Font size
WorksheetsKREDYTY
Total questions: 47
Worksheet time: 12hrs 45mins
Ile dni ma Klient na zwrot uruchomionych środków z kredytu w przypadku złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy kredytu?
14 dni od dnia złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy
30 dni od dnia złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy
60 dni od dnia złożenia oświadczenia o odstąpieniu od umowy
Ile wynosi maksymalna kwota kredytu dostępna w procesie skróconym / Preapproved / TopUp ?
40.000 PLN
50.000 PLN
100.000 PLN
Zgodnie z Modelem Kredytowym na etapie prezentacji oferty przedstawiamy Klientowi następujące parametry (kwota, rata i okres kredytowania). Ile wariantów oferty powinieneś przedstawić Klientowi w ramach wprowadzonej aplikacji w FINO?
1
2
3
Jaki wskaźnik opisuje faktyczne koszty kredytu w ujęciu rocznym ?
RRSO
Całkowity koszt kredytu
prowizja oraz oprocentowanie
Klientka w ubiegłym miesiącu zaciągnęła kredyt konsolidacyjny w naszym banku. W dniu dzisiejszym pojawiła się w oddziale w celu dobrania gotówki. Robi remont i potrzebuje 10 tys zł
Udzielisz klientce kredytu, gdyż nie widzisz żadnych powodów w tym by klientka po miesiącu zaciągnęła u nas kolejny kredyt
Nie udzielisz kredytu, zaprosisz klientkę za kolejny miesiąc. Wiesz o tym, że po kredycie konsolidacyjnym obowiązuje karencja 60 dniowa do kredytu gotówkowego
Nie udzielisz kredytu, zaprosisz klientkę za 5 miesięcy. Wiesz o tym, że po kredycie konsolidacyjnym obowiązuje karencja 180 dni do kredytu gotówkowego
Udzielisz klientce kredytu, pod warunkiem przystąpienia do kredytu dodatkowego współkredytobiorcy
Klient 27 lat, wnioskuje o kredyt 55 tys zł, w procesie standard, bez zabezpieczenia, jest w profilu 3.1. W FINO pojawiła się informacja o konieczności przedstawienia do wniosku 3 poręczycieli. Z czego to wynika?
zgodnie z procedurą w procesie ujednoliconym (standard) nie wymagamy poręczeń - błąd systemu
konieczność poręczycieli pojawiła się z uwagi na kwotę przekraczającą 50 tys zł
konieczność poręczycieli pojawiła się z uwagi na wiek kredytobiorcy (poręczenie wymagane dla wieku 18-30 lat)
konieczność zabezpieczenia kredytu w formie poręczenia 3 osób pojawiła się w związku z zakwalifikowaniem Klienta do profilu 3.1.
Kiedy Klient może skorzystać z pakietu nr 4, t.j. zaświadczenie o zatrudnieniu plus weryfikacja telefoniczna?
kiedy klient nie ma możliwości doniesienia 2-go dokumentu dochodowego (umowa o pracę lub wpływy na konto)
zawsze gdy kwota kredytu nie przekracza 50 tys zł
gdy kwota kredytu przekracza 50 tys zł i klient otrzymuje wynagrodzenie w formie gotówkowej
klient zawsze ma możliwość skorzystania z takiego pakietu, nawet jeśli otrzymuje wynagrodzenie na rachunek bankowy
Pre-decyzja wydana jest na podstawie:
Skróconego zaświadczenia o dochodach
3 potwierdzeń wpływów wynagrodzenia i oświadczenia
Zaświadczenia o dochodach i ostatniego wpływu wynagrodzenia
Pełnego zaświadczenia o dochodach
Uchwała 216 to zaciągnięte 3 zobowiązania w ciągu ostatnich:
60 dni
90 dni
120 dni
180 dni
Dwa dokumenty dochodowe w przypadku umowy o pracę wymagane są od kwoty:
50.000 PLN
30.000 PLN
50.001 PLN
49.999 PLN
Do jakiej maksymalnej kwoty Klient dokończy w BI/ BM wniosek o kredyt gotówkowy standardowy zainicjowany w oddziale?
do kwoty 30.000 PLN
do kwoty 50.000 PLN
do kwoty wynikającej ze zdolności kredytowej (w ramach dostępnej oferty)
nie mogę dokończyć takiego wniosku w BI/ BM
Do jakiej maksymalnej kwoty Klient złoży wniosek standardowy w BI/BM?
