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WorksheetsReforço - Módulos 1,2 e 3
Total questions: 35
Worksheet time: 1hrs 10mins
Qual seu nome e sua agência atual?
Qual a data agendada da sua prova da Anbima?
Além do nosso treinamento, você está estudando o conteúdo por alguma outra ferramenta? Se sim, qual?
Qual a nota você se daria considerando seu empenho nos estudos/ preparativos para a sua certificação?
Notas de 0 a 6: Insatisfeito (com meu ritmo atual, não conseguirei passar na prova nos próximos 30 dias)
Notas 7 e 8: Regular (com meu ritmo atual, é possível que seja aprovado, mas ainda me sinto inseguro de fazer a prova)
Notas 9 e 10: Satisfeito (com meu ritmo atual, a chance de ser aprovado é alta)
Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:
Reclusão de até 3 anos mais multa
Reclusão de até 10 anos, somente
Reclusão de até 10 anos mais multa
Reclusão de até 3 anos, somente
Um determinado cliente deposita em um banco recursos oriundos de lavagem de dinheiro. Essa prática refere-se à qual etapa do crime de lavagem de dinheiro:
Ocultação
Integração
Colocação
Internacionalização
Um cliente, com o API atualizado, deseja fazer uma aplicação em um produto diferente do seu perfil verificado no API. Nesse caso:
A aplicação pode ser feita desde que o cliente assine um termo de ciência de investimento diferente do seu perfil
A aplicação não pode ser feita
A aplicação só pode ser feita com a atualização do API do cliente
A aplicação pode ser feita sem nenhuma ação adicional, pois o recurso é do cliente
A utilização do Selo Anbima:
É para utilização das instituições que fazem parte da Anbima e também aquelas que aderirem ao código, mesmo não fazendo parte da Anbima
É obrigatório para todas as instituições do mercado financeiro
É uma garantia de que o investimento não possui nenhum risco
É uma forma de dar menos segurança para o investidor
Tipo de atuação onde a liberação de um produto está condicionado à contratação de um outro:
Venda Cruzada
Venda Casada
Empréstimo Consignado
Seguro Prestamista
Valor de movimentação em espécie ou cartão pré pago que deve ser avisado ao COAF:
R$ 100 mil
R$ 50 mil
R$ 10 mil
R$ 300 mil
Conforme a instrução CVM 539/13 com relação à adequação do produto de investimento ao perfil do cliente, a instituição financeira deve verificar se:
I. O produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;
II. A situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; e
III. O cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação. Está (ão) correta (s):
Todas as alternativas
I e II, somente
I e III, somente
II e III, somente
Com relação as etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale a ordem correta:
Colocação, Ocultação e Integração
Colocação, Ocultação e Integralização
Ocultação, Colocação e Integração
Integração, Ocultação e Colocação
Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:
Você deve avisar ao COAF, porém antes solicitar autorização do cliente conforme o princípio da confidencialidade
Você deve avisar ao COAF e somente depois avisar o cliente.
Você deve avisar ao COAF, sem avisar ao cliente.
Você deve avisar ao BACEN, sem avisar ao cliente
Com relação ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a manter esses registros:
Identificando o cliente e pelo prazo mínimo de 5 anos
Sem necessidade de identificar o cliente e pelo prazo mínimo de 5 anos
Identificando o cliente e pelo prazo mínimo de 10 anos
Sem necessidade de identificar o cliente e pelo prazo mínimo de 10 anos
De acordo com o código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento, no processo de COLETA DE INFORMAÇÕES para uma adequada análise do perfil de um investidor NÃO se deve considerar
a experiência do investidor em matéria de investimentos.
a sua situação financeira.
o cenário econômico.
os objetivos do investidor.
