Previdência Complementar - Unidade 5 (parte 2) e 6

Quais são os dois tipos de resgate disponíveis nos planos de previdência complementar com cobertura de sobrevivência?

• Total (BD/CV) e parcial (CV)

• Temporário (BD/CV) e vitalício (BD)

• Imediato (PRI) e diferido (PGBL)

• Fixo (CV) e variável (BD/CV)

Um plano com cobertura de risco pode prever pagamento de benefício:

• Ao próprio participante ou seus beneficiários, à vista

• Ao próprio participante, como renda

• Ao próprio participante ou seus beneficiários, à vista ou como renda

• No caso de invalidez, para os seus beneficiários, como renda

Se, na data escolhida para a concessão do benefício, o participante optar por receber uma renda mensal que será paga por toda a sua vida, cessando com sua morte, ele terá escolhido a renda:

• Renda mensal vitalícia.

• Renda mensal temporária.

• Renda Mensal Vitalícia com Prazo Mínimo Garantido.

• Renda Mensal por Prazo Certo.

Sobre a carência em planos de cobertura de risco, é INCORRETO afirmar que:

• A carência não pode exceder 2 anos

• O período de cobertura, deduzido o período de carência, não pode ser inferior a cinco anos

• A carência independe da causa do falecimento ou invalidez

• O período de carência pode ser substituído por declaração pessoal de saúde ou exame médico

Um corretor precisa fazer, para o seu cliente, o desenho de uma solução que considere, além da cobertura por sobrevivência, coberturas de risco.

Ele identificou que esse cliente não possui dependentes financeiros e tem dificuldades em administrar o seu dinheiro. Com base nessas informações, a cobertura de risco indicada é:

• Pecúlio por invalidez.

• Pensão por prazo certo.

• Renda por invalidez

• Renda por invalidez com prazo mínimo garantido.

Um cliente contratou um plano de previdência com a cobertura de invalidez total e permanente. Após um ano, ele sofreu um acidente e foi considerado parcialmente inválido por seu médico. Nessa situação, é possível afirmar que:

• O período de carência para coberturas de risco é de vinte e quatro meses e, por isso, não há direito ao capital segurado.

• O capital segurado será pago de acordo com o percentual previsto nas condições gerais da cobertura de invalidez.

• O capital segurado não será pago, pois trata-se de uma invalidez parcial e o plano cobre apenas invalidez total e permanente.

• O capital segurado somente seria pago se ele tivesse contratado a cobertura da previdência para invalidez parcial.

José foi a uma corretora decidido a contratar um PGBL. Ao preencher a proposta para contratação, informou que desejaria aplicar seu dinheiro em um fundo que invista até 100% do capital em renda variável. Para José, o corretor deve:

• Verificar se José é um investidor qualificado; caso contrário, esclarecer que o limite para investimento em renda variável é de 70% do capital do fundo.

• Informar para José que esse tipo de aplicação é de alto risco e que, por isso, ele deve optar por colocar o dinheiro em fundos com 100% em renda fixa.

• Explicar para José que, de acordo com a determinação da SUSEP, um fundo pode investir, no máximo, 49% do seu capital em aplicações de renda variável.

• Esclarecer que os FIE de planos de previdência complementar não trabalham com investimentos em renda variável.

Quais das alternativas apresentam apenas pessoas que podem ser classificadas como investidores qualificados?

• Um investidor profissional e uma pessoa com R$

  1 milhão em investimentos financeiros

• Uma pessoa com certificação aprovada pela CVM e um clube de investimento

• Uma pessoa com certificação aprovada pela CVM e uma pessoa com R$ 5 milhões em investimentos financeiros, que atestou por escrito sua condição de investidor qualificado

• Um investidor profissional e uma pessoa com R$ 700 mil em investimentos financeiros, que atestou por escrito sua condição de investidor qualificado