do kwoty 50 tys zł (umowa o pracę, zlecenie, o dzieło, emerytura)
do kwoty 30 tys zł (umowa o pracę, zlecenie, o dzieło, emerytura)
nie ma limitu kwoty, może złożyć do kwoty maksymalnej wynikającej ze zdolności i oferty (umowa o pracę, zlecenie, o dzieło, emerytura)
do kwoty 50 tys zł (umowa o pracę, zlecenie, o dzieło)
Limit globalnego zaangażowania w produkty niezabezpieczone rzeczowo w GNB wynosi:
200 tys zł dla każdego źródła dochodu
300 tys zł dla każdego źródła dochodu
200 tys zł dla każdego źródła dochodu oraz 300 tys zł dla Klientów dokumentujących dochód z tytułu jednoosobowej działalności gospodarczych (min. 2 lata prowadzenia działalności)
200 tys zł dla każdego źródła dochodu oraz 300 tys zł (w drodze odstępstwa) dla klienta wewnętrznego (min. 6 miesięcy współpracy) i profesjonalistów
W kampanii CRM masz klienta dla którego została przygotowana oferta Preaproved na kwotę 25 tys zł. Dzwoniąc do klienta dowiadujesz się, że jest w podroży dlatego nie może podejść do oddziału, ale potrzebuje pilnie gotówki. Wskaż wszystkie prawidłowe możliwości:
Proponujesz klientowi spotkanie w oddziale kiedy wróci z podróży
Informujesz klienta o dostępnej ofercie w BI/BM - klient może wówczas samodzielnie procesować wniosek w kanałach BE.
Przekazujesz lead do CC z prośbą o kontakt z Klientem
Klient złożył w oddziale wniosek o limit w ROR w procesie standard. Bardzo mu się spieszyło i nie mógł czekać na decyzję, dlatego:
Proponujesz klientowi sfinalizować umowę w BI/ BM
Zapewnisz klienta, że nie ma możliwości sfinalizowania umowy w BE i umawiasz się na inny dzień celem podpisania umowy
Obiecujesz, ze decyzja będzie na 100% do 5 minut i musi poczekać w oddziale
Mówisz klientowi, że jeśli dzisiaj nie poczeka i nie podpisze umowy to jutro decyzja będzie już nie ważna
Czy na podstawie zrzutu z Fino - Klient, który posiada profil i segment 1A może otrzymać u nas ofertę kredytu gotówkowego na 200 tys. zł? Klient posiada zdolność kredytową.
TAK
NIE
Klient zawnioskował o kredyt 06.10.2020r. Pracuje na umowę zlecenie, posiada zdolność kredytową a swoje zobowiązania obsługuje terminowo. W FINO nie podstawiła się oferta kredytu gotówkowego/ konsolidacyjnego .
Jak myślisz, czy wprowadzając wniosek ponownie za 30 dni pojawiłaby się oferta?
TAK
NIE
Klient złożył wniosek o kredyt w GNB 02.02.2021 zamiarem przeniesienia zobowiązania nr 3 w wysokości ponad 100 tys. zł. Posiada on zdolność kredytową, kwalifikuje się do segmentu 1A. W grudniu skorzystał z niewielkiego kredytu gotówkowego w GNB. Przy próbie konsolidacji tego zobowiązania pojawia się komunikat „wysokie ryzyko kredytowe”. Kiedy będzie dostępna oferta konsolidacji tego zobowiązania?
za 2 dni
za 2 miesiące
za miesiąc, wraz z nowym Raportem BIK
za 3 miesiące
Limit od którego wymagamy wyrażenia zgody przez współmałżonka dla klienta z bazy, otrzymującego dochód z innego źródła niż działalność gospodarcza wynosi:
40.000 PLN
50.000 PLN
100.000 PLN
75.000 PLN
Ile wynosi minimalny staż pracy w przypadku osoby poniżej 25 roku życia i zatrudnionej na umowę o pracę?
3 miesiące
12 miesięcy
6 miesięcy
Który z dochodów może stanowić we wniosku dochód główny klienta?
Dieta kierowcy
Najem mieszkania
500+
Nakaz płatniczy z działalności rolniczej
Klient w dniu dzisiejszym złożył wniosek o kredyt konsolidacyjny w naszym banku. Jest w profilu i segmencie 3.1 C.
Czy Fino wygeneruje ofertę dla klienta dla zaznaczonych zobowiązań, wiedząc że posiada zdolność kredytową?
