WorksheetsPRE-POST TEST - AML TRAINING (6 JULI 2019)
Total questions: 10
Worksheet time: 14mins
Secara umum, yang bertanggung jawab untuk melakukan CDD adalah
A. Nasabah
B. Direktur Kepatuhan
C. Pegawai atau Petugas/Pejabat Bank yang bertemu dengan nasabah dan yang memroses hubungan usaha dengan bank
D. Pemegang Saham Bank
Apakah Suspicious Transactions Report atau STR?
A. Transaksi yang tidak sesuai dengan data CDD Nasabah (Penghasilan, Pekerjaan)
B. Transaksi yang diluar kebiasaan Nasabah bertransaksi
C. Transaksi tanpa alasan ekonomi yang jelas
D. Semua jawaban a, b dan c, benar
Pengertian Anti Tipping Off?
A. Larangan menginformasikan Nasabah atau pihak lain yang tidak berkepentingan bahwa rekening atau transaksinya sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK . Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
B. Larangan menginformasikan AML-KP bahwa rekening atau transaksi Nasabah sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
C. Larangan menginformasikan Nasabah bahwa rekening atau transaksinya sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK . Tidak ada denda hukuman ataupun penjara
D. Larangan tidak menjalankan Anti Money Laundering
Deteksi dan Pencegahan kegiatan anti Money Laundering dan Terorisme dalam lingkungan perbankan merupakan tanggung jawab:
A. Unit AML Pusat
B. Direktur Compliance
C. Unit AML Lokal
D. Semua pegawai CIMB Niaga
Tahapan / langkah kegiatan pencucian uang terdiri dari, kecuali:
A. Placement
B. Layering
C. Netting
D. Integration
Nama aplikasi yang digunakan untuk melakukan monitoring transaksi secara elektronik adalah:
A. Mosaic
B. HIPORT
C. AML Solutions
D. SWIFT
Hal-hal berikut yang merupakan tindakan Bank dalam upaya memberantas Money Laundering dan Terorisme, kecuali:
A. Memiliki policy dan procedure yang jelas
B. Menerapkan Customer Due Diligence
C. Memantau dan melaporkan aktivitas transaksi mencurigakan
D. Memiliki nasabah dari berbagai kalangan
Upaya yang dilakukan pihak nasabah untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan memutarbalikan Transaksi untuk kemudian dikembalikan ke rekening asalnya dalam kebijkan APU/PPT disebut:
A. U Turn
B. Cuckoo Smurfing
C. Structuring
D. Mingling
Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan oleh Bank untuk memastikan Transaksi sesuai dengan profil , karakteristik transaksi calon nasabah/ nasabah/ WIC disebut:
A. Customer Due Deligence
B. AML Screening
C. Screening Data Base
D. Semua Jawaban Benar
PT CIMB Niaga diwajibkan untuk memahami tugas dan kewajibannya sesuai dengan peraturan perundang-undangan terkait Program APU dan PPT, serta melaporkan setiap pelanggaran yang terjadi sesuai prosedur yang telah ditetapkan. Hal ini penjadi tugas dan kewajiban:
A. Seluruh Direksi PT CIMB Niaga
B. Seluruh Karyawan PT Cimb Niaga
C. Seluruh Staff yang berada di Cabang yang berhubungan dengan nasabah
D. Seluruh Staff di Kantor Pusat yang menangani AML.
