Quy định SP CTQT

Mối quan hệ thân nhân Anh chị em dâu rể có được phép áp dụng đối với giao dịch chuyển tiền du lịch hay không?

• Có được áp dụng

• Không được áp dụng

• Có được áp dụng với điều kiện chứng minh được mối quan hệ thân nhân bắc cầu

• Có được áp dụng với điều kiện KH cung cấp được giấy tờ thể hiện mối quan hệ thân nhân ở phường/xã/cơ quan chính quyền địa phương

Mục đích chuyển tiền Du học được quy định trong các văn bản/thông báo/quy định nào?

• 4406/2024

• 4406/2024, 19480A1/2024; 3663/2025

• 19480A1/2024; 3663/2025

• 3663/2025

Du học sinh 16 tuổi, thông thường mẹ của DHS là người đại diện theo PL đứng ra chuyển tiền học phí và SHP sang cho DHS. Tuy nhiên sắp tới mẹ của DHS cũng có kế hoạch đi nước ngoài, mẹ của DHS có được quyền ủy quyền chuyển tiền là cho cậu ruột của DHS đứng ra chuyển tiền theo quy định hiện hành hay không?

• Được phép nếu có ủy quyền theo đúng quy định hiện hành của LPBank

• Không được phép

• Được phép nếu có văn bản ủy quyền trước sự chứng kiến của CBNV LPBank từ cấp KSV trở lên

• Được phép nếu có giấy ủy quyền được thực hiện ở VPCC

Nếu DHS (trên 18 tuổi) tại nước ngoài vì lý do bất khả kháng không thể thực hiện giao dịch nhận/rút tiền sinh hoạt phí ở nước ngoài, du học sinh có thể chỉ định 1 người bất kỳ để nhận tiền thay hay không?

• DHS được phép chỉ được phép chỉ định người thân đang sinh sống tại cùng quốc gia nhận tiền thay

• DHS không được phép chỉ định người khác nhận tiền thay, bắt buộc phải đích thân có số tài khoản và nhận tiền ở nước ngoài

• DHS được phép chỉ định người nhận tiền thay, có thể là thân nhân hoặc không phải thân nhân của DHS, miễn đáp ứng được các hình thức chỉ định tài khoản và ủy quyền theo quy định hiện hành

• DHS chỉ được phép chỉ định bố hoặc mẹ đang sinh sống hợp pháp tại cùng quốc gia đứng ra nhận tiền thay

Nếu người nhận tiền trong giao dịch chuyển tiền du học là người đại diện hợp pháp theo ủy quyền của DHS - không phải người thân của DHS, ĐVKD cần thu thập chứng từ gì?

• 1. PA1: Chứng từ thể hiện hoạt động ủy quyền theo biểu mẫu chỉ định tài khoản của LPBank

• PA2: Chứng từ thể hiện hoạt động ủy quyền được thực hiện trước sự chứng kiến của CBNV LPBank (có xác nhận của cấp KSV trở lên)

• PA 3: Chứng từ thể hiện hoạt động ủy quyền được thực hiện tại cơ quan có thẩm quyền tại Việt Nam/nước ngoài và được được công chứng/chứng thực chữ ký

• Phương án 2 hoặc 3 đều được, chọn 1 trong 2 cách

Trong trường hợp người đi du lịch đã ở nước ngoài, thân nhân tại VN có được phép đứng chuyển tiền du lịch vào TK của người đi du lịch tại nước ngoài hay không?

• Được phép nếu chứng minh được mối quan hệ thân nhân

• Được phép nếu chứng minh được mối quan hệ thân nhân và chứng minh được người đi du lịch đã ở nước ngoài (dấu nhập cảnh vào nước ngoài, epass ...

• Được phép nếu có ủy quyền của người đi du lịch cho thân nhân tại VN thực hiện chuyển tiền

• Được phép nếu thân nhân là bố hoặc mẹ của người đi du lịch

Nếu người đi du lịch chưa có tài khoản tại nước ngoài, người đi du lịch có được phép chỉ định tài khoản nhận tiền là người khác nhận thay tại nước ngoài hay không?

• Không được phép

• Được phép nếu người được chỉ định nhận thay là thân nhân của người đi du lịch

• Được phép nếu có giấy ủy quyền chỉ định tài khoản nhận tiền thay được làm qua đại sứ quán VN tại nước ngoài

• Được phép nếu có giấy ủy quyền chỉ định tài khoản nhận tiền thay được thực hiện trước sự chứng kiến của CBNV LPBank (có xác nhận của cấp KSV trở lên).

Hạn mức chuyển tiền thanh toán chi phí xin định cư nước ngoài là bao nhiêu?

• Căn cứ vào thông báo do phía nước ngoài cung cấp và không vượt quá 250.000 USD/người/năm

• Căn cứ vào thông báo do phía nước ngoài cung cấp và không vượt quá 300.000 USD/người/năm

• Căn cứ vào thông báo do phía nước ngoài cung cấp và không vượt quá 150.000 USD/người/năm

• Căn cứ vào thông báo do phía nước ngoài cung cấp và không vượt quá 80.000 USD/người/năm

Trong một số trường hợp đặc biệt, hợp lý mà người hưởng trợ cấp không đủ khả năng thực hiện các giao dịch nhận, rút chuyển tiền ở ngân hàng hưởng ở nước ngoài, người hưởng trợ cấp có được chỉ định người khác nhận thay hay không?

• Chỉ được phép nếu người được chỉ định nhận thay là thân nhân của người hưởng trợ cấp

• Chỉ được phép nếu người được chỉ định nhận thay là thân nhân của người hưởng trợ cấp và đảm bảo mối quan hệ thân nhân 3 cặp giữa người chuyển - người hưởng trợ cấp - người nhận thay

• Không được phép chỉ định người nhận thay

• Cho phép người đại diện theo ủy quyền nhận tiền thay (có thể là thân nhân hoặc không phải là thân nhân).

Trong giao dịch trợ cấp thân nhân, người hưởng trợ cấp không xuất trình được hộ chiếu, trường hợp nào được phép chấp nhận?

• Người hưởng TC là người nước ngoài, không xuất trình được HC nước ngoài mà chỉ cung cấp thẻ công dân, giấy chứng nhận quốc tịch….

• Người hưởng TC là người VN có hộ chiếu VN nhưng đã hết hạn/mất hộ chiếu và cung cấp được giấy tờ của cơ quan có thẩm quyền về việc đang gia hạn/cấp mới hộ chiếu hoặc đã được cấp thẻ cư trú vĩnh viễn tại nước ngoài

• Người hưởng trợ cấp cam kết với ngân hàng về việc đã mất hộ chiếu và chưa làm lại

• Không bắt buộc cung cấp hộ chiếu VN trong mọi trường hợp