TAK
NIE
Którą z poniższych profesji zaliczysz do "profesjonalistów":
Pediatra na umowie o pracę
Tłumacz przysięgły
Bankowiec
Lekarz prowadzący działalność jednoosobową gospodarczą
Naczelnik ZUS
Klient złożył wniosek kredytowy o udzielenie kredytu na 120.000 PLN, jednak jego profil pozwala na udzielenie maksymalnej kwoty 100.000 PLN. Z wykorzystaniem drogi odstępstwa wniosek otrzymał decyzje negatywną (odmowa) na 120.000 PLN. Wskaż wszystkie możliwe i prawidłowe opcje w tej sytuacji:
wnioskujemy o odstępstwo od negatywnej decyzji (karencja po odmowie) i rejestrujemy nowy wniosek do kwoty 100.000 PLN
po odmownej decyzji obowiązuje 30 dniowa karencja - brak możliwości odstępstwa. Powrót do wniosku na kwotę 100.000 PLN po 30 dniach.
z uwagi na to, że Klient nie otrzymał wnioskowanej kwoty negocjujemy prowizję, aby zwiększyć kwotę dla Klienta
Jaka jest maksymalna kwota kredytu dla obywatela Ukrainy posiadającego PESEL, uzyskującego dochód z tytułu umowy o pracę na czas nieokreślony?
5.000 PLN
0 PLN, każda inna kwota wyłącznie ścieżką ewentualnych odstępstw
ścieżką odstępstw możliwość skorzystania z kwoty wyższej niż wynikającej z profilu i segmentu Klienta - w zależności od wiarygodności miejsca pracy i posiadanej umowy wraz z udokumentowanym wpływem wynagrodzenia
10.000 PLN, pod warunkiem że Klient przedstawi do wniosku 2 dokumenty tożsamości, zaświadczenie o dochodach oraz min. 3 wpływy wynagrodzenia
Ile wynosi maksymalny okres kredytowania w przypadku umowy o pracę na czas określony?
48 miesięcy
60 miesięcy
120 miesięcy
Może być negocjowany w ramach odstępstwa i zdolności Klienta
Ile wynosi prowizja w ramach oferty EKO-Kredyt?
0%
11,99%
3,99%
1%
Ile wynosi minimalny limit kwotowy na karcie kredytowej (Standard)
1.000 PLN
2.000 PLN
5.000 PLN
500 PLN
Czy w ramach wniosku kredytowego zaakceptujemy dochód Klienta uzyskującego dochód z tytułu powołania np. na stanowisko Prezesa spółki?
Nie
Tak, konieczna będzie Uchwała spółki
Nie, chyba że drogą odstępstw
Tak, tylko jeśli jest zatrudniony w ramach umowy o pracę.
Czy do decyzji w których dochodem jest działalność gospodarcza/ działalność rolnicza/ wolny zawód/ samozatrudnienie wymagamy zaświadczenia o niezaleganiu w ZUS/ KRUS/ UG
Nie, tylko do uruchomienia kredytu
Tak, to obowiązkowy dokument do procesowania wniosku
Tak, tylko jeśli działalność prowadzona jest krócej niż 4 lata
Klient zatrudniony na umowę o pracę na czas nieokreślony dostaje wynagrodzenie "do ręki". Jaka jest możliwa forma udokumentowania dochodu?
Umowa o pracę oraz "pasek" z wypłaty
Umowa o pracę lub zaświadczenie oraz pozytywna weryfikacja telefoniczna
Druk RCA zamiennie jako drugi dokument w przypadku wątpliwości co do wiarygodności dochodu
Nie akceptujemy innych dokumentów poza potwierdzeniami wpływów na konto za ostatnie 3 miesiące
Oferta akwizycyjna kredytu dostępna jest tylko dla Klientów uzyskujących dochód z tytułu:
Umowa o pracę
Umowa zlecenia/ umowa o dzieło
Kontrakt
Działalność gospodarcza
Emerytura
Ile wynosi karencja jeśli Klient chciałby uzyskać kredyt konsolidacyjny po wcześniej udzielonym kredycie konsolidacyjnym?
60 dni
120 dni
180 dni
30 dni
Jaką kwotę odszkodowania otrzyma Klient z tytułu ubezpieczenia Spokojna Spłata, który poważnie zachorował (zgodnie z definicją w OWU)?
100% kwoty kredytu brutto oraz 50.000 PLN
Kwota pozostała do spłaty oraz 50.000 PLN
100% kwoty kredytu netto oraz 50.000 PLN
zawieszenie maksymalnie najbliższych 12 rat oraz 50.000 PLN
Maksymalny okres kredytowania w przypadku głównego źródła dochodu z tytułu umowy zlecenia wynosi:
60 miesięcy
120 miesięcy
48 miesięcy
Jaki jest możliwy maksymalny wiek Kredytobiorcy przypadający na ostatnią ratę kredytu?
