berkenaan adlaah seorang yang tersenarai di dalam senarai sekatan “SANCTION LIST” pada system AMLA.  

Oleh yang demikian, adakah pembukaan Akaun pendeposit berkenaan boleh diteruskan?  

  

• Boleh dengan mendapatkan kelulusan Pegawai Pematuhan Cawangan 

• Boleh dengan mendapatkan kelulusan Bahagian Pengurusan Risiko  

• Tidak boleh 

• Boleh dibuka seperti biasa 

CDD Dilakukan Semasa Perlaksanaan Transaksi Di Kaunter. Antara Maklumat CDD Di Dalam Borang JP Adalah  

- maklumat pihak ketiga  

- no telefon  

- emel  

- sumber dana/tujuan pindahan yang jelas  

  

CONTOH MAKLUMAT SUMBER YANG DIKATAKAN JELAS ADALAH  

• Simpanan

• Simpanan bank

• Simpanan sendiri 

• Simpanan gaji bulanan sendiri di akaun bank CIMB

BORANG AML/PEP/V1 (2023) adalah rujukan nombor borang senarai semak pelanggan PEPS yang diguna pakai.

• BETUL 

• SALAH  

Branch Compliance Officer (Pegawai Pematuhan Cawangan -PPC) dipertanggungjawabkan untuk menghantar STR melalui Sistem AML/CFT TH tidak lewat dari berapa selepas transaksi mencurigakan dilaksanakan.  

• 1 hari

• 2 hari

• 3 hari

• 4 hari

“Proses Mendapatkan Maklumat Tambahan Berkenaan Pelanggan Dan Pemilik Manfaat. Sebagai Contoh Mendapatkan Maklumat Jumlah Asset Dimiliki, Sumber Kekayaan Dan Sumber Dana”  

  

Kenyataan Diatas Adalah Proses Bagi  

• Usaha Wajar Pelanggan (Customer Due Diligence – CDD)

• Usaha Wajar Pelanggan Lebih Lanjut (Enhance Customer Due Diligence – ECDD)

• Usaha Wajar Pelanggan Berterusan (On-Going Due Diligence - ODD  

Adakah STR perlu dilakukan dalam situasi berikut :  

  

1. Sekiranya pihak Cawangan merasakan sesuatu transaksi itu mencurigakan berdasarkan pengalaman, pengetahuan dan gerak hati sahaja  

2. Teller mengenali pendeposit berstatus Dato’ dan selalu membuat simpanan kepada Akaun anak-anaknya dengan jumlah yang tinggi nilainya  

3. Simpanan dilakukan dengan sangat kerap dan bernilai kecil  

• Perlu

• Tidak perlu

• Tiada yang berkaitan

Puan Asmina telah hadir ke TH Cawangan Ampang dan membawa wang tunai sebanyak RM58,000 dan ingin mebuat simpanan ke akaun sendiri. Walaubagaimanapun, beliau enggan menyatakan/menulis sumber simpanan dengan jelas. Apakah tindakan yang perlu dilaksanakan oleh anggota teller berkenaan?  

• Meneruskan transaksi seperti biasa, cop “Tiada Kerjasama Daripada Pendeposit” seterusnya memaklumkan kepada BCO untuk pelaporan STR  

• Tidak meneruskan transaksi 

• Meneruskan transaksi seperti biasa 

• Tidak meneruskan transaksi dan merujuk BCO untuk pelaporan STR