Quiz PRATEST

    Kebijakan, pengawasan, dan prosedur pengelolaan serta mitigasi risiko APU PPT dan PPPSPM disetujui oleh…….

• Dewan Direktur

• Pejabat APUPPT

• AML

• Dewan Komisari

       Yang paling tepat dari pernyataan dibawah ini dalam mengidentifikasi, menilai dan memahami Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU), Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (TPPT) dan/atau PPSPM mencakup :

•         ID card Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jaringan Distribusi.

•          Profil Nasabah; Negara atau area geografis; dan; Jaringan Distribusi.

•         Profil Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jaringan Distribusi.

•         Profil Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jenis Pasar Yang digunakan oleh Nasabah.

                Tugas Penanggung Jawab APU PPT dan PPPSPM di PJK, kecuali :

•        Menganalisa secara berkala penilaian risiko sebanyak 1 kali dalam 1 tahun, atau lebih.

•        Pemeriksaan secara independen untuk memastikan penerapan program APU PPT dan PPPSPM.

•         Menyusun, melakukan pengkinian serta mengusulkan kebijakan untuk dimintakan pertimbangan Direksi

•         Memastikan pengkinian data dan profil Nasabah serta profil transaksi Nasabah.

      Perusahaan wajib menerapkan program APU PPT dan PPPSPM secara efektif dengan memperhatikan risiko dari TPPU, TPPT dan/atau PPSPM serta kegiatan, skala usaha, kompleksitas usaha, dan/atau karakteristik usaha Perusahaan yang mencakup, kecuali

• Pengawasan aktif Direksi dan Dewan Komisaris

• Kebijakan dan prosedur

• Pengawasan aktif pemegang saham

• Sistem informasi manajemen

       Apa kepanjangan dari APU PPT dan PPPSPM

• Anti Pendanaan Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencucian Uang, Pencucian Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Penipuan Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

6.        Risiko-risiko terkait dengan tidak diterapkannya Penanganan APU PPT pada sektor Jasa Keuangan, dari pernyataan dibawah ini yang tidak tepat adalah :

•          Risiko Reputasi : Risiko adanya publikasi negatif yang terkait kegiatan usaha penyedia Jasa Keuangan (PJK) atau persepsi negatif terhadap PJK.

•          Risiko Hukum : Risiko akibat tuntutan hukum dan/atau kelemahan aspek yuridis.

•          Risiko Pasar: Risiko berkurangnya nilai Investasi Perusahaan.

•          Risiko Operasional : Risiko akibat ketidakcukupan dan/atau tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagalan system, dan/atau kejadian-kejadian eksternal yang mempengaruhi operasi PJK.

       Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Transaksi efek yang dilakukan di pasar Negosiasi dengan mekanisme Free of Payment (FOP)

• Adanya transaksi berjumlah besar dalam waktu singkat

• Penggunaan Beneficial Owner (BO) atau identitas palsu

• Semua benar

8.       Apakah yang dimaksud dengan anti tipping-off

• Larangan bagi Perusahaan dan/atau Direksi, Dewan Komisaris, dan/atau pegawai Perusahaan untuk memberitahukan kepada Calon Nasabah dan Nasabah atau Beneficial Owner serta pihak lain, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apapun mengenai Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau telah disampaikan kepada Regulator / Pusat Pelaporan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)

• Larangan bagi Perusahaan untuk tidak berhubungan dengan tindak pidana pencucian uang ataupun tindak pidana terorisme

• Larangan bagi Perusahaan untuk menyembunyikan data dan informasi Nasabah

• Larangan bagi Perusahaan untuk melakukan tindak kriminal

    Yang paling tepat dari pernyataan dibawah ini dalam mengidentifikasi, menilai dan memahami Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU), Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (TPPT) dan/atau PPSPM mencakup :

•          ID card Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jaringan Distribusi.

• Profil Nasabah; Negara atau area geografis; dan; Jaringan Distribusi.

•        Profil Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jaringan Distribusi.

•          Profil Nasabah; Negara atau area geografis; Produk, jasa dan transaksi; dan; Jenis Pasar Yang digunakan oleh Nasabah.

      Diketahui bahwa pekerjaan dalam data KTP Bapak Ahmad yakni sebagai Karyawan Swasta, namun setelah dilakukannya interview/face to face antara sales dengan Bapak Ahmad didapatlah informasi terbaru bahwa Bapak Ahmad baru saja dilantik menjadi anggota DPRD, lalu apa yang harus dilakukan apabila mendapatkan informasi seperti itu?

• Melakukan pencatatan

•   Meminta Nasabah untuk melakukan pengkinian data, dan sales segera menginformasikan hal tersebut kepada AML-CFT agar dapat dilakukan EDD

• Menghubungi pihak Regulator

• Benar semua