REFRESHMENT WEALTH MANAGEMENT QUIZ

Mengapa obligasi dianggap aman untuk dijadikan alat investasi bagi nasabah BCA?

• Karena obligasi memberi kupon yang tinggi

• Karena obligasi yand dijual di BCA diterbitkan oleh BCA

• Karena pokok dan pembayaran kupon dijamin pemerintah 100%

• Karena obligasi memiliki pajak yang lebih rendah dari deposito

Apa jenis reksadana yang cocok bagi nasabah yang ingin memarkirkan dananya untuk sementara waktu / nasabah yang tidak ingin mengalami kerugian pada portfolio investasinya?

• Reksadana Saham (RDS) - Batavia Dana Saham

• Reksadana Pendapatan Tetap (RDPT) - Bahana Makara Prima

• Reksadana Campuran (RDC) - Schroder Dynamic Balanced Fund

• Reksadana Pasar Uang (RDPU) - Bahana Gebyar Dana Likuid

Nasabah memiliki cash sebesar Rp 20M dan ingin melakukan penarikan dana untuk membeli property secara tunai. Sebagai frontliner yang mengerti akan bisnis wealth management, apa saran yang harus diberikan?

• Melayani dengan secepat mungkin agar dana segera keluar dari BCA

• Memberikan pelayanan dengan bermalas malasan dan menyulitkan nasabah

• Menawarkan KSM kepada nasabah

• Memberikan solusi berupa back to back obligasi agar nasabah tetap untung

Apa saja seri obligasi pemerintah yang dapat dijadikan sebagai jaminan kredit back to back obligasi?

• ORI, SR, FR

• SBR, SR, FR

• SR, ST, ORI

• ORI, FR, SBR

Apa yang harus dilakukan ketika kita ingin menawarkan produk wealth management bagi nasabah?

• Menawarkan produk yang kita tidak ketahui tanpa konsultasi dengan wealth specialist

• Selalu menawarkan reksadana pasar uang saja agar nasabah tidak mengalami kerugian

• Sesuaikan dengan profil risiko, kebutuhan, dan berikan solusi terbaik termasuk cashback

• Berikan produk dengan imbal hasil paling tinggi tanpa memperhatikan latar belakang nasabah

Apa saja produk obligasi pemerintah yang setelah dijual di pasar perdana, dapat dijual kembali kapan saja di pasar sekunder?

• ORI dan SR

• FR dan PBS

• ST dan SBR

• ORI dan SBR

Jika nasabah membuat SID untuk melakukan investasi, cabang mana yang harus dipilih oleh nasabah?

• KCU Ahmad Yani

• KCU Banjarmasin

• KCU Thamrin (Kantor Pusat)

• KCU Balikpapan (Kanwil 11)

Jika nasabah selalu membandingkan dengan deposito bank lain, manakah rumus yang dapat kita gunakan untuk menyetarakan kupon obligasi dengan bunga deposito?

• Kupon Obligasi : 90% : 80%

• Kupon Obligasi x 100% : 100%

• Kupon Obligasi x 100% : 80%

• Kupon Obligasi x 90% : 80%

Apa poin yang dapat kita sampaikan jika nasabah berminat untuk mendengarkan penjelasan tentang back to back obligasi?

• Kupon Obligasi dapat mengungguli Bunga Kredit

• Tidak ada biaya notaris dan appraisal

• Provisi dan admin ringan serta tidak ada penalty pelunasan dipercepat

• Tidak ada biaya provisi dan admin

Apa yang harus kita lakukan setelah berhasil melakukan penjualan product wealth management?

• Mencari nasabah lain dan melupakan nasabah closing-an

• Melupakan nasabah dan tidak memberikan after sales yang baik

• Merasa bangga dan pamer terhadap teman kantor

• Kritis dan mencari peluang cross selling