wayground logo

Free Printable Worksheets

NEW

Font size

S
M
L
XL
Worksheets

Pre Self Assessment

Total questions: 50

Worksheet time: 2hrs 40mins

Name
Class
Date
1.
Dari perencenaan keuangan yang di bawah ini, manakah yang termasuk Perencanaan Keuangan Jangka Pendek?
a)
Perencenaan Kebutuhan Dana Pensiun
b)
Perencanaan Kebutuhan Dana Ibadah melalui Tabungan Haji
c)
Perencanaan Kebutuhan Dana Pendidikan
d)
Perencanaan Anggaran Belanja Rutin Keluarga
2.
Kebutuhan sesorang yang semuanya dibiayai orang tua dan bersifat konsumtif yang mencakup kebutuhan pertumbuhan fisik dan pendidikan, adalah cirri khas kebutuhan dalam siklus hidup seseorang adalah:
a)
Masa Remaja
b)
Masa Kanak-kanak
c)
Masa Awal Pensiun
d)
Masa Awal Orang Tua
3.

Dari jenis Perencanaan Keuangan berikut:

(1) Perencanaan Arus Kas

(2) Perencanaan Warisan

(3) Perencanaan Dana Ibadah

(4) Perencanaan Dana Pensiun

Yang dapat dikategorikan sebagai Perencanaan Jangka Panjang adalah:

a)

(2) dan (4)saja

b)

(1), (2) dan (3)

c)

(1),(3) dan (4)

d)

(2), (3) dan (4)

4.
Dari Perencanaan yang ada di bawah ini, manakah yang termasuk kategori Perencanaan Keuangan Kpmprehensif (Menyeluruh)?
a)
Perencanaan Keuangan pak Peter dalam mempersiapkan pernikahannya untuk tahun depan dari sekarang. Dia melakukannya dengan mulai dari booking tempat, biaya resepsi, undangan, bulan madu, perkiraan sumbangan dan pengeluaran tak terduga
b)
Perencanaan Keuangan pak Michael untuk mengatur arus kas bulanan dalam upayanya untuk dapat menyisihkan jumlah tertentu setiap bulan, termasuk memenuhi kebutuhan rumah tangga sekarang dan kemampuan berinvestasi, memenuhi kebutuhan Asuransi dan pendistrubusian kekayaan di kemudian hari
c)
Perencanaan Keuangan pak Sony dalam jumlah uang yang harus dia tabung setiap bulan untuk memenuhi kebutuhan dana pendidikan semua anaknya samapai ke perguruan tinggi (termasuk kebutuhan asuransinya)
d)
Perencanaan Keuangan bu Kate dalam menyisihkan persentase tertentu dari penghasilannya setiap bulan untuk membayar angsuran KPR yang rencananya akan dilakukan tahun depan
5.
Dalam membuat Tujuan Keuangan, sangat lazim prinsip SMART digunakan. Huruf “S” dan “T” mewakili kata-kata:
a)
Survive dan Target
b)
Safe dan Term
c)
Special dan Target
d)
Specific dan Time
6.
Dalam Standar Praktek Keuangan, setelah RFP Profesional ”Menganalisa dan Mengevaluasi Status Keuangan nasabah, langkah berikutnya adalah:
a)
Menyajikan rekomendasi atas solusi keuangan
b)
Menentukan tujuan dan mendapatkan informasi dari nasabah
c)
Membangun dan mendefinisikan hubungan dengan klien
d)
Melakukan implementasi perencanaan yang disetujui nasabah
7.
Seorang RM/PAO dituntut untuk dapat memberikan jasanya dengan jujur dan professional untuk dapat dipercaya oleh nasabah, dengan memperhatikan kualitas kejujurannya dan professional pribadinya. Termasuk Prinsip Kode Etik manakah pernyataan tersebut di ata di dalam kode etik Certified Financial Planner (CFP) :
a)
Prinsip 1-Keutamaan Nasabah
b)
Prinsip 2 – Integritas
c)
Prinsip 3 – Obyektivitas
d)
Semua pilihan adalah benar
8.
Atas jasa pelayanan dari seorang RM/PAO yang akan diberikan:
a)
Nasabah selalu dapat menuntut jasa pelayananan tanpa memperhatikan kompetensi dalam hal yang spesifik
b)
Pelayanan tetap dilakukan dengan keberatan fee dari nasabah
c)
Pelayanan tetap dilakukan walaupun kedua belah pihak tidak setuju
d)
Semua pilihan adalah benar
9.
Dalam situasi bagaimanakah seorang Perencanaan Keuangan dibutuhkan, yang berhubung erat dengan Perencenaan Investasi?
a)
Dalam upaya kita memaksimalkan produktifiats asset
b)
Dalam upaya mengelola pengeluaran yang bijaksana
c)
Dalam upaya meningkatkan standar kehidupan
d)
Dalam upaya mengelola resiko financial yang mungkin terjadi
10.

