Anti Fraud Awareness

1. Peraturan dari OJK terakhir mengenai penerapan strategi Anti Fraud adalah sebagai berikut :

• 1. POJK No.29/POJK.03/2019 

• 2. POJK No.40/POJK.04/2019 

• 3. POJK No.39/POJK.03/2019

• 4. POJK No.01/POJK.04/2019 

2. Tindakan penyimpangan/pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu atau memanipulasi Bank, nasabah atau pihak lain yang terjadi dilingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank, nasabah/pihak lain yang menimbulkan kerugian adalah

• 1. Pencopetan

• 2. Fraud 

• 3. Kriminal 

• 4. Discrepancy 

3. Yang manakah yang bukan merupakan jenis perbuatan fraud? 

• 1. Kecurangan 

• 2. Penipuan 

• 3. Penggelapan Aset 

• 4. Pemerasan 

4. Yang manakah yang bukan merupakan penyebab terjadinya fraud?

• 1. Delegasi 

• 2. Dorongan/motivasi 

• 3. Kesempatan

• 4. Pembenaran 

5. Dari strategi 4 pilar anti fraud, termasuk dalam strategi apakah whistleblowing?

• 1. Pencegahan  

• 2. Deteksi 

• 3. Investigasi, Pelaporan & Sanksi 

• 4. Pemantauan, Evaluasi & Tindak lanjut 

6. Seorang staf Pendukung Operasi diketahui gemar melakukan Judi Online dan hal ini dilihat cukup beresiko serta harus ada cara/strategi

• 1. Pencegahan 

• 2. Deteksi 

• 3. Investigasi, Pelaporan & Sanksi 

• 4. Pemantauan, Evaluasi & Tindak Lanjut 

7. Cara pelaporan Whistleblowling system adalah

• 1. Situs bca.co.id 

• 2. Halo BCA 

• 3. Whatsapp BCA 

• 4. Line BCA 

8. Apa tujuan penerapan strategi Anti Fraud? (Jawaban boleh lebih dari satu)

• 1. Menjaga kestabilan operasional Bank 

• 2. Menumbuhkan budaya Anti Fraud pada seluruh jajaran organisasi Bank 

• 3. Meningkatkan awareness dan kepedulian terhadap resiko fraud

• 4. Memudahkan pengawasan dalam operasional Bank 

9. Account Officer di Bank A dihubungi oleh salah satu debitur untuk menanyakan saldo rekening rekan usahanya yang sudah menunggak pembayaran terhadapnya. Tindakan ini termasuk fraud

• 1. Kecurangan 

• 2. Penipuan 

• 3. Penggelapan Aset 

• 4. Pembocoran Rahasia 

10. Karyawan bagian Payment mencoba menunda pembayaran kepada vendor dan menggunakan uangnya selama 2 hari untuk membayar pinjamannya terlebih dulu. Termasuk jenis fraud apa hal itu

• 1. Kecurangan 

• 2. Pencurian 

• 3. Pembocoran rahasia 

• 4. Pemerasan