75 lat w przypadku kredytu niezabezpieczonego
75 lat w przypadku kredytu zabezpieczonego
70 lat
w zależności od profilu Klienta, nie więcej jednak niż 75 lat
Który z poniższych produktów kredytowych będzie możliwy do finalizacji przez Klienta w BI/ BM?
kredyt w procesie standardowym na kwotę 60.000 PLN dla Klienta będącego w związku małżeńskim (mającego rozdzielność majątkową)
kredyt konsolidacyjny
limit w koncie w procesie pre'aproved
kredyt gotówkowy na kwotę 120.000 PLN w procesie standardowym na podstawie dochodu uzyskiwanego z tytułu umowy zlecenia
kredyt gotówkowy na kwotę 45.000 PLN dla dwóch Kredytobiorców
Które z poniższych stwierdzeń dotyczących aktualnej oferty EKO-Kredytu są prawidłowe:
Maksymalna kwota kredytu do 40.000 PLN
Okres kredytowania do 10 lat
Oprocentowanie wynosi 7,20% (po dostarczeniu faktor zakupu przez Klienta do Banku oprocentowanie wynosi 5,99%)
jest to kredyt gotówkowy dedykowany dla Klientów, którzy chcą dokonać zakupu, montażu urządzeń lub instalacji do pozyskiwania energii ze źródeł odnawialnych , takich jak: panele fotowoltaiczne, panele słoneczne, pompy ciepła, magazyny ciepła, kotły na biomasę itp. lub zakupili je w ciągu ostatnich 30 dni
Jeżeli klient aktualnie korzysta z karencji / prolongaty, czyli tzw. wakacji kredytowych i jest emerytem to nawet, gdy zobowiązanie w BIK ma status 02 (czyli jest aktywne) istnieje możliwość uzyskania zgody na procesowanie w drodze odstępstwa.
Prawda
Fałsz
Dla zatrudnionych na umowę o pracę możliwe jest wnioskowanie o odstępstwo na dalsze procesowanie wniosku w czasie trwania 3 miesięcznej karencji po zamknięciu narzędzia pomocowego.
Prawda
Fałsz
PRE-DECYZJA to decyzja wydana dla zatrudnionych na umowie o pracę oraz dla kwot powyżej 50 000 zł, na podstawie:
PIT 11, a do uruchomienia należy dostarczyć pełny wyciąg z rachunku
3 potwierdzeń wpływów wynagrodzenia + oświadczenia o zatrudnieniu, a do uruchomienia należy dostarczyć umowę o pracę lub zaświadczenie o zatrudnieniu
Zaświadczenia o dochodach, a do uruchomienia należy dostarczyć pełny wyciąg z rachunku
Wszystkie odpowiedzi są poprawne
Czy kredytem konsolidacyjnym można spłacić zobowiązania zaciągnięte na firmę?
TAK
NIE
NIE, można spłacić tylko firmowe limity w rachunku
Klient jest zainteresowany kredytem w naszym banku. Jest naszym klientem jednakże nie ma wystawionej oferty PRE. Nie ma możliwości by podejść do placówki z uwagi na godziny w jakich pracuje. Czy w związku z tym możesz wprowadzić wniosek na nienagrywanej linii telefonicznej?
Tak, mogę wprowadzić każdy wniosek zarówno PRE, jaki i standardowy.
Tak, ale wniosek standard tylko do kwoty 50 000 zł
Nie można wprowadzać wniosków standardowych na linii nienagrywanej
Nie jest dozwolone wprowadzanie żadnych wniosków na linii nienagrywanej
Czy kredytem konsolidacyjnym może zostać spłacony kredyt samochodowy?
TAK
NIE
Co może być powodem braku wywołania oferty we wniosku (zadanie nr 1)? Na podstawie informacji z FINO wskaż WSZYSTKIE możliwe powody:
trwające wakacje kredytowe
karencja pomiędzy produktami kredytowymi
scoring
MPKK
Uchwała 216
Co może być powodem braku wywołania oferty na Konsolidację zobowiązań we wniosku (zadanie nr 2)? Na podstawie informacji z FINO wskaż WSZYSTKIE możliwe powody:
brak zdolności kredytowej
karencja pomiędzy produktami kredytowymi
scoring
MPKK
Uchwała 216
Pytanie otwarte. Podziel się wszelkimi uwagami dotyczącymi prowadzonych regionalnych warsztatów tygodniowych i/lub propozycją dodatkowych szkoleń.
