Quiz sobre Prevención del Lavado de Activos

¿Qué es el lavado de dinero?

• Una estrategia para ahorrar dinero

• Una forma de pagar impuestos

• Una actividad legal para invertir dinero

• Un proceso criminal para ocultar el origen ilegal de fondos

¿Cuál es una de las etapas del lavado de dinero?

• Colocación

• Inversión

• Ahorro

• Gasto

¿Qué método común de lavado de dinero implica múltiples transferencias entre cuentas en diferentes países?

• Compra de bienes de lujo

• Circulación de efectivo

• Uso de negocios fachada

• Transferencias Bancarias Complejas

¿Cuál es una consecuencia del lavado de dinero?

• Mejora la estabilidad económica

• Distorsiona los mercados financieros

• Promueve la transparencia

• Fomenta la inversión legítima

¿Qué papel tienen las instituciones financieras en la prevención del lavado de dinero?

• Facilitación de actividades ilícitas

• Ignorar las transacciones sospechosas

• Promoción del lavado de dinero

• Prevención y Detección

¿Qué son las señales de alerta de actividades sospechosas en el lavado de dinero?

• Documentación insuficiente

• Todas las anteriores

• Estructura compleja de la propiedad

• Transacciones inusuales

¿Qué importancia tiene combatir el lavado de dinero?

• Reducción de ingresos fiscales

• Protección de la integridad financiera

• Aumento de la criminalidad

• Promoción del lavado de dinero

¿Qué organismos reguladores y supervisores se encargan de prevenir el lavado de dinero?

• GAFI

• OCDE

• Unión Europea

• Todas las anteriores

¿Cuál es una de las actividades no financieras designadas obligadas a la prevención del lavado de activos?

• Puestos de bolsa

• Sociedades de seguros

• Bancos

• Casinos

¿Qué componentes debe tener el sistema de prevención del lavado de activos?

• Todas las anteriores

• Sistema de Monitoreo

• Matrices de Riesgo

• Políticas y Procedimientos