Tipo de investimento onde não é necessário a aplicação do API:
Títulos Públicos Federais, pois representam baixo risco
Fundos de Renda Fixa
Fundos de Renda Fixa Simples
Fundos Referenciados
Você é gerente de uma Instituição Financeira e o seu cliente deseja contratar um financiamento habitacional. Você obriga o cliente a contratar um seguro de vida. Essa prática:
É legal e conhecida como venda cruzada
É ilegal e conhecida como venda cruzada
É ilegal e conhecida como venda casada
É legal e conhecida como venda casada
Em uma condenação por lavagem de dinheiro, se houver colaboração espontânea com a investigação, a pena pode:
Ser reduzida em até 2/3
Ser reduzida em até 1/3
Ser aumentada em até 2/3
Ser reduzida em até 3 anos
Seu cliente deseja uma opção de investimento com baixo risco, porém, está com o API desatualizado. Sem atualizar o questionário, qual poderia ser a única opção de investimento que você deveria recomendar:
Fundo de Renda Fixa Simples
Certificado de Depósito Bancário – CDB
Fundo de Renda Fixa Referenciado
Ações de empresas de primeira linha
Segundo o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, trata-se de uma obrigação das instituições participantes e que aderirem ao código:
Garantir a rentabilidade dos produtos que são distribuídos, quando forem de Renda Fixa
Garantir que as informações dos produtos passaram por auditoria, realizada pelo próprio distribuidor
Informar eventuais conflitos de interesses da atividade de distribuição
Realizar a Marcação a Mercado desses ativos
São operações que devem ser avisadas ao COAF, exceto:
Pagamento de boleto no valor de R$ 70 mil em espécie em nome do correntista
Saque no valor de R$ 15 mil em espécie e se tratando de uma operação suspeita
Recebimento de transferência em conta corrente no valor de R$ 120 mil, oriundo do exterior
Depósitos em espécie durante vários dias seguidos no valor de R$ 9.999
Taxa que resulta das transações interbancárias lastreadas com títulos privados:
CDI
Selic
T.R
CDB
Sobre a taxa de câmbio no Brasil, podemos afirmar:
A taxa é flutuante e sofre intervenções do BACEN
A taxa é flutuante, porém não sofre intervenções do BACEN
A taxa é fixa
A taxa é flutuante a partir de um determinado patamar
A diferença entre capitalização simples e composta é que na primeira:
O juros de cada período não é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros período seguinte
O juros de cada período é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros período seguinte
Existe a incidência de juros sobre juros
Sempre a rentabilidade real é maior do que a rentabilidade nominal
Taxa obtida a partir da média das operações interbancárias lastreadas com títulos púbicos:
Selic Meta
Selic Over
CDI
T.R
Em cenários onde a taxa de inflação está muito alta, sem qualquer outra mudança de juros, é de se esperar que a rentabilidade real das aplicações:
Diminua
Aumente
Se mantenha igual
Não é possível afirmar
Para o cálculo do Produto Interno Bruto – PIB, devemos considerar:
As importações menos as exportações
Todos os bens e serviços
Somente os bens e serviços finais
As importações mais as exportações
A diferença entre Taxa Selic Meta e Selic Over é que:
A primeira é definida pelo mercado e a segunda pelo Copom
A primeira é definida a partir das negociações com títulos privados e a segunda com títulos públicos
A primeira é uma taxa anual enquanto a segunda é semestral
A primeira é definida pelo Copom e a segunda pelo mercado
Índice oficial de inflação do nosso país e utilizado no sistema de “Metas de Inflação” do governo:
IGP-M
IPCA
IGP-DI
Selic
A diferença entre Taxa Real e Taxa Nominal é que:
A primeira desconta a inflação e a segunda não
A segunda desconta a inflação e a primeira não
As duas descontam a inflação
A primeira já está liquida de impostos e a segunda não
Taxa calculada a partir da média das operações realizadas com LTN:
Selic
T.R
CDI
CDB
Com relação ao IGP-M:
Com relação ao IGP-M: É calculado e divulgado pelo BACEN
É calculado e divulgado pelo IBGE
É calculado e divulgado pelo CMN
É calculado e divulgado pela FGV
Um investimento com rendimento nominal de 15% e que teve inflação no mesmo período de 5%, teve uma taxa real de aproximadamente:
5%
20%
15%
10%
Quando os índices de inflação estão acima da meta traçada pelo CMN, é de se esperar que o Comitê de Política Monetária – COPOM:
Reduza a taxa de juros na sua próxima reunião
Mantenha a taxa de juros no mesmo patamar
Aumente o depósito compulsório
Aumente a taxa de juros na sua próxima reunião
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