Lý thuyết- bảo lãnh

căn cứ vào mục đích bảo lãnh thì có những loại bảo lãnh nào?

• bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh hoàn thanh toán, bảo lãnh khác

• bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh hoàn thanh toán, bảo lãnh dự thầu

• bảo lãnh thanh toán, bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh vay vốn, bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh bảo hành

• bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh hoàn thanh toán, bảo lãnh khác, bảo lãnh trả chậm

Answer explanation

phân loại theo mục đích thì có 5 loại bảo lãnh:

-bảo lãnh thanh toán

-bảo lãnh thực hiện hợp đồng

-bảo lãnh vay vốn

-bảo lãnh dự thầu

-bảo lãnh bảo hành

căn cứ vào phương thức phát hành bảo lãnh thì có những loại bảo lãnh nào?

• bảo lãnh trực tiếp và bảo lãnh gián tiếp

• bảo lãnh trực tiếp và bảo lãnh dự thầu

• bảo lãnh gián tiếp và bảo lãnh trả chậm

• bảo lãnh dự thầu và bảo lãnh khác

tham gia bảo lãnh trực tiếp gồm các bên nào?

• NH phát hành bảo lãnh, người được bảo lãnh

• NH phát hành bảo lãnh, người được bảo lãnh và người hưởng bảo lãnh

• người được bảo lãnh và người hưởng bảo lãnh

• người hưởng bảo lãnh, NH phục vụ người hưởng bảo lãnh

Answer explanation

bảo lãnh trực tiếp

đây là loại hình bảo lãnh đơn giản nhất, được thực hiện dựa trên mối quan hệ giữa 3 bên trong quan hệ bảo lãnh, trong đó NH bảo lãnh cam kết thanh toán trực tiếp với người hưởng thụ k cần qua NH trung gian. Sau khi NH đã bồi thường cho người thụ hưởng bảo lãnh, NH được phép truy đòi bồi hoàn từ người được bảo lãnh

các bên tham gia phát hành bảo lãnh

1.bên bảo lãnh là TCTD, chi nhánh NH nước ngoài thực hiện bảo lãnh cho bên được bảo lãnh. Trong TH đồng bảo lãnh, bảo lãnh đối ứng và xác nhận bảo lãnh thì bên bảo lãnh bao gồm cả tổ chức tín dụng ở nước ngoài

2.bên được bảo lãnh là tổ chức (bao gồm cả TCTD, chi nhánh NH nước ngoài, TCTD ở nước ngoài), cá nhân được bảo lãnh bởi bên bảo lãnh, bên bảo lãnh đối ứng

3. 3.bên nhận bảo lãnh là tổ chức (bao gồm cả TCTD, chi nhánh NH nước ngoài, TCTD ở nước ngoài), cá nhân có quyền thụ hưởng bảo lãnh do bên bảo lãnh, bên xác nhận bảo lãnh phát hành

tham gia bảo lãnh gián tiếp gồm các bên nào?

• NH phát hành bảo lãnh, NH trung gian, Người hưởng bảo lãnh

• NH phát hành bảo lãnh, NH trung gian, Người hưởng bảo lãnh và người được bảo lãnh

• NH phát hành bảo lãnh, Người hưởng bảo lãnh

• NH trung gian, Người hưởng bảo lãnh, người được bảo lãnh

Answer explanation

Khi tham gia bảo lãnh gián tiếp, có các bên sau:

1.NH phát hành bảo lãnh (Issuing Bank): đây là NH mà người được bảo lãnh đã yêu cầu phát hành thư bảo lãnh

2.NH trung gian (Advising or Confirming Bank): đây là NH nước ngoài or NH khác mà NH phát hành bảo lãnh sử dụng để thông báo ỏ xác nhận thư bảo lãnh cho người hưởng bảo lãnh

3.Người hưởng bảo lãnh (Beneficiary): đây là bên được bảo vệ bởi thư bảo hành, thường là bên bán hàng or dịch vụ

4. Người được bảo lãnh (Applicant or Account Party): đây là bên yêu cầu NH phát hành thư bảo lãnh, thường là bên mua hàng or dịch vụ

Quyền và nghĩa vụ của bên bảo lãnh là gì?

• chấp nhận hoặc từ chối đề nghị cấp bảo lãnh của KH

• khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên được bảo lãnh vi phạm nghĩa đã cam kết

• thu phí bảo lãnh, điều chỉnh phí bảo hành

• tất cả đều đúng

Answer explanation

điều 27, thông tư 07/2015

quyền và nghĩa vụ của bên được bảo lãnh là gì?

• chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực, đầy đủ của các thông tin, tài liệu đã cung cấp

• chịu sự kiểm tra, kiểm soát, giám sát trách nhiệm, nghĩa vụ thực hiện bảo lãnh của bên bảo lãnh

• thực hiện đầy đủ và đúng hạn nghĩa vụ, trách nhiệm đã cam kết và các thỏa thuận quy định tại hợp đồng cấp bảo lãnh

• tất cả đều đúng

Answer explanation

điều 31, thông tư 07/2015

quyền và nghĩa vụ của bên nhận bảo lãnh là gì?

• yêu cầu bên bảo lãnh thực hiện đúng nghĩa vụ, trách nhiệm theo cam kết bảo lãnh

• khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ đã cam kết

• kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của cam kết bảo lãnh

• tất cả đều đúng

Answer explanation

điều 32, thông tư 07/2015

Khái niệm nào chính xác nhất về các hình thức phát hành bảo lãnh của NH?

• bảo lãnh NH có thể thực hiện bằng nhiều hình thức như phát hành thư bảo lãnh, lời hứa bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệnh phiếu

• bảo lãnh NH có thể thực hiện bằng nhiều hình thức như phát hành thư bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệch phiếu

• bảo lãnh NH có thể thực hiện bằng nhiều hình thức như phát hành thư bảo lãnh, xác nhận bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hợp đồng của KH

• bảo lãnh NH có thể thực hiện bằng nhiều hình thức như phát hành thư bảo lãnh, xác nhận bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu và lệch phiếu

Answer explanation

Bảo lãnh NH là 1 dịch vụ do NH cung cấp, thông qua đó NH cam kết trả 1 khoản tiền nếu 1 bên thứ ba (người được bảo lãnh) k thực hiện đúng nghĩa vụ của mình. Bảo lãnh thường được phát hành dưới dạng thư bảo lãnh. Trong 1 số TH, NH cũng có thể xác nhận bảo lãnh bằng cách ký xác nhận trên các hối phiếu, lệnh phiếu, or các giấy tờ khác

A ký hợp đồng mua nguyên vật liệu của B, thanh toán 40% phần còn lại trả chậm. Nhân viên tín dụng cần tư vấn cho B làm j để giảm thiểu rủi ro:

• B nên đề nghị A đến NH làm bảo lãnh thanh toán

• B nên đến NH làm bảo lãnh thanh toán

• B nên đề nghị A đến NH làm bảo lãnh hoàn thanh toán

• B nên đến NH làm bảo lãnh hoàn thanh toán

Answer explanation

trong TH này, B đã bán nguyên liệu cho A và đã nhận được 40% tiền, nhưng vẫn còn 60% chưa được thanh toán. Để giảm thiểu rủi ro k nhận được số tiền còn lại từ A, B nên yêu cầu A phải có 1 bảo lãnh từ NH. Bảo lãnh này sẽ đảm bảo rằng NH sẽ thanh toán cho B số tiền còn lạ nếu A k thực hiện đúng cam kết

bảo lãnh đối ứng là hình thức trong đó:

• bên bảo lãnh đối ứng cam kết thực hiện nghĩa vụ đối với bên nhận bảo lãnh

• bên bảo lãnh đối ứng cam kết thực hiện nghĩa vụ đối với bên được bảo lãnh

• bên bảo lãnh đối ứng cam kết thực hiện nghĩa vụ đối với bên bảo lãnh

• bên bảo lãnh đối ứng cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chính đối với bên xác nhận bảo lãnh

Answer explanation

bảo lãnh đối ứng ( counter-guarantee) là 1 hình thức bảo lãnh trong đó 1 NH (bên bảo lãnh đối ứng) phát hành bảo lãnh cho 1 NH khác (bên nhận bảo lãnh đối ứng). Mục đích của bảo lãnh này là đảm bảo rằng bên được bảo lãnh sẽ thực hiện nghĩa vụ của mình đối với bên nhận bảo lãnh

nói cách khác, bên bảo lãnh đối ứng cam kết sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính or khác (tùy thuộc vào điều khoản của bảo lãnh) nếu bên được bảo lãnh k thực hiện nghĩa vụ của mình đối với bên nhận bảo lãnh