AML Finanse Cyfrowe

Czy AML różni się od PPP?

• Nie, to jednakowe pojęcia ale w różnych językach

• Tak, AML obejmuje szerszy zakres regulacji i obowiązków

• Tak, PPP obejmuje szerszy zakres regulacji i obowiązków

• Tak, AML ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy a PPP ma za zadanie powstrzymać finansowanie terroryzmu

Jakie podmioty należą do instytucji obowiązanych według Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z 2018 roku? (zaznacz wszystkie poprawne odpowiedzi)

• SKOK-i

• Oddziały banków zagranicznych w Polsce

• Zakłady ubezpieczeniowe

• Mechanik samochodowy

Jakie kraje najczęściej należą do krajów o podwyższonym ryzyku, z których osoby mogą zostać poddane dodatkowej weryfikacji?

• Rosja

• Nigeria

• Niemcy

• Korea Północna

Która z wymienionych odpowiedzi NIE jest metodą ustalenia tożsamości i weryfikacji klienta?

• KYC

• ABC

• CDD

• EDD

Czy MiCa (Markets in Crypto-Assets) reguluje usługi związane z kryptowalutami świadczonymi w sposób zdecentralizowany?

• TAK

• NIE

Które z wymienionych stanowią nowoczesne mechanizmy wykorzystywane w procedurze AML?

• Analiza Big Data

• Analiza transakcji na podstawie zachowań klienta i wykrywanie nietypowych wzorców

• Weryfikacja tożsamości klienta za pomocą biometrii

• Ochrona w każdym oddziale banku

W którym roku nastąpiła nowelizacja Ustawy z 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu?

• W 2021 roku

• W 2020 roku

• W 2026 roku

• Jeszcze nie nastąpiła, docelowo ma zostać wdrożona do 2030 roku

PRAWDA / FAŁSZ:
Beneficjentem rzeczywistym może być wyłącznie osoba fizyczna

• PRAWDA

• FAŁSZ

Co jest głównym celem procedury AML?

• Ograniczenie finansowania nielegalnych działalności i walka z przestępczością finansową

• Zwiększenie stabilności i zaufania do instytucji finansowych

• Walka z korupcją

• Utrudnienie cyberprzestępczości i ograniczenie jej negatywnych konsekwencji