WorksheetsFondos de Inversión SURA
Total questions: 20
Worksheet time: 10mins
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1.
Es el alza sostenida y generalizada de precios, que trae como consecuencia la pérdida de poder adquisitivo.
a)
Deflación
b)
Interés
c)
Inflación
2.
Es la pérdida o reducción de valor de una moneda en función de sí misma.
a)
Devaluación
b)
Depreciación
c)
Minusvalía
3.
Son ejemplos de instrumentos que garantizan su pago.
a)
Acciones
b)
CETES
c)
UDI´s
4.
El fondos de inversión SURUDI cuenta con una calificación AAA/4, ¿Qué significa?
a)
Calidad crediticia aceptable y riesgo de mercado alto
b)
Calidad crediticia moderada y riesgo de mercado sobresaliente
c)
Calidad crediticia sobresaliente y riesgo de mercado moderada
5.
Fondos de inversión SURA de deuda nacional para complementar la inversión patrimonial:
a)
SURMILA, SURIPC, SURCORP
b)
SURUDI, SURREAL, SUR30
c)
SURUDI, SURREAL, SURCETE
6.
Fondos de inversión SURA de Renta variable internacional para complementar la inversión patrimonial:
a)
SURGLOB, SURUSD, SUR1
b)
SURASIA, SURPAT, SURUDI
c)
SUR-RV, SURMILA, SUREUR
7.
Son algunas características del producto Desafío 50K:
a)
1. Sin saldo mínimo de apertura
2. Inversión 100% en SURCETE.
3. Penalizaciones por cancelación anticipada o domiciliación no exitosa.
2. Inversión 100% en SURCETE.
3. Penalizaciones por cancelación anticipada o domiciliación no exitosa.
b)
1. Elección del periodo de aportaciones sin plazos mínimos o forzosos.
2. Elección de productos en dónde invertir
3. No se cobra penalizaciones, cargos o cancelaciones.
2. Elección de productos en dónde invertir
3. No se cobra penalizaciones, cargos o cancelaciones.
c)
1. Sin saldo mínimo de apertura
2. Inversión en fondos de disponibilidad.
3. Penalizaciones por cancelación anticipada o domiciliación no exitosa.
2. Inversión en fondos de disponibilidad.
3. Penalizaciones por cancelación anticipada o domiciliación no exitosa.
8.
Fondos de Inversión en co-distribución con SURA:
a)
TEMGBIA, GBMCRE, SURMILA
b)
ACTIUS, GBMCRE, FT-ASIA
c)
FRANUSA, ACTI500, GBMINF
9.
Educación 100% consiste en:
a)
Plan de ahorro para alcanzar $50,000 de forma cómoda y organizada
b)
Plan de inversión que ayuda a administrar el pago de todos y cada uno de los niveles escolares.
c)
Esquema de inversión con beneficios fiscales para universidad
10.
En las disposiciones vigentes, son algunas de las deducciones personales autorizadas:
a)
Honorarios médicos/ Primas por seguros de gastos médicos /Servicios nutriologo / Planes personales de retiro /Transporte escolar obligatorio.
b)
Honorarios hospitalarios y medicinas / Gastos funerarios / Planes personales de retiro / Intereses de créditos hipotecarios
c)
Honorarios legales / Primas por seguros de gastos médicos / Aportaciones Complementarias de retiro o aportaciones voluntarias / Colegiaturas
11.
¿Cuál es el monto general total para deducciones personales , sin considerar aportaciones para el retiro?
a)
15% de los ingresos acumulables en el año sin exceder hasta 5 veces UMA, lo que resulte mayor.
b)
15% de los ingresos acumulables en el año sin exceder hasta 5 veces UMA, lo que resulte menor.
c)
10% de los ingresos acumulables en el año sin exceder hasta 5 veces UMA, lo que resulte menor.
12.
¿Qué son los Planes Personales de Retiro?
a)
Son vehículos de inversión previstos en la Ley del Impuesto Sobre la Renta para incentivar el ahorro a largo plazo mediante el otorgamiento de beneficios fiscales
b)
Son vehículos de inversión previstos en la Ley Ingresos de la Federación para incentivar el ahorro a largo plazo mediante el otorgamiento de beneficios fiscales
c)
Son vehículos de inversión previstos en la Ley del Impuesto Sobre la Renta para incentivar el ahorro a corto plazo mediante el otorgamiento de diferimiento fiscal.
13.
¿Cuál es la cantidad máxima que un cliente puede deducir al realizar aportaciones a un PPR?
a)
Hasta $152,000 peso anuales
b)
10% de los ingresos acumulables en el año sin exceder hasta 5 veces UMA, lo que resulte mayor.
c)
*10% de los ingresos acumulables en el año sin exceder hasta 5 veces UMA, lo que resulte menor.
14.
En caso de realizar un retiro parcial de un PPR antes de cumplir la edad de 65 años ¿Qué proceso debe llevarse a cabo?
a)
Las instituciones financieras, realizan la retención del 35% como pago provisional y el cliente deberá integrar a su declaración fiscal dicha constancia de retenciones.
b)
Las instituciones financieras, realizan la retención de acuerdo al monto de retiro como pago provisional y el cliente deberá integrar a su declaración fiscal dicha constancia de retenciones.
c)
Las instituciones financieras, realizan la retención del 20% como pago provisional y el cliente deberá integrar a su declaración fiscal dicha constancia de retenciones.
15.
¿Qué es la Cuenta Especial de Ahorro (CEA)?
a)
Es una cuenta de inversión que contempla una retención del Impuesto sobre la Renta, dicho impuesto se pagará en una fecha posterior.
b)
Es una cuenta de inversión que contempla un diferimiento del Impuesto sobre la Renta, dicho impuesto se pagará en una fecha posterior.
c)
Es una cuenta de inversión que contempla un diferimiento del Impuesto al Valor Agregado, dicho impuesto se pagará en una fecha posterior.
16.
¿Cuál es la cantidad máxima que un cliente puede invertir en una Cuenta Especial de Ahorro?
a)
El importe de los depósitos no podrá exceder de $152,000
b)
Hasta el 10% de los ingresos acumulable
c)
Hasta 5 veces UMA´s equivalente a $137,964
17.
En el producto Desafío 50K ¿Qué finalidad tiene las aportaciones adicionales?
a)
*Todas las anteriores
b)
Canalizarlas al plan de ahorro para llegar antes a la meta o reponer algún depósito fallido.
c)
Contar con recursos independientes a la meta.
18.
Medios para realizar aportaciones adicionales en el plan Desafío 50K
a)
SPEI, Cajero automático, Cheque
b)
SPEI, Cheque, pago de servicios
c)
Transferencia, ventanilla, cheque
19.
Son algunas opciones de inversión para un PPR en SURA:
a)
SURV20, SURUSD, SUR2058
b)
SURV40, SURIPC, SUR2050
c)
SURCETE, SUR-RV, TEMGBIA
20.
Artículo que fundamenta el tratamiento fiscal de diferimiento:
a)
Art. 151 LISR
b)
Art. 93 LISR
c)
Art. 185 LISR
100 %