Laporan Keuangan dapat dikenal dengan adanya:

(1) Aset Tetap

(2) Aset Investasi

(3) Aset Pribadi

(4) Aset Likuid

Yang termasuk dalam kategori Aset (menurut Laporan Kekayaan Pribadi) adalah:

a)

(1), (2), (3)

b)

(2), (3), (4)

c)

(1), (3), (4)

d)

(1) saja

11.

Menyisihkan uang untuk ditabung secara otomatis dapat dilakukan dengan cara:

(1) Tabungan Rencana

(2) Reksadana dengan Auto Debit per bulan

(3) Dana Pensiun yang dipotong dari gaji bulanan

(4) Unit Linked dengan premi bulanan

Pertanyaan yang di atas yang benar adalah:

a)

(3) dan (4)

b)

(1), (2), (3)

c)

(1) , (3), (4)

d)

(1), (2), (3), (4)

12.
Rasio Surplus Bulanan adalah rasio yang membandingkan :
a)
Besarnya Pengeluaran Bulanan dengan Tabungan Bulanan
b)
Besarnya Hasil Investasi Buanan dengan Tabungan Bulanan
c)
Besarnya Tabungan Bulanan dengan Pendapatan Bulanan
d)
Besarnya Pendapatan Bulanan dengan Tabungan Bulanan
13.
Di dalam Laporan Arus Kas, penghasilan manakah yang dapat dikategorikan sebagai Penghasilan Aktif?
a)
Royalti atas karya dalam penulisan/ pengarangan buku
b)
Komisi dari hasil sewa property yang diperoleh agen
c)
Pembagian hasil dividen dari saham
d)
Hasil sewa properti oleh investor property
14.
Jenis pengeluaran keluarga untuk membiayai biaya pengobatan sakit maupun kecelakaan, adalah termasuk pengeluaran yang (dalam/ di luar) kendali dan sifat pengeluaran tsb adalah (rutin/ tidak rutin). Pasangan pilihan yang tepat adalah:
a)
Di luar/ rutin
b)
Di luar/ tidak rutin
c)
Dalam/ rutin
d)
Dalam/ tidak rutin
15.
Dalam Laporan Arus Kas, pernyataan yang benar adalah:
a)
Defisit Keuangan adalah Aset lebih dari Hutang
b)
Kekayaan Bersih adalah Hutang dikurangi Aset
c)
Kekayaan Bersih adalah Aset dikurangi Hutang
d)
Surplus Keuangan adalah Hutang lebih besar dari Aset
16.
Untuk menilai tingkat konsumtif dari pola pengeluaran, rasio yang dapat dipakai adalah:
a)
Rasio Likuiditas
b)
Rasio Kemampuan Pelunasan Hutang
c)
Rasio Kemapuan Pelunasan Hutang Non-Hipotek
d)
Rasio Perbandingan Hutang terhadap Aset
17.

Perhatikan Laporan Kekayaan Pribadi di bawah ini utnuk menjawab pertanyaan 17 – 19 Laporan Kekayaan Pribadi pak Thomas Per 31 Desember 2010

ASET HUTANG

Uang Tunai & Tabungan 10,000,000

Kartu kredit 14,000,000

Deposito 20,000,000

KPM 28,000,000

Reksadana 40,000,000

KPR 158,000,000

Mobil Pribadi 280,000,000


KEKAYAAN BERSIH

Rumah Tinggal 500,000,000

Surplus s/d 2008 600,000,000

Peralatan Rumah Tangga 50,000,000

Surplus 2009 100,000,000

TOTAL AKTIVA 900,000,000

TOTAL PASIVA 900,000,000

Rasio likuiditas Pak Thomas (asumsi pengeluaran bulanannya Rp 15,000,000) adalah:

a)

5%

b)

2%

c)

6%

d)

4%

18.

