BSMR type A

1.     Beberapa Risiko inheren atas risiko kredit, sesuai Surat Edaran OJK Nomor 14 /SEOJK.03/2017 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum, parameter atau faktor-faktor yang digunakan yaitu Komposisi Portofolio Aset dan Tingkat Konsentrasi dan :

• a. Kualitas Penyediaan Dana dan Kecukupan Pencadangan

• b. Strategi Penyediaan Dana dan Sumber Timbulnya Penyediaan Dana

• c. Faktor Eksternal

• d)    A, b dan c benar.

2.     Dalam rangka penerapan Manajemen Risiko untuk risiko kredit, terdapat beberapa unit terkait sebagai berikut:

• a. unit bisnis yang melaksanakan aktivitas pemberian kredit atau penyediaan dana; dan Unit pemulihan kredit yang melakukan penanganan kredit bermasalah; dan

• b) unit Manajemen Risiko, khususnya yang menilai dan memantau risiko kredit

• c)     A dan b Benar.
• d)    A Benar

3.     Penetapan Risk Appetite and tolerance adalah kriteria Enterprise Risk Management untuk pilar

• Pengawasan aktif Dewan Komisaris dan Direksi
• Sistem Pengendalian Intern
• c)     Kebijakan dan Prosedur dan Penetapan Limit.
• d)     Proses Manajemen Risiko dan Sistem Informasi Manajemen

4.    Risiko Pasar dapat bersumber dari beberapa posisi instrumen keuangan Bank antara lain:

• Risiko Suku bunga, Risiko nilai tukar dan Risiko Ekuitas
• Risiko Suku Bunga, Risiko nilai Tukar, Risiko Ekuitas, Risiko Komoditas.
• c)     Risiko Suku Bunga dan Risiko Nilai Tukar dan Risiko Ekuitas
• d)     Risiko Suku Bunga dan Risiko Nilai Tukar

5.   Pengendalian Risiko Likuiditas pada Pengelolaan Aset Likuid Berkualitas Tinggi meliputi

• a. Bank harus memperhatikan ketersediaan pasar aktif serta waktu yang dibutuhkan untuk proses pengikatan dan pengadministrasian agunan

• b. Bank harus melakukan evaluasi dan memantau seluruh posisi dan komposisi aset likuid berkualitas tinggi termasuk aset yang telah diikat dan/atau yang tersedia sebagai agunan

• c)   A dan B Benar.
• d)   B Benar

6.    Risiko Likuiditas dapat bersumber antara lain dari

• Ketidakmampuan menghasilkan arus kas yang berasal dari aset produktif maupun yang berasal dari penjualan aset termasuk aset likuid; dan/atau ketidakmampuan menghasilkan arus kas yang berasal dari penghimpunan dana, transaksi antar Bank, dan pinjaman yang diterima.
• Ketidakmampuan menghasilkan arus kas yang berasal dari penghimpunan dana, transaksi antar Bank, dan pinjaman yang diterima dan/atau dari pengembalian kredit yang macet
• c)     Ketidakmampuan menghasilkan arus kas yang berasal dari penghimpunan dana, transaksi antar Bank, dan pinjaman yang diterima dan/atau dari penarikan depostio 50 debitur terbesar
• d)     Ketidakmampuan menghasilkan arus kas yang berasal dari aset produktif maupun yang berasal dari penjualan aset termasuk aset likuid; dan/atau dari penarikan nasabah tabungan dan giro yang sangat besar

7.     Dalam mengelola Risiko Operasional, salah satu Kewenangan dan Tanggung Jawab Direksi dan Dewan Komisaris sebagai berikut:

• Direksi menetapkan kebijakan reward termasuk remunerasi dan punishment yang efektif yang terintegrasi dalam sistem penilaian kinerja dalam rangka mendukung pelaksanaan Manajemen Risiko yang optimal.
• Direksi menghitung dan mengelola risiko operasional secara efektif, dengan
• c)       Direksi menyampaikan pelaporan risiko operasional, fraud dan risiko kegagalan sistem termasuk perhitungan ATMR Risiko operasional kepada OJK setiap bulan
• d)      Direksi melaporkan perhitungan Modal Risiko Operasional dan menyampaikan Model yang digunakan kepada OJK beserta posisi risiko setiap bulan

8.    Proses manajemen risiko operasional yang dapat dibagi menjadi lima langkah mendasar sesuai urutannya yaitu

• Identifikasi, penilaian, pengukuran, pengendalian dan mitigasi, serta pemantauan dan pelaporan.
• Identifikasi, pengukuran, penilaian pengendalian dan mitigasi, serta pemantauan dan pelaporan
• c)     Identifikasi, pemantauan, penilaian, pengukuran, pengendalian dan mitigasi, serta pelaporan
• d)     Semua Benar

9.     Item perbedaan antara risiko imbal hasil di Bank Syariah dengan risiko suku bunga di Bank konvesional yaitu

• Sumber Pendapatan dan Besaran Pengembalian.
• Sumber Pendapatan dan Besaran Kerugian akibat kredit macet
• c)     Sumber Pemberian Kredit dan Besaran Pengembalian
• d)     Sumber Dana penyimpanan nasabah dan Besaran Pengembalian

10.  Dalam menilai Risiko inheren atas Risiko Imbal Hasil, sesuai Sesuai SEOJK Nomor 10/ SEOJK.03/2014 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah dan/atau penggantinya, faktor-faktor atau parameter yang digunakan adalah:

• a. Komposisi Dana Pihak Ketiga dan, Perilaku Nasabah Dana Pihak Ketiga

• b. Strategi dan Kinerja Bank dalam Menghasillkan Laba/ Pendapatan

• c)     A dan B Benar.
• d)     Sumber Pendapatan dan Besaran Pengembalian dan Strategi dan Kinerja Bank dalam Menghasillkan Laba/ Pendapatan