Cermat Edisi 15 tanggal 30 April 2024

HRC yang dimaksud dalam materi cermat edisi 15 tanggal 30 April 2024 adalah?

• High Risk Countries

• Human Rights Campaign

• High Risk Customer

• Health Research Council

Berikut merupakan beberapa hal yang perlu diperhatikan terkait identifikasi nasabah berisiko tinggi atau HRC yaitu sbb, Kecuali :

• Pihak yang terkait PEPs seperti perusahaan, anggota keluarga atau pihak yang mempunyai hubungan dekat

• Nasabah yang frekuensi transaksinya dalam jumlah besar dan banyak

• Nasabah yang bertransaksi dengan pihak dari negara berisiko tinggi

• Nasabah, calon nasabah, walk in customer yang namanya tercantum dalam DTTOT

Berikut adalah hal - hal yang perlu kita lakukan apabila nasabah PEPs dan atau HRC sudah diidentifikasi, Kecuali :

• Pada saat pembukaan rekening, memastikan nasabah telah dilakukan uji tuntas lanjutan atau Enhanced Due Diligence (EDD)

• Mengadministrasikan Copy APR beserta seluruh lampirannya (dokumen identitas, form EDD, dll) secara terpisah dari APR reguler.

• Melaksanakan monitoring terhadap transaksi nasabah, baik saat nasabah bertransaksi di cabang ataupun melalui AML system yang dikirimkan oleh AMLO

• Apabila terdapat transaksi yang mencurigakan, hal tersebut menjadi tanggung jawab AMLO sehingga unit tidak perlu bertindak apapun.

Apa yang dimaksud dengan ITKM?

• Indikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Informasi Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Identitas Transaksi Keuangan Mencurigakan

Manakah dibawah ini yang merupakan pernyataan yang tepat

• Persetujuan/Penolakan pembukaan rekening nasabah PEPs dan HRC agar ditandatangani oleh Kepala Cabang pada APR

• Mengadministrasikan APR beserta lampirannya (dokumen identitas, form EDD, dll) secara bersama dengan APR reguler.

• Melaksanakan pengkinian data hanya ketika data nasabah tersebut menjadi temuan regulator.

• Penolakan pembukaan rekening nasabah PEPs dan HRC tidak diperlukan tanda tangan Kepala Cabang / Pejabat

Memastikan proses pengenalan calon nasabah/nasabah telah dilakukan dengan benar dan memenuhi unsur data yang LAKU. Apakah yang dimaksud dengan prinsip LAKU?

• Lengkap, Akurat, Kini dan Unik

• Loyal, Adaptif, Kolaboratif, Utuh

• Lengkap, Akurat, Kini dan Utuh

• Linear, Akurat, Kini dan Utuh

Sesuai dengan PTO RBA APU, PPT & PPPSPM cabang wajib melaporkan daftar penolakan pembukaan rekening, penolakan transaksi, dan penutupan hubungan usaha kepada :

• OJK

• AMLO

• Compliance Group

• Customer Care Group

Manakah pernyataan yang benar di bawah ini :

• Dengan diidentifikasikan menjadi HRC tidak serta merta menjadikan nasabah tersebut menjadi identik dengan korupsi dsb.

• Nasabah dalam golongan PEPs belum tentu nasabah HRC.

• Identifikasi nasabah menjadi HRC wajib diketahui oleh nasabahnya sendiri.

• Nasabah dengan bidang usaha berisiko tinggi belum tentu nasabah HRC

Manakah pernyataan yang benar di bawah ini :

• Dengan diidentifikasikan menjadi HRC menjadikan nasabah tersebut menjadi identik dengan korupsi dsb.

• Nasabah dalam golongan PEPs sudah pasti adalah nasabah HRC.

• Identifikasi nasabah menjadi HRC wajib diketahui oleh nasabahnya sendiri.

• Nasabah dengan bidang usaha berisiko tinggi belum tentu nasabah HRC

Salah satu faktor terpenuhinya HRC dengan metode Rule Based, adalah Kewarganegaraan. Dibawah ini adalah negara yang termasuk High Risk Countries, Kecuali :

• Hong Kong

• Meksiko

• Rusia

• Singapura