Perhatikan Laporan Kekayaan Pribadi di bawah ini utnuk menjawab pertanyaan 17 – 19

Laporan Kekayaan Pribadi pak Thomas Per 31 Desember 2010

ASET HUTANG

Uang Tunai & Tabungan 10,000,000

Kartu kredit 14,000,000

Deposito 20,000,000

KPM 28,000,000

Reksadana 40,000,000

KPR 158,000,000

Mobil Pribadi 280,000,000

KEKAYAAN BERSIH

Rumah Tinggal 500,000,000

Surplus s/d 2008 600,000,000

Peralatan Rumah Tangga 50,000,000

Surplus 2009 100,000,000

TOTAL AKTIVA 900,000,000

TOTAL PASIVA 900,000,000

Laporan tsb menunjukkan pak Thomas memilki Aset Investasi sebesar:

a)

40.000.000

b)

70.000.000

c)

540.000.000

d)

850.000.000

19.

Perhatikan Laporan Kekayaan Pribadi di bawah ini utnuk menjawab pertanyaan 17 – 19.

Laporan Kekayaan Pribadi pak Thomas Per 31 Desember 2010

ASET HUTANG

Uang Tunai & Tabungan 10,000,000

Kartu kredit 14,000,000

Deposito 20,000,000

KPM 28,000,000

Reksadana 40,000,000

KPR 158,000,000

Mobil Pribadi 280,000,000


KEKAYAAN BERSIH

Rumah Tinggal: 500,000,000

Surplus s/d 2008: 600,000,000

Peralatan Rumah Tangga: 50,000,000

Surplus 2009: 100,000,000

TOTAL AKTIVA 900,000,000

TOTAL PASIVA 900,000,000

Dengan asumsi pendapatan pak Thomas sebesar Rp 100,000,000, berapa rasio konsumtif beliau?

a)

1.94%

b)

2%

c)

0.42%

d)

1.86%

20.
Barang yang dapat dijadikan agunan/ koleteral dalam Pinjaman Pegadaian adalah:
a)
Sertifikat Rumah
b)
Polis Asuransi
c)
Lukisan
d)
Barang Elektronik
21.
Kredit Tanpa Agunan merupakan jenis consumer loan yang mempunyai karakteristik sbb:
a)
Secured Loan-Long Term Loan
b)
Secured Loan- Short Term Loan
c)
Unsecured Loan – Short Term Loan
d)
Unsecured Loan- Long Term Loan
22.
Kredit konsumen yang mengenakan bunga yang pada umumnya lebih tinggi adalah:
a)
KPR
b)
KPM (kenderaan bermotor)
c)
KPA
d)
KK (kartu kredit)
23.
Dalam business plan seorang pemilik usaha yang membutuhkan dana dalam perluasan usahanya, dengan harapan dapat dipenuhi dengan kredit dari bank. Kredit yang diberikan oleh bank disebut sebagai:
a)
Kredit Konsumsi
b)
Kredit Likuiditas
c)
Kredit Modal Kerja
d)
Kredit Investasi
24.
Dalam upaya mengatasi Defisit Keuangan, seorang RM/PAO dapat merekomendasikan dengan tepat sbb:
a)
Menambah/ Membeli Aset tambahan
b)
Menjual Aset dan Menutup Hutang
c)
Menutup/ Menambah Hutang (melalui kerabat/ lembaga pembiayaan) dan Membeli Aset
d)
Menutup/ Menambah Hutang (melalui kerabat/ lembaga pembiayaan) dan Mengambil /Mengurangi Aset
25.
Ciri Khas yang dimiliki Kartu Kredit yang bisa menurunkan rasio Tabungan adalah:
a)
Fasilitas Mengambil Uang Tunai via ATM
b)
Fasilitas belanja konsumtif dengan pembayaran cicilan bulanan
c)
Fasilitas Direst Debit untuk pembayaran rutin bulanan
d)
Fasilitas bebas iuran tahunan
26.
Masalah yang dapat merugikan yang ditimbulkan Kartu Kredit, kecuali :
a)
Discount yang diterima dari merchant yang bekerjasama
b)
Ketidaktahuan menghitung biaya & bunga
c)
Godaan belanja yang berlebihan/ tidak perlu
d)
Godaan dari penawaran untuk menambah jumlah kartu kredit yang dimiliki
27.
Cara yang kurang tepat dalam menyelesaikan hutang kartu kredit bermasalah, yang jumlahnya lebih dari satu dan berkepanjangan adalah sbb:
a)
Dapat digunakan setelah dilunasi dengan pembayaran penuh pada bulan berikutnya
b)
Lakukan pembayaran kartu kredit dengan prioritas yang bunganya paling tinggi
c)
Ambil KTA dengan bunga yang lebih rendah untuk membayar kartu kredit yang bunganya tertinggi didahulukan
d)
Buka kartu kredit baru sebanyak-banyaknya untuk membayar hutang yang ada
28.
Yang bukan merupakan metode pengendalian hutang adalah:
a)
Debt to Asset Ratio
b)
Debt Service Ratio
c)
Debt Resolution Ratio
d)
Saving Ratio
29.
Untuk perhitungan besarnya cicilan bulanan KPR:
a)
Bunga makin tinggi, tenor/ jangka waktu makin lama dengan besar cicilan yang sama
b)
Bunga makin rendah, cicilan makin besar dengan tenor yang sama
c)
Bunga sama, cicilan makin besar, tenor semakin lama
d)
Bunga sama, cicilan semakin kecil, tenor semakin singkat
30.
Setiap prusahaan asuransi membentuk tingkat Mortalita dan tingkat Morbidita dengan menerapkan hukum:
a)
Frekuensi dari Kematian
b)
Tingkat sakit, cedera dan terjadinya gagal kesehatan
c)
Insurable Interest
d)
Law of Large Number/ Hukum Bilangan Besar
31.
Kepentingan hubungan seorang pengaju polis untuk permintaan asuransi dengan seseorng yang jiwanya diasuransikan adalah:
a)
Insurable Interest
b)
Interest Insurance
c)
Law of Large Number
d)
Beneficiaries
32.
Di dalam upaya mengamankan potensi kerugian keuangan atas karyawan kunci, yang mungkin ditanggung perusahaan, jenis polis suaransi manakah yang tepat:
a)
Contract of Indemnity
b)
Keyman Insurance
c)
Valued Contract
d)
Agreed Value Clause
33.

