Urgensi penerapan program APU PPT bagi bank adalah sebagai berikut, kecuali …

• Menghindarkan bank dari kerugian materiil maupun immaterial

• Menghindarkan bank dari sanksi yang dapat dijatuhkan oleh otoritas perbankan yang berwenang di Indonesia

• Untuk mencari keuntungan (investasi)

• Prinsip mengenal nasabah memberikan nilai tambah bagi bank berupa informasi yang memadai atas profil nasabah, yang dapat dimanfaatkan dalam proses cross selling

Alasan pelaku pencucian uang melakukan pencucian uang adalah sebagai berikut, kecuali …

• Mempermudah pelacakan oleh aparat penegak hukum

• Agar terlihat seolah uang - olah uang halal sehingga dapat digunakan leluasa

• Menjauhkan hasil kejahatan dari sumbernya (dari tindak pidana asalnya)

• Untuk mencari keuntungan (investasi)

Beberapa faktor pendukung yang mempermudah pencucian uang adalah sebagai berikut, kecuali ….

• Kemajuan teknologi

• Memanfaatkan ketentuan rahasia bank

• Globalisasi sistem keuangan

• Bank menerapkan prinsip KYC

Dibawah ini adalah 5 pilar penerapan program APU PPT , kecuali …

• Sistem Informasi Manajemen

• Pengawasan aktif DPS

• Pengendalian intern

• Sumber daya manusia dan pelatihan

Pada tanggal 23 Juli 2024, Sdr. Aan melakukan beberapa kali transaksi setor dan tarik tunai pada rekening atas namanya sendiri di Bank ABC, sebagai berikut :

·         Jam 09.00 : setor tunai Rp 100.000.000,-

·         Jam 10.00 : setor tunai Rp 250.000.000,-

·         Jam 13.00 : setor tunai Rp 150.000.000,-

·         Jam 14.00 : tarik tunai Rp 100.000.000,-

Terhadap transaksi diatas, tindakan apa yang akan dilakukan oleh bank?

• Transaksi setor tunai & tarik tunai diatas tidak dilaporkan sebagai LTKT

• Transaksi setor tunai diatas harus dilaporkan sebagai LTKT dengan pihak terlapor Sdr. Aan sedangkan transaksi tarik tunai tidak dilaporkan sebagai LTKT

• Transaksi setor tunai & tarik tunai diatas harus dilaporkan sebagai LTKT dengan pihak terlapor Sdr. Aan

• Transaksi tarik tunai diatas harus dilaporkan sebagai LTKT dengan pihak terlapor Sdr. Aan sedangkan transaksi setor tunai tidak dilaporkan sebagai LTKT

Financing Identification (FI) wajib mendeteksi indikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) atas aktivitas dan transaksi pengguna jasa, dengan memperhatikan red flags TPPT dibawah, kecuali …

• Penyetoran/ transfer dana dalam nominal kecil namun dalam frekuensi tinggi

• Memiliki lawan transaksi pihak – pihak yang true match dengan DTTOT

• Memiliki lawan transaksi pihak – pihak yang false match SIPENDAR

• Transfer ke pihak yang transaksinya digunakan untuk menampung dana dari beberapa pihak dengan pola transaksi yang sama

Kewajiban penyampaian laporan Pelaku Jasa Keuangan (PJK) kepada PPATK menurut pasal 23 UU No.8 Tahun 2010 tentang TPPU adalah  …

• Transaksi yang dilakukan oleh penyedia jasa keuangan dengan pemerintah dan bank sentral

• Transaksi untuk pembayaran gaji atau pensiun

• Transaksi lain yang ditetapkan oleh Kepala PPATK atau atas permintaan penyedia jasa keuangan yang disetujui oleh PPATK

• Transaksi Keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri

Apa yang dimaksud dengan walk in customer (WIC)?

• Pihak yang akan menggunakan jasa PJK

• Pihak yang menggunakan jasa PJK

• Pihak yang menggunakan jasa bank namun tidak memiliki rekening pada bank tersebut

• Orang yang diberi kewenangan untuk melakukan fungsi penting

Dibawah ini merupakan pernyataan yang benar mengenai pemilik manfaat (Beneficial Owner), kecuali …

• Orang perseorangan yang berhak atas dan/atau menerima manfaat tertentu ysng berkaitan dengan rekening nasabah

• Pemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkan pada PJK (ultimately own account)

• Mengendalikan korporasi atau perikatan lainnya (legal arrangement)

• Tidak mengendalikan transaksi nasabah

Contoh PEP domestik adalah sebagai berikut, kecuali …

• Eksekutif senior pada perusahaan yang dimiliki oleh negara asing

• Pejabat pemerintah senior

• Pejabat militer atau pejabat di bidang penegakan hukum

• Pejabat penting dalam partai politik