Evaluación Cooperativa COOSADECO, R.L.

¿Qué significa GRC dentro de la institución?

• Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento

• Gestión de Recursos Cooperativos

• Gestión de Riesgos Comunitarios

• Gobierno Regional y Cooperativo

¿Por qué es importante la Gobernanza en la prevención de LD/FT?

• Porque ayuda a aumentar los ingresos de la cooperativa

• Porque sirve únicamente para presentar informes

• Porque mejora la atención a los clientes en ventanilla

• Porque define las líneas de autoridad y supervisión necesarias para prevenir actividades ilícitas

¿Cuál es una responsabilidad del Consejo de Administración?

• Revisar informes de cumplimiento y aprobar políticas

• Supervisar la limpieza de las agencias

• Atender reclamos de los asociados

El riesgo de LD/FT se refiere a…

• La probabilidad de que la cooperativa sea usada para lavar dinero o financiar terrorismo

• La posibilidad de que los asociados pierdan su dinero

• Los problemas de clima o desastres naturales

Las señales de alerta relacionadas con transacciones incluyen…

• Largas filas de clientes

• 
  Operaciones sin justificación económica o fuera del perfil habitual

• Cuando un cliente llega tarde

• Cuando se cambia el horario de atención

Una amenaza es…

• Un evento externo que puede causar daño o ser aprovechado para LD/FT

• Un error involuntario del personal

• Un documento incompleto

• Un cambio de gerente

Una vulnerabilidad es…

• Una debilidad interna que puede ser explotada por una amenaza

• La falta de dinero en la cooperativa

• Cuando un cliente tiene mala actitud

• Una política demasiado estricta

¿Qué significa KYC (“Conozca a su Cliente”)?

• Identificar y verificar adecuadamente al cliente

• Preguntar al cliente si quiere un café

• Ayudar al cliente con trámites personales

• Permitir que el cliente abra cuentas sin documentos

¿Qué es una transacción sospechosa?

• Una operación que genera sospecha razonable de estar relacionada con LD/FT

• Una operación hecha por error

• Una operación que tarda mucho tiempo

• Cualquier operación superior a Q1,000

¿Cuál es una responsabilidad de TODOS los colaboradores?

• Mantener confidencialidad y reportar operaciones inusuales

• Abrir cuentas a todos los clientes sin requisitos

• Firmar cualquier documento sin revisarlo

• Aceptar remesas sin hacer preguntas