Evaluación - Capacitación Señales de Alerta , inusual y ROS

¿Qué es una Señal de Alerta?

• Una señal de alerta, en general, se trata de toda acción que se sale de lo normalmente conocido, es decir, algo atípico que está por fuera de los comportamientos habituales de una contraparte

• Una señal de alerta que está relacionada con las normas de tránsito y transporte

• Una señal de alerta que se activa cuando ocurre un sismo o desastre natural

• Ninguna de las anteriores

Existen dos Tipos de Señales de Alerta, estas son:

• Señal de alerta de Tránsito y desastres naturales

• Señal de alerta Transaccionales y no transacciones

• Señales de alerta operacionales y de tránsito

• Todas son correctas

Si históricamente un cliente ha realizado sus pagos a través de transferencia electrónica, por ejemplo, y deja de hacerlo así para empezar a pagar con otro medio (efectivo, cheque u otro), esto debe llamar la atención de la organización y ser considerado como una:

• Operación sospechosa

• Operación inusual

• Operación ausente

• Señal de alerta de origen transaccional

El excesivo nerviosismo en medio de una conversación, rechazos a recibir visitas presenciales o poca colaboración ante la solicitud de información específica. Todo esto puede llamar la atención y generar una:

• Señal de alerta de origen no transaccional

• Señal de alerta de tránsito

• Operación usual

• Operación inusual

Es entendida como aquella operación irregular que por su cantidad o características no es acorde a la actividad económica que realiza la contraparte o se sale de los parámetros normales establecidos para esta o su industria.

• Operación ausente

• Operación sospechosa

• Operación Inusual

• Señal de alerta

Cuando se tiene un caso de una operación inusual, es importante

• Analizar las fuentes de información internas y externas.

• Realizar una indagación 

• Generar una resolución

• Todas son correctas

Es aquella operación que no puede ser razonablemente justificada por la contraparte y que puede estar asociada con algún delito LAFT, es decir, una operación significativa que no tiene relación con los comportamientos habituales y conocidos de la contraparte

• Operación sospechosa

• Operación inusual

• Señal de alerta

• Ninguna es correcta

Un cliente pase de hacer compras mensuales de USD 300 a USD 2000 o más y que no tenga una razón válida para justificar dicha operación

• Operación financiera

• Operación usual

• Operación sospechosa

• Operación real

El objetivo del reporte de operación sospechosa

• Es contribuir al correcto funcionamiento del sistema de gestión de riesgos LAFT de Innovateq SAS

• Desmantelar a las organizaciones unidas

• Mejorar los pagos de créditos que se otorgan a clientes

• No tiene un objetivo especifico, y es como lo defina la empresa

¿Qué debe tener un Reporte de Operación Sospechosa ROS?

• Detalle de las personas involucradas

• Información sobre la operación sospechosa.

• Fecha y lugar de la operación sospechosa

• Todas son correctas