POST Test - Financial Underwriting

Dokumen standard untuk memverifikasi pendapatan yaitu:

• FS, Slip gaji, SPT, Laporan keuangan audited

• SIUP, Akta cerai, Rekening koran

• Neraca L/R, Bukti Aset, KTP

• FS, Passport, Rekening koran

Fokus Financial Underwriting pada Asuransi Jiwa yaitu pada:

• Profil Keuangan Calon Peserta

• Usia Calon Peserta

• Profil Kesehatan Calon Peserta

• Biaya hidup Calon Peserta

Penilaian utama financial underwriting yang diperhatikan pada SPT yaitu:

• Jumlah anak dan istri

• Harta pada akhir tahun

• Jumlah penghasilan neto

• Aktiva tetap

Dalam Financial Underwriting, kita menghitung total annual income yang bertujuan untuk:

• Analisis latar belakang peserta

• Mendapatkan informasi ttg sumber utama & sumber lain penghasilan

• Menghitung total pengeluaran per bulan

• Menentukan Kesehatan mental peserta

Untuk mendapatkan nilai Maximum Sum Insured, kita dapat menghitungnya dengan rumus:

• Annual income x annual outcome

• Gaji x periode Asuransi

• Usia x Annual income

• Annual income x financial factor