Quiz 15/08

Khách hàng X của Chi nhánh Y phát sinh giao dịch nhờ thu nhập khẩu đều đặn với trị giá cao từ nhiều thị trường khác nhau, theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, BIDV sẽ thực hiện biện pháp nào đối với Khách hàng nếu X đó bị đưa vào Danh sách đen?

• Yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bổ sung để xác minh lại

• Dừng tất cả các quan hệ giao dịch với khách hàng

• Thực hiện trì hoãn giao dịch của khách hàng trong 3 ngày làm việc trước khi thực hiện các biện pháp tăng cường, báo cáo và phòng chống rủi ro

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ của khách hàng cho Ngân hàng Nhà nước và thực hiện theo chỉ đạo

• Tiếp tục duy trì mối quan hệ kinh doanh và áp dụng các biện pháp tăng cường

NH Faisal Bank, Turkey gửi đề nghị thiết lập quan hệ đại lý với BIDV, BIDV sử dụng Information Supplier Co, Ltd, England chuyên cung ứng dịch vụ tra cứu thông tin về các cá nhân và tổ chức ở Châu Âu để nhận biết về  Faisal Bank, theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, ai chịu trách nhiệm về kết quả của việc nhận biết này?

• BIDV

• Information Supplier Co, Ltd

• Cả BIDV và Information Supplier Co, Ltd

• Faisal Bank

• Tất cả các bên liên quan

Khi thực hiện giao dịch L/C nhập khẩu của Công ty thép Vương, cán bộ chi nhánh phát hiện giao dịch có dấu hiệu bất thường nhưng chưa có đủ cơ sở để kết luận là đáng ngờ, theo Quy định số 8611/QyĐ-BIDV ngày 03/12/2024, cán bộ này phải làm gì?

• Thực hiện giao dịch bình thường vì chưa có kết luận chính thức

• Trì hoãn giao dịch và thông báo cho khách hàng lý do

• Yêu cầu khách hàng giải trình các nội  dung chưa rõ ràng, hợp lí

• Báo cáo cho Giám đốc đơn vị để xin ý kiến

• Từ chối giao dịch

Trường hợp BIDV nhận được yêu cầu từ Cơ quan có thẩm quyền nước ngoài về việc cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL, đơn vị/cá nhân nào tại Trụ sở chính đóng vai trò đầu mối để tiếp nhận và xử lý yêu cầu này  theo Quy định số 8611/QyĐ-BIDV ngày 03/12/2024?

• Cơ quan nước ngoài không được phép yêu cầu BIDV cung cấp thông tin

• Tổng giám đốc - người đại diện pháp luật BIDV

• Ban KT&GSTT

• Ban QLRRHĐ&TT

• TTTT hoặc TTTNTTTM - Khối vận hành trực tiếp tác nghiệp giao dịch

Trường hợp Chi nhánh tra cứu Siron KYC phát hiện Ngân hàng phát hành L/C xuất khẩu có thông tin án phạt do liên quan đến một tranh chấp thương mại trước đó, theo Cẩm nang 7336/BIDV-QLRRHĐ ngày 02/4/2025, Chi nhánh thực hiện như thế nào?

• Từ chối giao dịch

• Trì hoãn giao dịch

• Thực hiện giao dịch như bình thường nếu giao dịch tuân thủ pháp luật và quy định

• Đánh giá tăng cường để có căn cứ xem xét thực hiện giao dịch

• Báo cáo xin ý kiến TSC

Khi thực hiện giao dịch TTTM cho khách hàng, Chi nhánh BIDV Yangoon nhận thấy có mâu thuẫn giữa quy định nội bộ của BIDV và quy định của pháp luật của Myanmar về phòng, chống khủng bố. Theo Quy định số 7958/QyĐ-BIDV ngày 11/11/2024, Chi nhánh phải làm gì để xử lý tình huống này?

• Tự quyết định áp dụng theo quy định nội bộ của BIDV hoặc quy định của luật pháp Myanmar tuỳ tình huống cụ thể

• Xin ý kiến cơ quan phòng chống khủng bố của Myanmar để được hướng dẫn

• Áp dụng theo quy định của pháp luật Myanmar vì đây là quy định có tính chất pháp lý cao hơn

• Áp dụng theo quy định của BIDV vì đây là quy định chung của toàn hệ thống (bao gồm cả chi nhánh ở nước ngoài)

• Xin ý kiến TSC trước khi thực hiện

Khách hàng American Co., Ltd đề nghị Chi nhánh TPHCM phát hành L/C nhập khẩu đi thị trường Mỹ, theo Quy định số 3166/QyĐ-BIDV ngày 21/6/2021, BIDV kiểm tra dấu hiệu Mỹ căn cứ trên thông tin nào?

• Có công ty con Mỹ

• Có quốc tịch Mỹ

• Làm ăn với đối tác Mỹ

• Có nhà đầu tư Mỹ

• Có Giám đốc Mỹ

Khách hàng doanh nghiệp đã có mã CIF và có trạng thái tuân thủ FATCA là 'Đã xác định' với phân loại 'E-Có dấu hiệu Mỹ-Bất hợp tác'. Khách hàng này muốn mở thêm một tài khoản tiền gửi mới. Theo Cẩm nang số 4162/BIDV-QLRRHĐ ngày 21/3/2024, bộ phận tiếp nhận hồ sơ thông tin khách hàng cần làm gì?

• Đề nghị Khách hàng cung cấp hồ sơ, biểu mẫu thông tin FATCA, nếu Khách hàng không đồng ý, từ chối mở tài khoản mới và thông báo về việc đóng các tài khoản hiện có

• Từ chối mở tài khoản tiền gửi mới và đóng các tài khoản hiện có của khách hàng

• Báo cáo lên cấp thẩm quyền xin ý kiến chỉ đạo

• Mở tài khoản tiền gửi mới cho Khách hàng nhưng không cho phép thực hiện giao dịch quốc tế

• Tiếp tục thực hiện quy trình mở tài khoản thông thường vì Khách hàng đã có CIF, thực hiện thêm các biện pháp tăng cường

Công ty X tại Việt Nam muốn vay vốn từ BIDV để nhập khẩu dầu thô từ một công ty Y tại Nga. BIDV kiểm tra và không thấy tên công ty Y trong danh sách đen, tuy nhiên, Ban QLRRHĐ&TT cảnh báo rằng giao dịch này có rủi ro cấm vận. Theo Tài liệu hướng dẫn tuân thủ CSCV, rủi ro này thuộc loại cấm vận nào?

• Cấm vận mục tiêu

• Cấm vận ngành

• Hạn chế thương mại

• Cấm vận toàn diện

• Cấm vận thứ cấp

Chi nhánh nghi ngờ Khách hàng doanh nghiệp A thực hiện giao dịch nhờ thu nhập khẩu có dấu hiệu gian lận, Chi nhánh phải đánh giá tăng cường những nội dung nào theo Cẩm nang số 11999/BIDV-QLRRHĐ ngày 22/5/2025?

• Số điện thoại chính chủ của doanh nghiệp

• Thu nhập trung bình hàng tháng

• Hợp đồng đầu vào/ra

• Địa chỉ cửa hàng

• Trang web