Harapan dari seorang pengaju polis oleh perusahaan asuransi jiwa untuk mengungkapkan semua fakta material dan tidak menyesatkan dalam fakta material adalah prinsip:

a)

Insurable Interest

b)

Interest Insurance

c)

Utmost Good Faith

d)

Principle of Indemnity

34.
Prinsip yang hanya berlaku untuk asuransi umum dalam hubungan claim dan pembayaran claim (tidak bisa melebihi batas kepentingan) merupakan prinsip:
a)
Principle of Indemnity
b)
Principle of Utmost Good Faith
c)
Principle of Law of Large Number
d)
Principle of Insurable Interest
35.
Di dalam perencanaan keuangan, 6 step process biasanya digunakan. Pada step yang manakah Kebutuhan Asuransi dipergunakan:
a)
Menganalisa Data
b)
Mengumpulkan Data
c)
Mengembangkan Rencana
d)
Implementasi Rencana
36.
Reksa Dana yang sudah berjalan beberapa tahun, lalu reksa dana tersebut teramati memiliki total dana kelolaan sebesar 24,8 miliar rupiah, maka reksa dana tersebut...
a)
Adalah salah satu reksa dana yang dinilai berkinerja baik
b)
Adalah salah satu reksa dana yang memiliki kemungkinan akan dibubarkan
c)
Adalah salah satu reksa dana yang cocok untuk investor dengan selera risiko rendah
d)
Adalah salah satu reksa dana yang cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi
37.

Berapakah Sharpe Ratio dari produk reksa dana ABC, apabila diketahui:

Return rata-rata = 20%

Return benchmark = 15%

Volatility = 13%

a)

38%

b)

65%

c)

45%

d)

