Worksheets2021 KU Liv 02-01 God försäkringsdistributionssed
Total questions: 15
Worksheet time: 30mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende god försäkringsdistributionssed?
a)
God försäkringsdistributionssed utvecklas över tiden baserat på exempelvis rekommendationer från branschförbund, praxis från domstolar och uttalanden från myndigheter
b)
God försäkringsdistributionssed framgår av Finansinspektionens föreskrifter
c)
EIOPA avgör vad som är god försäkringsdistributionssed i syfte att harmonisera EUs inre marknad för försäkringsdistribution
d)
God försäkringsdistributionssed bestäms av varje verksamhetsutövare och ska beskrivas i ett internt styrdokument som beslutas av styrelsen minst en gång om året
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende anpassning?
a)
Försäkringsdistributören ska säkerställa att kunden förstår de rekommendationer som ges och att de är lämplig för kundens situation
b)
Kunden ska anpassa sitt beteende till den rådgivning som distributören ger
c)
Rådgivaren ska anpassa sitt uppförande så att det passar kundens situation
d)
Försäkringsprodukten ska anpassas så att avgiftsnivån passar kundens betalningsförmåga
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende omsorgsplikten?
a)
Först ska distributören utreda vilka krav och behov som kunden har, och därefter rekommendera den försäkringslösning som bäst uppfyller dessa
b)
En försäkringsförmedlare får inte begränsa sitt urval av försäkringsbolag som denne arbetar med
c)
En försäkringsdistributör ska alltid rekommendera kunden det billigaste försäkringsavtalet
d)
En försäkringsdistributör ska löpande följa upp att kunden följt distributörens rekommendation
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rådgivning grundad på en opartisk och personlig analys?
a)
Rekommendationerna ska utgå från ett brett och diversifierat utbud av försäkringsavtal
b)
Ingen ersättning får tas emot för rådgivningen
c)
Eftersom det är svårt att uppfylla kraven för rådgivning grundad på opartisk och personlig analys, är det bättre att benämna verksamheten som fristående
d)
Det är nödvändigt att jämföra och analysera alla på marknaden förekommande försäkringsavtal innan rekommendation om det bästa ges till kunden
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende opartisk och personlig analys?
a)
En anställd försäkringsförmedlare som uppgett att denne alltid ska utföra en opartisk och personlig analys får aldrig ta emot provision utan måste, om så sker, överföra provisionen till kunden så fort det går
b)
En anställd försäkringsförmedlare får i vissa fall utföra en opartisk och personlig analys och i andra fall ge råd som inte är baserade på opartisk och personlig analys
c)
En försäkringsförmedlare kan aldrig anses utföra opartisk och personlig analys mot bakgrund av den begränsade försäkringsmarknad som finns att tillgå
d)
En anställd försäkringsförmedlare som uppgett att denne alltid ska utföra en opartisk och personlig analys får ta emot provision i vissa fall så länge kunden fått information om detta i förväg
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende personligt ansvar?
a)
En anställd försäkringsförmedlare som är ansluten till Insuresec har ett personligt ansvar om arbetsgivaren ger felaktiga instruktioner om hur arbetet ska utföras
b)
En anställd förmedlare som är ansluten till Insuresec har inget ansvar för det som denne gör på sin arbetsgivares instruktion
c)
Det personliga ansvaret för brister hos en försäkringsförmedlare som är ansluten till Insuresec begränsas till styrelseledamöter och verkställande direktör
d)
Det finns inget personligt ansvar för en försäkringsförmedlingsverksamhet som bedrivs i aktiebolag
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende god sed för försäkringsdistribution?
a)
Även verksamhet som inte omfattar försäkringsdistribution kan omfattas av begreppet god sed, om beteendet riskerar att rubba allmänhetens förtroende för försäkringsdistributören
b)
God sed för försäkringsdistribution omfattar enbart försäkringsförmedlingen men inte exempelvis hur försäkringsförmedlaren sköter sina skattebetalningar eller begår bedrägerier utanför försäkringsförmedlingen
c)
Lagen om försäkringsdistribution anger vad som utgör god sed inom försäkringsdistribution
d)
Om en försäkringsdistributör tydligt informerar kunden om att distributören inte kommer att följa god sed, har försäkringsdistributören större möjligheter att bestämma hur försäkringsdistributionen ska utföras
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende god sed för försäkringsdistribution?
