Erbschaft und Vermögensplanung

Für wen gilt der Freibetrag von 20.000 €?

• Kinder

• Nichten

• Geschwister

• Partner

Wie hoch schätzt du das Vermögen deiner Elter/Großeltern ein?

• Kleiner 400.000 €

• 400.000 -800.000 €

• Mehr als eine Millionen

Wie viele Erben/Kinder haben meine Großeltern?

• Keine, da leider verstorben

• 1-2

• 3-4

• Mehr als 4

Welche Personengruppen haben große Erbenherausforderungen?

• Familien mit vielen Kindern

• Patchworkfamilien

• Kinderlose Paar/Singles

• Immobilienbesitzer größer 1 Mio. €

• Empfänger von Grundsicherung

Wann ist ein guter Zeitpunkt sich mit dem Thema zu beschäftigen?

• Heute

• Morgen

• Gar nicht

• Im Todesfall

• Ab 60 Jahre

Was ist in einem Erbfall zu beachten?

• Kleiner 400.000 € nichts

• Erbschaftserklärung ist immer abzugeben

• Wenn keine Erbschaftssteuern anfallen ist keine Erschaftssteuererklärung nötig

• Sobald Erbschaftssteuern anfallen ist eine Erschaftssteuererklärung abzugeben

Warum ist es nicht immer clever Schenkungen anzunehmen?

• Es ist immer sinnvoll eine steuerfreie Schenkung anzunehmen

• Es ist nur in Ausnahmefällen sinnvoll

• Immobilien verkaufen statt zu verschenken

Du hast eine Immobilie 500 km entfernt geerbt. Da ich keine Interesse an Vermietung und Verwaltung habe, verkaufe ich die Immobilie. Die Verkaufserlöse belaufen sich auf 500.000 €. Was machen wir mit dem Geld?

• Erwerb einer Immobilie in meiner Region mit dem Kapital

• Tagesgeld/Festgeld, da das Pflegeheim der Eltern bezahlt werden soll

• Geldanlage mit variabler Kapitalentnahme

Welche Anlagemöglichkeit sind am Wichtigsten?

• Aktienfonds/ETFs

• Vollkommen egal, die Anlageform muss zum Ziel passen

• Einzelaktien

• Alternative Investmentfonds

• Immobilien

Woher können höhere Geldbeträge von Privatpersonen kommen?

• Immobilienverkauf

• Klassische Ersparnisse

• Auszahlungen von Lebens.- und Rentenversicherungen

• Verkauf eines Unternehmens

• Erbschaften/Schenkungen