Font size
WorksheetsGarantiemodelle
Total questions: 15
Worksheet time: 16mins
Welches Garantiemodell gibt es nicht?
Variable Annuities
UWP
dynamischer 3-Topf-Hybrid
Indexpolice
Core-Satellite-Garantie
Wie hoch ist der Hebel, wenn mit einem Verlustrisiko von 25 % gerechnet wird?
5
4
2,5
6
Welche Arten innerhalb einer Indexpolice gibt es um an der Indexentwicklung teilzuhaben?
Cap
Quote
Partizipation
Floor
Überschuss
Wie hoch ist die aktuell erforderliche Summe um die Garantie endfällig darzustellen?
100 € monatlich, 35 Jahre Laufzeit
Beitragssumme: 42.000 €, RZ: 0,9 %
Stichtag: 01.07.2020 nach 15 Jahren, Restlaufzeit: 20 Jahre
Eingezahlte Beiträge: 18.000 €
17.123,20
12.722,84 €
15.046,97 €
14.040,15 €
Welche Töpfe sind für die Garantieerzeugung im 3-Topf-Modell zuständig?
Deckungskapital
Wertsicherungsfonds
freie Anlage
Einzelfonds
Staatsanleihen
Wie berechnet sich das Volumen der freien Anlage?
Aktienvolumen = Multiplikator * Puffer
Aktienvolumen = Beitrag * Abzinsungsfaktor
Aktienvolumen = Puffer * Garantiezins
Aktienvolumen = Multiplikator * Beitrag
Welche Aussage zum Cap in einer Indexpolice ist korrekt?
Ein Cap bewirkt eine 100%ige Beteiligung des Kunden an einer ab Beginn des Indexjahres begrenzten Renditemöglichkeit.
Ein Cap steht für eine relative Beteiligung des Kunden an einer unbegrenzten Renditechance.
Ein Cap ist per se besser als eine Partizipationsquote
Ein Cap ist per se schlechter als eine Partizipationsquote
Welchen Topf gibt es nicht?
Deckungsstock
Garantiefonds
Fondsanlage
Wertsicherungsfonds
Deckungsfonds
UWP (Unitised With Profits) ist ein Garantiemodell der Canada Life. Welche Aussage darüber stimmt?
Der geglättete Wertzuwachs (aktuell 1,9 % p.a.) ist zum Ende garantiert.
Die endfällige Beitragsgarantie ist unabhängig von der vergangenen Beitragszahldauer
Der UWP-Fonds hat seit Auflegung im Durchschnitt weniger als 5 % p.a. Rendite erwirtschaftet.
Bei dem UWP-Fonds handelt es sich um einen reinen Aktienfonds.
Vereinfacht kann man sich das UWP-Prinzip wie einen 2-Topf vorstellen mit einem "Garantie-Konto" und einem "Renditechance-Konto".
Welche Tarife sind dem Begriff "dynamischer 3-Topf-Hybrid mit monatlicher Umschichtmöglichkeit" zuzuordnen?
Intelli Protekt, performance+, Maximo
performance-safe, Riesterrente Zukunft, AWR
Relax Riesterrente Chance, AWR, performance-safe
ALfonds, Maximo, CleVesto Allcase
Invest Vario, Easy Rente Invest, plusrente flexy
Welche Tarife beinhalten das Garantiemodell "(i)CPPI"?
Stuttgarter - performance safe
WWK - IntelliProtect
Swiss Life - Maximo
AxA - Relax Rente
Canada Life - Generation business
Wenn das Cap bei 3 % liegt, wie hoch ist hier die Wertentwicklung für den Kunden p.a.?
5 %
-6 %
0 %
4 %
Wenn die Garantie 100 % beträgt, wie viel Prozent mehr muss in dem Vertrag sein um bei einem Verlustrisiko von 25 % voll in der freien Anlage (/2-Topf) investiert zu sein?
25 %
30 %
33,33 %
37,5 %
Ein Wertsicherungsfonds hat am 01.02 einen Wert von 100 €/Anteil. In den folgenden 2 Monate verliert der Fonds den monatlich maximal tolerierten Verlust von 25 %. Wie hoch ist sein aktueller Wert?
100 €
75 €
64 €
56,25 €
Welche Aussage zur Partizipationsquote in einer Indexpolice ist korrekt?
Eine Partizipationsquote bewirkt eine 100%ige Beteiligung des Kunden an einer ab Beginn des Indexjahres begrenzten Renditemöglichkeit.
Eine Partizipationsquote steht für eine relative Beteiligung des Kunden an einer unbegrenzten Renditechance.
Eine Partizipationsquote ist per se besser als ein Cap.
Eine Partizipationsquote ist per se schlechter als ein Cap.