a)
God sed för försäkringsdistribution utvecklas av branschöverenskommelser, god sedvänja, praxis, och beslut och uttalanden från Disciplinnämnden för försäkringsdistribution
b)
God sed för försäkringsdistribution bestäms av förvaltningsdomstolarnas avgöranden
c)
God sed för försäkringsdistribution bestäms av EU-direktiv
d)
God sed för försäkringsdistribution gäller försäkringsförmedlare men inte försäkringsbolag
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rekommendationer om placeringar i strukturerade produkter?
a)
En finansiell produkt som är icke-linjär är svårare för en kund att förstå än exempelvis investering i en fondandel och kräver därför mer förkunskaper hos kunden för att kunna betraktas som lämplig
b)
En icke-linjär finansiell produkt är strukturerad
c)
Alla strukturerade produkter anses vara komplexa och ska därför enbart rekommenderas professionella kunder
d)
Konsumenter som tidigare handlat en strukturerad produkt får förutsättas ha kunskap om komplexa finansiella instrument
10.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rekommendationer om placeringar i strukturerade produkter?
a)
Rådgivaren måste visa i det enskilda fallet att kunden har den kunskap och erfarenhet som krävs för att förstå och utvärdera ett finansiellt instruments avkastning, risk och kostnader
b)
Eftersom rådgivaren ska ge kunden en rekommendation baserad på kundens krav, behov och önskemål är det rådgivarens kunskap och kompetens som sätter gränsen för vilka rekommendationer som är lämpliga för kunden
c)
En rekommendation ska bedömas som lämplig eller olämplig i förhållande till hur väl det finansiella instrumentets uppfyller kundens krav, behov och önskemål, och inte i förhållande till kundens kunskap om det finansiella instrumentet
d)
Ju mer komplext ett finansiellt instrument är, desto viktigare är det att rådgivaren håller sig till den standardiserad produktinformationen istället för att utföra egna utvärderingar eller modelleringar av utfall för kunden
11.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rekommendationer om placeringar i strukturerade produkter?
a)
Rådgivaren ska i det enskilda fallet kunna visa att rekommendationen att investera i en komplex finansiell produkt överensstämmer både med kundens krav, behov och önskemål och med kundens förutsättningar att kunna utvärdera instrumentet
b)
Strukturerade produkter är lämpliga för konsumenter om rådgivningen dokumenteras korrekt
c)
Om målgruppsdefinitionen anger att ett finansiellt instrument är lämpligt för en konsument, ska rådgivaren inte behöva avråda en kund från det även om kunskapen och erfarenheten om instrumentet är bristande
d)
En kund i hög ålder ska inte rekommenderas komplexa finansiella instrument eftersom de inte har nytta av dem
12.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rekommendationer om placeringar i strukturerade produkter?
a)
En rekommendation om investering i en komplicerad finansiell produkt ska enbart ges om kunden har en hög nivå av kunskap och erfarenhet om produkten
b)
Om en kund har bedömts vilja ha en placeringsrisk som motsvarar KID-risk 4, innebär det att en strukturerad produkt i riskgrupp 4 är lämplig att rekommendera kunden
c)
Det spelar ingen roll för kunden om en rekommendation avser en linjär eller icke-linjär finansiell produkt under förutsättning att båda har samma risknivå
d)
Det är lämpligt att modellera en portfölj med icke-linjära strukturerade produkter genom att vikta deras respektive risknivå för att komma fram till en portföljrisk
13.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende konsekvensen av att en kund undertecknar en rådgivningsdokumentation?
a)
Det har ingen betydelse annat än som bevis på att rådgivaren låtit kunden ta del av dokumentationen
b)
Kunden övertar ansvaret för rekommendationen från rådgivaren
c)
Kunden intygar att rekommendationen som rådgivaren gett är korrekt
d)
Kunden kan inte i efterhand kräva skadestånd för brister i rådgivnignen
14.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende konsekvensen av att en kund undertecknar en rådgivningsdokumentation?
a)
Kunden har ansvar för bakgrundsinformationen om exempelvis ekonomiska förhållanden och familjesituation är korrekt, men inte för rådgivarens rekommendation
b)
Rådgivaren har alltid ansvar för rekommendationen och att informationen den grundas på är korrekt
c)
Ett vanligt undertecknande har ingen betydelse men om kunden undertecknat på heder och samvete innebär det en ansvarsövergång till kunden
d)
Enligt lag om försäkringsdistribution räknas inte rådgivningsdokumentationen som upprättad förrän både rådgivaren och kunden skrivit under den
15.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende andra lagar som en försäkringsdistributör särskilt måste vinnlägga sig om att följa förutom lagen om försäkringsdistribution?
a)
Marknadsföringslagen
b)
Försäkringsförmedlingslagen
c)
Arbetsmiljöförordningen
d)
Benchmarkförordningen
100 %
