Quản lý rủi ro hoạt động _ Minigame Báo cáo sự cố

Theo Quy trình Báo cáo, quản lý, xử lý sự cố và tổn thất rủi ro hoạt động tại VCB, hoạt động báo cáo sự cố phải được thực hiện tại thời điểm nào?

• Báo cáo ngay sau khi phát hiện sự cố và báo cáo cập nhật khi có thông tin cập nhật/bổ sung

• Báo cáo định kỳ 1 tháng 1 lần

• Báo cáo định kỳ 1 quý 1 lần

• Báo cáo định kỳ 6 tháng 1 lần

Trường hợp không phát sinh sự cố RRHĐ tại chi nhánh trong tháng theo dõi, chi nhánh có cần thực hiện xác nhận không phát sinh sự cố không?

• Chỉ gửi xác nhận nếu nhận được email yêu cầu từ P.QLRRHĐ

• Không

• Có

• Gửi xác nhận 1 lần vào cuối năm

Sự cố nào sau đây cần phải báo cáo?

• Hệ thống bị lỗi dẫn đến giao dịch chuyển tiền bị hạch toán 2 lần

• Phát sinh đám cháy lớn khiến chi nhánh không thể tiếp tục hoạt động

• Chi nhánh phát hiện tài khoản của khách hàng sử dụng CMND/CCCD giả mạo để mở

• Cả 3 phương án trên

Trong quá trình hạch toán xử lý giao dịch nộp thuế Xuất nhập khẩu, Lỗi hệ thống phát sinh dẫn tới tài khoản khách hàng đã trích nợ nhưng không tạo điện gửi sang Kho Bạc Nhà Nước. Sau khi phát hiện sự cố, Chi nhánh cần thực hiện:

• A. Thông báo P.QLĐACN để phối hợp xử lý và chủ động thực hiện biện pháp xử lý theo phạm vi thẩm quyền của đơn vị

• B. Báo cáo sự cố tới P.QLRRHĐ thông qua đầu mối QLRRHĐ tại đơn vị

• C. Chi nhánh không thực hiện xử lý mà chờ hệ thống tự xử lý giao dịch bị lỗi

• Cả A & B

Sau khi phát hiện sự cố nghiêm trọng, Chi nhánh cần báo cáo sự cố nghiêm trọng trong thời gian nào sau đây?

• 24 giờ kể từ khi xảy ra sự cố

• 24 giờ kể từ khi phát hiện sự cố

• 1 giờ kể từ khi phát hiện sự cố

• 1 giờ kể từ khi xảy ra sự cố

Trường hợp phát hiện sự cố nghiêm trọng, chi nhánh thực hiện báo cáo sự cố nhanh nhất theo phương thức nào sau đây?

• Gửi email đến QLRRHD@ vietcombank.com.vn

• Gọi điện trực tiếp đến cán bộ QLRRHĐ đầu mối phụ trách CN

• Báo cáo qua hệ thống QLRRHĐ

• Gọi điện báo cáo sơ bộ về thông tin sự cố tới Cấp thẩm quyền; P.QLRRHĐ và thực hiện báo cáo bổ sung thông tin chi tiết qua Email/hệ thống QLRRHĐ sau đó

Trong trường hợp phát sinh vụ cướp tấn công điểm giao dịch, chi nhánh cần làm gì?

• Nhân sự tại Điểm giao dịch triển khai linh hoạt, phù hợp theo kịch bản ứng phó đã được xây dựng

• Báo cáo khẩn cấp tới cơ quan công an/Ngân hàng Nhà nước địa phương bằng phương thức phù hợp

• Báo cáo ngay (không muộn hơn 1 giờ) tới TGĐ, phó TGĐ quản lý ngân quỹ, PTGĐ phụ trách khối QLRR và P.QLRRHĐ các thông tin ban đầu về sự cố

• Tất cả các đáp án trên

Đối với các sự cố RRHĐ phát sinh tổn thất tài chính, Chi nhánh có trách nhiệm gì?

• A. Không cần báo cáo vì P.QLRRHĐ sẽ tự tìm thông tin từ nguồn khác

• B. Xác định giá trị tổn thất phát sinh/phương án xử lý tổn thất và báo cáo về P.QLRRHĐ

• C. Cung cấp Hồ sơ liên quan gồm: Biên bản họp, Quyết định của cấp có thẩm quyền; chứng từ hạch toán giao dịch

• B và C