NEW
Font size
WorksheetsLSPP Lev-2 (Part III)
Total questions: 25
Worksheet time: 8mins
Bila bank ingin menghapus kredit yang memiliki kualitas macet dari neraca maka bank harus melakukan:
Hapus tagih/ hapus buku/ likuidasi/ rehabilitasi
Hapus tagih
hapus buku
likuidasi
rehabilitasi
Apabila debitur gagal bayar, bank memiliki berbagai cara untuk menyelesaikan kredit bermsala. Strategi yang paling tepat dipilih adalah:
Rescheduling sesuai cash flow nasabah
restrukturisasi hutang
ditutup dengan menjual agunan
dipilih strategi yang paling sedikit kerugiannya bagi bank
Jika bank memiliki nasabah yang sebagian besar memiliki rating buruk, maka metodologi perhitungan kecukupan yang paling menguntungkan bagi bank adalah:
Standardized approach
Foundation IRB approach
Advanced IRB Approach
B dan C benar
Dalam Foundation IRB Approach parameter yang perlu dihitung oleh bank adalah:
PD
PD dan LGD
LGD dan EAD
PD dan EAD
Berikut adalah hal-hal yang berkaitan dengan kerugian-kerugian operasional yang dapat diperkirakan (expected loss):
Kerugian tersebut merupakan hal yang wajar dalam bisnis bank
tidak diperhitungkan dalam upaya memperoleh pendapatan
jumlah asset bank tersebut harus dinaikkan untuk menutup kerugian
kerugian risiko operasional tersebut harus dibuatkan cadangan
Sebelum menerbitkan produk/aktivitas baru, ada tahapan yang harus dilakukan bank diantaranya tahapan penilaian risiko yang terkait dengan prouk/aktivitas baru. Pada tahap awal, unit mana yang menyampaikan penilaian risiko:
Satuan kerja manajemen risiko
direktur kepatuhan atau direktur yang membawahi manajemen risiko
unit pemrakarsa
risk management committee
Agar bisnis dapat beroperasi kembali setelah terjasinya peristiwa luar biasa, maka bank menyiapkan:
Business continuity management
business discontinuity management
business plan
strategic business plan
Dengan pendekatan AMA, bank diperbolehkan menghitung kebutuhan modal minimum menggunakan (kombinasi dari berbagai) pendekatan-pendekatan berikut, kecuali:
Pendekatan berdasarkan data kerugian historis dan indicator eksposur
pendekatan berdasarkan kualitas lingkungan control, didominasi oleh pertimbangan kualitatif
pendekatan rata-rata gross income selama 3 tahun terakhir
pendekatan kuantitatif dan melihat ke belakang (kerugian masa lalu)
Bank ABC dirampok oleh pria yang tidak dikenal sehingga mengalami kerugian sebesar Rp 5 Miliar. Termasuk jenis risiko apakah kerugian yang dialami Bank ABC?
Risiko operasional karena external event
risiko external karena manusia
risiko kepatuhan
risiko kredit
Seorang karyawan bank sedang memproses pencairan deposito nasabah. Namun karena terjadi kesalahan, uang pencairannya dikreditkan ke rekening nasabah lain. Ini termasuk ke dalam risiko:
Risiko kelalaian
risiko operasional
risiko kredit
risiko kepatuhan
Bank yang terlalu mengandalkan orang-orang tertentu dalam menjalankan pekerjaan akan terkena risiko operasional yang disebabkan oleh:
Manusia
internal proses
external event
sistem
Manakah di bawah ini yang merupakan contoh risiko operasional yang disebabkan oleh faktor manusia?
SDM yang kurang handal dan memadai
karyawan bank tidak mengkuti prosedur standar operasi yang berlaku
kebakaran di cabang
berita ATM dibobol sekawanan orang
Suatu bank memberikan kredit korporasi sebesar Rp 100 Miliar. Bobot risiko untuk korporasi tersebut adalah 100%. Berapakah ATMR untuk kredit tersebut?
Rp 100 Miliar
Rp 8 Miliar
Rp 10 Miliar
Rp 15 Miliar
Jika leverage nasabah meningkat, maka:
ROE meningkat
risiko meningkat
TATO meningkat
ROA meningkat
Jika leverage nasabah meningkat, maka:
ROE meningkat jika ROA tetap
risiko meningkat
TATO meningkat
a dan b benar
Manakah dari keadaan di bawah ini yang menunjukkan bahwa risiko kredit debitur meningkat?
Pak Amir, manajer yang biasanya terbuka mengenai informasi perusahaan, digantikan oleh karyawan baru yang tertutup
Pak Amir yang biasanya terbuka dan mau bekerja sama, berubah menjadi tertutup
Pak Amir yang biasanya terbuka tetap terbuka dan kooperatif
Pak Amir yang biasanya terbuka sekarang menajdi tertutup karena sedang berduka
Suatu perusahaan melakukan penandatanganan kredit dengan pengikatan agunan berupa fidusia. Manakah dari agunan yang diserahkan berikut ini yang diikat dengan fidusia tersebut?
30 truk tronton
30 ruko
30 tanah
30 mesin genset
Pengendalian risiko stratejik dapat dilakukan dengan cara berikut kecuali:
Menganalisa laporan actual vs target rencana bisnis
melaksanakan pengujian dan kaji ulang terhadap sistem informasi manajemen risik startejik secara berkala
memastikan bahwa risiko yang diambil masih dalam batas toleransi
memastikan bahwa semua staf telah kompeten dalam sertifikasi risiko
Bank X mendapat proposal pengajuan kredit dari PT A yang bergerak di bidang batubara. Namun tidak ada seorang pun credit analyst di bank X yang mengerti mengenai proses bisnis batubara. Hal yang harus dilakukan Bank X adalah…
Menolak proposal kredit PT A
Menerima proposal kredit PT A, namun berkonsultasi ke BI terlebih dahulu
Menerima proposal kredit PT A, namun dengan menggunakan jasa konsultan
Menunggu harga batubara membaik, lalu menerima proposal kredit
Terjadi kebakaran di kantor cabang bank A, kerugian yang diderita adalah Rp 5 Miliar. Akibat dari kerugian dalam ini termasuk…
Expected loss
Unexpected loss
Catastrophic loss
Bagian cost of business
Berdasarkan segregation of duties, yang melakukan assessment atas proposal kredit adalah...
Satuan Internal Audit
SKMR
Credit Risk
Compliance officer
Bank tidak berhasil menjalankan Rencana Besar Bank (RBB) yang sebelumnya telah di sampaikan ke BI. Risiko yang dihadapi oleh bank adalah…
Risiko Hukum
Risiko Reputasi
Risiko Strategik
Risiko Operational
Kredit yang perlu mendapat perhatian khusus dari Bank kecuali…
Kredit dengan kapitalisasi tunggakan bunga
Kredit yang takeover dari bank lain dengan status special mention
Kredit pada usaha berisiko tinggi
Kredit sindikasi dengan bank lain untuk tujuan diversifikasi yang diberikan pada related party
Proses manajemen risiko yang bersifat kualitatif dan prediktif adalah…
LED
KRI
RCSA
EAD
Operational risk terkait dengan event (kejadian) dan lini bisnis yang dihadapi atau dimiliki bank. Pernyataan yang benar dibawah ini adalah…
8 lini bisnis dan 7 kejadian risiko
7 Lini bisnis dan 8 kejadian risiko
8 penyebab kejadian dan 7 lini bisnis
7 penyebab kejadian dan 8 lini bisnis
