Quizizz Phòng chống rửa tiền

Ngân hàng được áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch tối đa là bao nhiêu ngày?

• Không quá 02 ngày làm việc kể từ ngày bắt đầu áp dụng.

• Không quá 03 ngày làm việc kể từ ngày bắt đầu áp dụng.

• Không quá 04 ngày làm việc kể từ ngày bắt đầu áp dụng.

• Không quá 05 ngày làm việc kể từ ngày bắt đầu áp dụng.

Việt Nam thuộc danh sách nào sau đây?

• Danh sách quốc gia bị Mỹ cấm vận toàn diện.

• Danh sách quốc gia tài trợ khủng bố (SST - State Sponsor of Terrorism)

• Danh sách đen của FATF

• Danh sách xám của FATF

Thông tin nào sau đây KHÔNG PHẢI thông tin nhận dạng bắt buộc đối với Cá nhân người không quốc tịch?

• Số thị thực

• Cơ quan cấp thị thực

• Số giấy tờ có giá trị đi lại quốc tế

• Cả 3 phương án trên đều đúng

Thẩm quyền phê duyệt thiết lập quan hệ với khách hàng là cá nhân có ảnh hưởng chính trị

• Trưởng phòng KHCN

• Giám đốc đơn vị trực tiếp giao dịch

• Cấp thẩm quyền cao hơn 01 cấp so với cấp phê duyệt thiết lập quan hệ với khách hàng thông thường

• Trưởng phòng QLRR

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch nào sau đây KHÔNG thuộc trường hợp phải giám sát đặc biệt?

• Giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc giao dịch phức tạp.

• Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong Danh sách công khai.

• Giao dịch với Khách hàng doanh nghiệp được phân loại rủi ro cao.

• Giao dịch với tổ chức, cá nhân thuộc Danh sách cảnh báo.

Đơn vị trực tiếp giao dịch thực hiện biện pháp tạm thời "phong tỏa tài khoản" của khách hàng trong trường hợp nào sau đây?

• Theo yêu cầu của ngân hàng nước ngoài do nghi ngờ liên quan đến gian lận.

• Theo yêu cầu người chuyển tiền vào tài khoản khách hàng qua internet banking, do phát hiện đã nhập sai số tài khoản người thụ hưởng.

• Theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

• Cả 3 phương án trên đều đúng.

Biện pháp ứng xử khi khách hàng mặc định rủi ro cao đề nghị thiết lập quan hệ

• Từ chối thiết lập quan hệ

• Thu thập thông tin tăng cường và Trình phê duyệt thiết lập quan hệ ở cấp có thẩm quyền cao hơn 1 cấp so với khách hàng thông thường

• Thu thập thông tin tăng cường và Trình Giám đốc đơn vị phê duyệt thiết lập quan hệ với khách hàng

• Thu thập thông tin tăng cường và báo cáo giao dịch đáng ngờ

Trường hợp nào sau đây KHÔNG bắt buộc phải tra cứu thông tin trên chương trình Siron KYC?

• Mở tài khoản lần đầu cho cá nhân Việt Nam

• Mở tài khoản lần đầu cho cá nhân nước ngoài

• LC nội địa với bên bán, bên mua đều là khách hàng của BIDV

• Giao dịch chuyển tiền trong nước giữa 02 doanh nghiệp có tài khoản tại BIDV

Hiện nay, quốc gia thuộc Danh sách đen - Danh sách công khai của FATF bao gồm:

• Iran, Triều Tiên, Myanmar

• Iran, Albania

• Iran, Triều Tiên, Cayman Islands

• Triều Tiên, Myanmar, Cambodia

Đâu là cách thức ứng xử đúng với giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ?

• 1. Thu thập thông tin tăng cường.

  2. Gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ về NHNN

  3. Từ chối giao dịch

• 1. Giám sát giao dịch đặc biệt

  2. Gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ về NHNN

  3. Trình Ban QLRRHĐ&TT phê duyệt

• 1. Thu thập thông tin tăng cường.

  2. Giám sát giao dịch đặc biệt

  3. Báo cáo giao dịch đáng ngờ về Ban QLRRHĐ&TT

• 1. Giám sát giao dịch đặc biệt

  2. Giám sát giao dịch đặc biệt

  3. Gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ về NHNN