WorksheetsGAMA EQUILIBRIO
Total questions: 14
Worksheet time: 14mins
Sandra va a contratar Generali Equilibrio Ahorro, y te solicita que le amplíes información sobre la inversión en la Cartera Garantizada.
¿Qué explicaciones le proporcionarías a Sandra para aclarar sus dudas?
Elige las respuestas correctas
La Cartera Garantizada es de contratación opcional
La Cartera Garantizada, debe acumular entre un mínimo del 25% y un máximo del 50% del capital invertido
El tipo de interés técnico de esta cartera se revisará anualmente durante los primeros días de enero
En la cartera garantizada se pueden obtener pérdidas
¿En qué consiste el Arbitraje de Consolidación de Plusvalías?
Indica la respuesta correcta
Permite establecer el nivel de porcentaje de pérdida que está dispuesto a asumir en cada una de las Carteras y traspasar el Valor Acumulado a la Cartera Garantizada al alcanzar el nivel indicado
Traspasa anualmente los beneficios obtenidos por las Carteras seleccionadas hacia la Cartera Garantizada
Es un Arbitraje destinado a aquellas personas que con el transcurso del tiempo quieren aumentar sus expectativas de rentabilidad, aunque aumenten su exposición al riesgo
El Cliente establece unos porcentajes de distribución de la inversión entre las diferentes Carteras que quiere mantener fijos en cada anualidad
En Generali Equilibrio Ahorro, se pueden realizar traspasos de una cartera a otra.
Selecciona las respuestas correctas
No es posible hacer traspasos, ya que la distribución de la inversión es fija
Es posible cambiar la distribución entre las Carteras, a fin de obtener una mayor rentabilidad
Es posible hacer tantos traspasos como se desee, siempre que se respeten los valores mínimos que deben tener cada una de las Carteras una vez realizado el traspaso
Es posible realizar tantos traspasos como se desee, deduciéndose 8,00€ en concepto de gastos por cada uno de ellos dentro de la misma anualidad
Respecto a la edad de contratación en Generali Ahorro.
Indica la respuesta correcta
El Asegurado debe tener como máximo 80 años
El Asegurado debe tener una edad comprendida entre los 18 y 85 años
El asegurado debe tener una edad mínima de 16 años
El Asegurado debe tener una edad comprendida entre los 16 y 80 años
Sandra desconoce cómo y cuánto dinero puede aportar en una póliza Generali Equilibrio SIALP, ¿Podrías aclararle sus dudas?
Indica las respuestas correctas
Podrá hacer aportaciones extraordinarias siempre que haya transcurrido un año
La prima será única
El importe mínimo por el que se podrá contratar este producto es 40€ mensuales
La aportación máxima será de 5.000€ anuales
Respecto a la fiscalidad de Generali Equilibrio SIALP.
Indica las respuestas correctas.
Los rendimientos derivados del producto se califican como Rendimientos del Trabajo
Los rendimientos generados están exentos siempre que la póliza tenga una antigüedad superior a 5 años
Los rendimientos generados están exentos siempre que la prima tenga una antigüedad superior a 6 años
Uno de los requisitos que marca la ley es que las primas aportadas no superen los 5.000€ anuales
Salvador es un cliente de 51 años que te pregunta qué pasaría con su dinero en caso de fallecer dentro de un año. ¿Qué le contestarías?
El Beneficiario por fallecimiento recibiría el valor acumulado de la póliza más un 10% adicional, con un máximo de 7.500 euros
El Beneficiario por fallecimiento recibiría el valor acumulado de la póliza más un 10% adicional, con un máximo de 4.500 euros
En Generali Equilibrio PIAS, ¿Cómo se puede cobrar la prestación en caso de fallecimiento?
Elige la respuesta correcta
Los Beneficiarios podrían escoger si quieren cobrar la prestación en un pago único o en forma de renta vitalicia
Los Beneficiarios cobrarían la prestación en un pago único
En caso de cobrar la prestación por fallecimiento en forma de renta vitalicia, los rendimientos quedan exentos
¿Qué aspectos se deben cumplir en un PIAS para disfrutar de beneficios fiscales?
Indica las respuestas correctas
Tomador, Asegurado y Beneficiario en caso de vida, deben ser la misma persona física
La prima anual no podrá ser superior a 8.000 Euros y las primas totales satisfechas a lo largo de todo el contrato no podrán superar los 240.000 Euros
Deberá percibir la prestación en un único pago y las primas totales satisfechas a lo largo de todo el contrato no podrán superar los 240.000 Euros
Deberá recibir la prestación en forma de renta vitalicia
La primera prima satisfecha deberá tener una antigüedad superior a cinco años en el momento de constitución de la renta vitalicia
En Generali Equilibrio Protección Plus, ¿Es posible realizar traspasos de una cartera a otra?
Selecciona las respuestas correctas
No es posible hacer traspasos, ya que la distribución de la inversión es fija
Es posible cambiar la distribución de la inversión entre las carteras
El 50% se invierte en la Cartera Garantizada y el otro 50% en la Cartera Protegida 80%, realizándose siempre un arbitraje de composición 50/50
Es posible realizar traspasos entre una serie de carteras transcurrido el primer año
Por la información que nos ha proporcionado Javier, nos encontramos ante un perfil inversor Decidido. Recordemos que está barajando contratar Generali Equilibrio Protección Plus. ¿Sería el producto adecuado para Javier?
Señala las respuestas correctas.
Sí, el público objetivo de este producto son las personas con un perfil inversor Decidido
No, le ofrecería un producto que pudiera invertir en renta variable para maximizar la rentabilidad de su inversión
No, dado que Generali Equilibrio Protección Plus es para perfiles inversores Conservadores o Moderados
Sí, ya que puede elegir entre varias carteras de inversión
Silvia va a contratar Generali Equilibrio Protección Plus y quiere que le informes sobre cómo y cuánto dinero puede aportar a la póliza
Indica las respuestas correctas
Podrá hacer aportaciones extraordinarias siempre que haya transcurrido un año
El producto permite prima única inicial y extraodinarias
El importe mínimo por el que se podrá contratar este producto es 1.500€
El producto permite primas únicas, periódicas y extraodinarias
Margarita está muy interesada en Generali Equilibrio Protección Plus, especialmente por la nueva Cartera de Inversión Protegida 80%. No obstante no tiene muy claro cómo funciona. ¿Podrías explicarle en qué consiste esta cartera?
Selecciona la respuesta correcta
Permite al cliente establecer el porcentaje de pérdida que está dispuesto a asumir
La mencionada Cartera de Inversión protege en cualquier momento el 80% del valor más alto alcanzado por el fondo durante toda su vida
Es aquella cartera en la que la Compañía establece un interés garantizado
El horizonte temporal del la cartera de inversión es a 4 años
Generali Equilibrio Protección Plus, ¿Tiene gastos de rescate?
Indica la respuesta correcta
Si, durante el primer año
Generali Equilibrio Protección Plus no permite rescates anticipados
Sí, los gastos al superar el año son del 1,25%
Sí, los gastos al superar el año son del 0,50%
