Apu puh sepuh

Sistem yang menjadi sarana informasi yang menyediakan peraturan perundang-undangan dan ketentuan, resume regulasi di Bank Mandiri:

• Annual Compliance Plan

• RACER

• Knowledge Management System (KMS)

• Compliance Checklist

Penyediaan, pengkajian, sosialisasi atas peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku, masuk dalam compliance assurance services:

• Supervisory Services

• Consultation Services

• Regulatory Services

• Review/Examination Services

Mendapat surat himbauan masuk dalam dampak compliance incident:

• orange zone

• yellow zone

• green zone

• red zone

Berikut adalah tahapan manajemen risiko kepatuhan, kecuali:

• mitigasi dna kontrol

• pengukuran

• forecasting

• identifikasi

pada saat kondisi apakah terjadinya risiko kepatuhan

• pemberian kredit yang limitnya tidak melampaui BMPK

• laporan disampaikan secara akurat kepada regulator sesuai batas waktu yang ditentukan

• terlambat menyampaikan laporan SLIK kepada regulator sehingga bank dikenakan sanksi

• pengungkapan laporan keuangan bank sesuai dengan ketentuan

berikut dari enforcement reward dan punishment budaya kepatuhan adalah

• internal control score

• sosialisasi ulang

• evaluasi berkelanjutan

• melakukan perbaikan

manakah yang bukan merupakan penyebab terjadinya risiko kepatuhan:

• produk produk bank yang tidak kompetitif

• kegagalan dalam mengkomunikasikan perubahan ketentuan

• aktivitas atau produk bank yang menyimpang dari ketentuan eksternal yang berlaku

• kurangnya pemahaman pejabat petugas bank terhadap ketentuan eksternal yang berlaku

Menilai dan mengevaluasi efektifivitas, kecukupan, dan kesesuaian kebijakan, sistem, dan prosedur yang dimiliki Bank dengan peraturan perundang undangan yang berlaku merupakan tugas dari:

• compliance dan AML-CFT Group

• legal group

• operational risk group

• wholesale risk solution

prinsip fungsi kepatuhan, bersifat

• ex-ante

• force majeur

• ex-post

• internal

faktor penyebab terjadinya compliance incident

• pengawasan intern yang kurang memadai

• prinsip kehati-hatian

• bencana alam

• perubahan harga saham