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¿Cuál es el órgano supervisor de las instituciones de crédito en México?

• Banco de México

• Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

• Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)

¿Qué tipo de instituciones están supervisadas en materia de PLD/FT?

• Compañías de seguros

• Agencias de viajes

• Empresas de telecomunicaciones

• Instituciones de Tecnología Financiera

¿Cuál es el monto de activos totales que define el Nivel IV en la clasificación de riesgo?

• 50 – 250 millones UDIS

• < a 2.5 millones UDIS

• > 250 millones UDIS

• < a 10 millones UDIS

¿Qué artículos de las Disposiciones en materia de PLD/FT se relacionan con las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo?

• Artículos 91 y 92

• Artículos 115 y 116

• Artículos 71 y 72

• Artículo 61 y 62

¿Qué obligación tienen las sociedades en materia de PLD/FT respecto a la capacitación?

• Capacitación solo en línea

• Solo para directivos

• Capacitación y difusión del personal

• No es necesaria

¿Qué se debe hacer si se identifica a una persona en la Lista de Personas Bloqueadas?

• Ignorar la lista

• Notificar al cliente

• Enviar un reporte de operación inusual

• Suspender todas las operaciones

¿Qué tipo de clientes deben ser clasificados con un grado de riesgo alto?

• Clientes con bajo volumen de operaciones

• Clientes con operaciones inusuales

• Clientes que no presentan documentación

• Clientes con historial limpio

¿Cuál es la finalidad de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita?

• Regular las actividades de las entidades financieras

• Supervisar las actividades vulnerables

• Promover el ahorro

• Facilitar el crédito

¿Qué información se debe recabar de los clientes que son personas morales?

• Nombre completo

• Denominación o razón social

• Número de teléfono personal

• Fecha de nacimiento

¿Qué se considera una operación inusual?

• Operaciones realizadas por clientes nuevos

• Operaciones que no se ajustan al perfil transaccional

• Cualquier operación de bajo monto

• Operaciones realizadas en efectivo