NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets01-02 Finansinspektionens roll och tillsyn
Total questions: 13
Worksheet time: 26mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende tillstånd som Finansinspektionen måste utfärda för att verksamheten ska bedrivas lagligt?
a)
Försäkringsdistributionstillstånd till sidoverksam försäkringsförmedlare
b)
Försäkringsdistributionstillstånd till försäkringsbolag som distribuerar traditionell livförsäkring
c)
Försäkringsdistributionstillstånd till anknutna förmedlare som distribuerar dödsfallsförsäkring
d)
Försäkringsdistributionstillstånd till en anknuten sidoverksam förmedlare
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende tillstånd som Finansinspektionen måste utfärda för att verksamheten ska bedrivas enligt lag?
a)
Försäkringsdistributionstillstånd till anknutna förmedlare som distribuerar försäkringsbaserad investeringsprodukter
b)
Försäkringsdistributionstillstånd till medarbetare i försäkringsbolag
c)
Försäkringsdistributionstillstånd till anställda hos försäkringsförmedlare
d)
Försäkringsdistributionstillstånd till anställda hos anknutna förmedlare
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilka försäkringsdistributörer som Finansinspektionen utövar direkt tillsyn över?
a)
Anknutna förmedlare
b)
Utländska försäkringsförmedlares utländska verksamhet, om försäkringsförmedlaren har en filial i Sverige
c)
Medarbetare hos försäkringsförmedlare
d)
Medarbetare hos försäkringsbolag
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vad Finansinspektionens tillsyn omfattar?
a)
Hantering av intressekonflikter och tredjepartsersättningar
b)
Skatter och avgifter erläggs korrekt
c)
Marknadsföringen av försäkringsdistributörens tjänster
d)
Säljargumenten som används i inhyrda call centers vid försäkringsdistribution
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vad som kan påverka sanktionsnivån mot en försäkringsdistributör?
a)
Det är förmildrande om försäkringsdistributören snabbt upphört med överträdelsen och aktivt samarbetat med Finansinspektionen
b)
Det är förmildrande om överträdelsen begåtts av en stor aktör som har gott om resurser att rätta till bristerna
c)
Det är försvårande om en överträdelse är ringa och den därmed kunnat undvikas om försäkringsdistributören hade velat
d)
Det är försvårande om någon annan myndighet också har uppmärksamma överträdelsen och utfärdat sanktioner
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende sanktion som Finansinspektionen kan utfärda?
a)
Utfärda en varning utan sanktionsavgift
b)
Återkalla tillståndet, kombinerat med en sanktionsavgift
c)
Lägga ned tillsynsärendet om försäkringsdistributören betalar sanktionsavgiften utan att ta ärendet till domstol
d)
Förelägga försäkringsdistributören att ersätta en kund som riktat ett kundklagomål mot Finansinspektionen
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende sanktionsavgifter som Finansinspektionen kan besluta om avseende ett litet förmedlingsbolag med en medarbetare?
a)
Maximalt 5 miljoner euro
b)
Maximalt 100.000 kronor om årsomsättningen är 1 miljon kronor
c)
Maximalt en månads vinst
d)
Maximalt 5.000 kronor
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilka fysiska personer som Finansinspektionen kan rikta sanktioner mot hos en försäkringsförmedlare?
a)
Styrelseledamöter och verkställande direktör
b)
Företagsledningen
c)
Chefer med personalansvar och de som är affärsansvariga
d)
Varje medarbetare som rådger kunder
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vid vilken situation som Finansinspektionen även kan rikta sanktioner mot fysiska personer hos en försäkringsförmedlare?
a)
Ansvarsförsäkring saknas
b)
Bristande information till de försäkrade i en obligatorisk tjänstepensionsplan
c)
Avsaknad av kvalificerat innehav i försäkringsförmedlingsverksamheten
d)
Erhåller rörlig lön för sitt arbete
10.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vid vilken situation som Finansinspektionen även kan rikta sanktioner mot fysiska personer hos ett försäkringsbolag?
a)
Avsaknad av rutiner för att upprätta målmarknad och testa att produkterna är lämpliga för de tilltänkta kunderna
b)
Avsaknad av ansvarsförsäkring
c)
Utger sig felaktigt för att grunda sina rekommendationer på en opartisk och personlig analys
d)
Befattningshavaren är olämplig att bedriva distributionsverksamheten, men är lämplig för andra arbetsuppgifter
11.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilken sanktionsavgift en fysisk person hos en försäkringsdistributör kan tvingas betala personligen?
a)
700.000 euro
b)
5 miljoner euro
c)
5.000 kronor
d)
180 dagsböter
12.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende Finansinspektionens möjligheter att återkalla ett tillstånd för försäkringsdistribution ?
a)
Finansinspektionen får återkalla ett tillstånd om en förmedlare under 6 månader inte utövat verksamhet som kräver tillstånd
b)
Finansinspektionen får inte återkalla tillstånd utan att förmedlaren begär det
c)
Finansinspektionen får återkalla tillstånd i samband med att ett tillsynsärende öppnas
d)
Finansinspektionen får inte återkalla tillstånd om ett tillsynsärende har öppnats men inte slutförts
13.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende Finansinspektionens möjligheter att inte återkalla ett tillstånd?
a)
Om ett tillsynsärende påbörjats men ännu inte slutförts, får Finansinspektionen vänta med att återkalla ett tillstånd till dess att en sanktion meddelats
b)
Om försäkringsförmedlaren begär det, ska Finansinspektionen utan dröjsmål återkalla tillståndet
c)
Om försäkringsförmedlaren begär att tillståndet ska återkallas men Finansinspektionen vägrar detta, måste förmedlaren fortsätta verksamheten
d)
Om försäkringsförmedlaren säljer sin verksamhet till annan verksamhetsutövare kan Finansinspektionen underlåta att återkalla tillståndet om den nya ägaren anmäler ägarförändringen inom ett år
Reset