18%

38.
Reksa dana IOU adalah reksa dana dengan desain “beta 1”. Dengan demikian pada waktu benchmark reksa dana IOU bergerak menguat, maka kinerja reksa dana IOU akan cenderung...
a)
Menguat
b)
Melemah
c)
Flat
d)
Fluktuatif
39.
Informasi yang tidak tercantum di dalam fund fact sheet suatu reksa dana adalah...
a)
Nama penerbit
b)
Nama bank kustodi
c)
Nama reksa dana
d)
Nama agen Penjual lainnya
40.
Informasi yang terdapat dalam Fund Fact Sheet berlaku selama..
a)
1 bulan
b)
1 minggu
c)
1 semester
d)
1 tahun
41.
Prospektus reksa dana wajib diperbaharui setiap...
a)
1 bulan
b)
1 minggu
c)
1 semester
d)
1 tahun
42.
Yang dimaksud dengan transaksi pengalihan adalah...
a)
Pengalihan unit penyertaan reksa dana satu ke unit penyertaan reksa dana yang sama dalam manajer investasi yang sama
b)
Pengalihan unit penyertaan reksa dana satu ke unit penyertaan reksa dana lainnya pada manajer investasi yang berbeda
c)
Pengalihan unit penyertaan reksa dana satu ke unit penyertaan reksa dana lainnya dalam manajer investasi yang sama
d)
Pengalihan unit penyertaan reksa dana satu ke unit penyertaan beberapa reksa dana lainnya dalam manajer investasi yang sama
43.
Kegiatan menata ulang alokasi dana ke dalam portofolio investasi reksa dana yang berbeda agar tetap berada dalam situasi yang memungkinkan tujuan investasi tercapai disebut...
a)
Spooring
b)
Balancing
c)
Rebalancing
d)
Drifting
44.
Sektor yang paling menarik untuk dipilih oleh seorang investor adalah...
a)
Sektor yang memiliki P/E 10x, return 10%, P/B 1.1
b)
Sektor yang memiliki P/E 15x, return 20%, P/B 2.2
c)
Sektor yang memiliki P/E 18x, return 18%, P/B 2.5
d)
Sektor yang memiliki P/E 20x, return 15%, P/B 4
45.
Bagi nasabah investor yang ingin berinvestasi di produk obligasi denominasi mata uang asing (FCY) tetapi memiliki keterbatasan dana (kurang dari minimum tradable amount), alternatif paling mudah yang dapat dilakukan adalah...
a)
Melakukan pembelian melalui mekanisme “laddered” bond
b)
Melakukan pembelian dengan menggunakan KTA
c)
Melakukan pembelian setelah mendapatkan pencairan klaim asuransi
d)
Mengajukan aplikasi cross-border
46.
Zero-coupon bond biasanya membagikan kupon setiap...
a)
1 bulan
b)
2 bulan
c)
3 bulan
d)
Tidak pernah
47.
Pasar Perdana produk obligasi sering disebut sebagai...
a)
IPO
b)
ILO
c)
IGO
d)
WTO
48.
Dalam mekanisme pasar sekunder, kepemilikan obligasi dapat dibeli dari...
a)
Penerbit obligasi
b)
Pemilik sebelumnya
c)
Bank
d)
Asuransi
49.
Pilih salah satu dari empat obligasi di bawah ini yang paling rentan terhadap kenaikan suku bunga, jika diketahui suku bunga Bank Indonesia adalah sebesar 7%.
a)
Kupon 10%, Jatuh Tempo dalam 1 tahun lagi
b)
Kupon 7%, Jatuh Tempo dalam 7 tahun lagi
c)
Kupon 7%, Jatuh Tempo dalam 5 tahun lagi
d)
Kupon 10%, Jatuh Tempo dalam 7 tahun lagi
50.
Berdasarkan Risk-Reward Ratio, dengan asumsi keempat obligasi berikut memiliki tenor yang sama, maka obligasi yang dapat dijadikan pilihan adalah...
a)
Harga 98 & YTM 7.25%
b)
Harga 102 & YTM 8%
c)
Harga 103 & YTM 7%
d)
Harga 98 & YTM 8.25%

Similar Resources on Wayground

NILAI PANCASILA BAB 1

45 questions

NILAI PANCASILA BAB 1

quiz

Worksheet

•

12th Grade - Professi...

Pos Test

50 questions

Pos Test

quiz

Worksheet

•

University - Professi...

COVID-19 By tim Gercep Covid-19

50 questions

COVID-19 By tim Gercep Covid-19

quiz

Worksheet

•

Professional Development

Marvel

46 questions

Marvel

quiz

Worksheet

•

KG - Professional Dev...

MICROSOFT ACCESS

50 questions

MICROSOFT ACCESS

quiz

Worksheet

•

Professional Development

SOAL PRA ANGKATAN 67 (BUNPOU.DOKKAI)

54 questions

SOAL PRA ANGKATAN 67 (BUNPOU.DOKKAI)

quiz

Worksheet

•

Professional Development

Latihan Fahmil 01

50 questions

Latihan Fahmil 01

quiz

Worksheet

•

Professional Development

POST TEST BREVET PT-2

50 questions

POST TEST BREVET PT-2

quiz

Worksheet

•

Professional Development