Worksheet Ekonomi dan Perbankan

Berikut ini yang bukan termasuk mode pencucian uang yang sering digunakan.

• Smurfing

• Structuring

• Mingling

• Gambling

Di bawah ini yang bukan merupakan perangkat dari pilar pencegahan yang ditujukan untuk mengurangi potensi terjadinya fraud adalah

• Kesadaran anti fraud

• Kebijakan mengenal customer

• Kebijakan mengenal pegawai

• Identifikasi kerawanan

Pak Rey memiliki beberapa rekening yang terhubung dalam satu kartu. Jika Pak Rey ingin mengakses transaksi dari beberapa rekeningnya melalui BCA by Phone, Customer ID yang harus diinput adalah

• Nomor KTP

• Nomor Kartu dan Nomor Rekening

• Nomor Kartu

• Nomor Rekening

Jika nasabah melakukan aktivasi Kartu Debit di ATM dan memperoleh kode aktivasi melalui SMS BCA, berapa lama masa berlaku kode aktivasi tersebut sebelum kedaluwarsa?

• 15 Menit

• 1 Jam

• 5 Menit

• 30 Menit

Berikut ini adalah manfaat menggunakan aplikasi BCA Young Community (BYC) dari sisi pengguna, yaitu

• Membangun komunitas yang saling mendukung dan berbagi antar anggota BYC

• Memfasilitasi komunikasi, koordinasi, dan pengelolaan anggota BYC

• Meningkatkan keterlibatan anggota BYC

• Memberikan pengetahuan tentang BCA dengan menawarkan solusi sesuai kebutuhan nasabah

Yohanes membayar tagihan BCA Paylater setelah tanggal jatuh tempo. Apa yang akan terjadi pada BCA Paylater milik Yohanes?

• BCA Paylater akan diblokir, dan Yohanes akan dikenakan penalti

• BCA Paylater perlu didaftarkan ulang

• BCA Paylater akan diblokir, tetapi Yohanes tidak akan dikenakan penalti

• Tidak ada dampak pada BCA Paylater milik Yohanes

Apabila calon nasabah/nasabah tergolong berisiko tinggi terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme atau bertransaksi dengan negara berisiko tinggi, maka Bank wajib melakukan prosedur Customer Due Diligence (CDD) yang lebih mendalam untuk mendapatkan informasi nasabah tentang gambaran mengenai tingkat risiko yang timbul dari hubungan usaha yang terjadi. Prosedur yang lebih mendalam ini disebut sebagai

• Enhanced Due Diligence (EDD)

• Advanced Customer Due Diligence (ACDD)

• Improved Due Diligence (IDD)

• Benefecial Owner Due Diligence (BODD)

Bagaimana seorang nasabah BCA Dollar dapat melihat riwayat mutasi rekening?

• Melalui aplikasi BCA Mobile

• Dengan menghubungi layanan pelanggan BCA

• Dengan mengunjungi kantor cabang BCA terdekat

• Melalui layanan rekening koran yang disediakan oleh BCA

Martin selalu melakukan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik, serta sesuai dengan aturan dan prosedur yang ada. Perilaku Martin tersebut mencerminkan salah satu tata nilai BCA yaitu ...

• Teamwork

• Integrity

• Continuous Pursuit of Excellence

• Customer Focus

Transaksi berikut yang tidak dapat dilakukan melalui BCA by Phone adalah ...

• Transfer antarbank

• Administrasi

• Pembayaran

• Layanan via faks