WorksheetsKỲ THI TUÂN THỦ THÁNG 11.2021
Total questions: 40
Worksheet time: 30mins
Theo chính sách an ninh thông tin số 0013/2017/CS ngày 27/04/2017, nguyên tắc kiểm soát ra vào đối với khu vực bảo mật là gì
Cả hai đáp án còn lại đều đúng
Việc truy cập những khu vực này phải được sự phê duyệt bằng văn bản của Giám đốc đơn vị quản lý trực tiếp khu vực bảo mật và phải ghi lại trong nhật ký truy cập
Nghiêm cấm việc mang túi xách, điện thoại di động, camera, máy ghi hình vào khu vực bảo mật
Theo quy trình xử lý các vi phạm an ninh thông tin số 0095/2015/QT ngày 7/5/2015, sửa đổi bởi số 0200/2015/QT ngày 3/9/2015, thông tin nào không phải là thông tin được bảo mật
Kế hoạch điều chuyển tài sản quý
Bản báo cáo tài chính của Techcombank đã được công bố công khai
Danh sách các khách hàng tiềm năng do Techcombank thu thập, tổng hợp nhằm mục đích mở rộng, khai thác
Theo chính sách an ninh 0013/2017/CS ngày 27/4/2017, định kỳ tối thiểu bao lâu phải đánh giá lại các rủi ro an ninh thông tin đã được chấp nhận trước đó để cập nhật thay đổi liên quan tới rủi ro trong bối cảnh hiện tại và xác định kế hoạch xử lý tiếp theo?
1 năm/ 1 lần
18 tháng/ 1 lần
24 tháng/1 lần
Theo chính sách an ninh thông tin số 0013/2017/CS ngày 27/4/2017, để tránh nhiễm vi rút, mã độc, CBNV cần phải thực hiện biện pháp nào sau đây?
Mở thư điện tử lạ, tệp đính kèm hoặc liên kết trong thư lạ và báo cho Giám đốc khối
Không mở các tệp đính kèm hoặc các liên kết trong thư lạ/ giả mạo
Mở thư điện tử lạ, tệp đính kèm trong thư lạ và báo cho bộ phận an ninh thông tin
Một công ty tiếp thị sản phẩm X muốn có danh sách KH là CBNV thuộc Ngân hàng TCB, Cty X đề nghị CBNV Nguyễn Văn A chia sẻ thông tin cá nhân của các đồng nghiệp nhằm mục đích tiếp thị, chào bán sản phẩm, bao gồm các thông tin: Số điện thoại, vị trí công tác tại TCB, mức lương tại TCB. Hành xử nào của CBNV A là đúng trong các đáp án dưới đây
Cần tôn trọng, bảo mật thông tin đồng nghiệp, không được phổ biến và thảo luận thông tin của đồng nghiệp nếu không được TCB và bản thân CBNV đó chấp thuận
Cung cấp số máy lẻ điện thoại bàn của GĐ khối tiếp thị để công ty X xin phê duyệt
Được phép chia sẻ thông tin Số điện thoại và vị trí công tác tại TCB, ngoại trừ thông tin mức lương tại TCB, nghĩ đó không phải là nhưng thông tin bí mật
CBNV A là có bạn làm việc tại khối Quản trị nguồn nhân lực nên trong một lần trò chuyện, A vô tình được bạn tiết lộ mức lương của giám đốc trung tâm mình. A nên làm gì để không vi phạm đạo đức nghề nghiệp tại Techcombank?
Yêu cầu bạn mình không phát tán/tiết lộ thông tin lương các đồng nghiệp khác cho bất cứ ai nữa
Tuyệt đối giữ bí mật thông tin mình đã vô tình biết được
Cùng bạn bàn luận về mức lương của giám đốc và những người khác
Kể cho đồng nghiệp tại đơn vị về mức lương của giám đốc
A và B
Để bảo vệ hình ảnh và thương hiệu ngân hàng, các Techcomers KHÔNG thực hiện các hành động nào sau đây?
Đăng các bài viết có nội dung nhạy cảm, tiêu cực có hình ảnh của Techcombank lên các trang mạng xã hội và phương tiện truyền thông
Sử dụng tên Techcombank, tên các công ty con của Techcombank hay ghép tiền tố Techcom để đặt tên cho trang mạng xã hội hoặc trang Fanpage của mình
Thảo luận, bình luận, gắn thẻ đồng nghiệp, bạn bè, chia sẻ các nội dung không rõ ràng có thể ảnh hưởng xấu tới hình ảnh của Techcombank và cá nhân CBNV
Cả 3 đáp án trên đều đúng
CBNV A nhiều lần không hoàn thành chỉ tiêu nên thường xuyên nhờ cấp quản lý thực hiện một phần công việc của mình để tránh ảnh hưởng chỉ tiêu chung của Chi nhánh. Là cấp quản lý, bạn xử lý tình huống này như thế nào để phù hợp với Quy định Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của Techcombank?
Không hỗ trợ và tìm hiểu nguyên nhân, tỏ thái độ không hài lòng với A. Chuyển công việc của A cho các cán bộ khác thực hiện
Tìm hiểu khó khăn, vướng mắc để hướng dẫn A cách thức thực hiện công việc nhằm đạt hiệu quả và chỉ tiêu
Không hỗ trợ và tìm hiểu nguyên nhân. Đồng thời yêu cầu A bằng mọi cách phải hoàn thành công việc đúng thời hạn đã giao
Không hỗ trợ và tìm hiểu nguyên nhân. Sau đó không giao cho A bất kỳ công việc nào khác
Theo Quy định kiểm soát quan hệ thân nhân trong các hoạt động của TCB, quan hệ thân nhân được hiểu là:
Quan hệ giữa những người có cùng dòng máu trực hệ, những người có họ trong phạm vi ba đời
Quan hệ hôn nhân (vợ, chồng), quan hệ thông gia (anh/chị/em dâu rể, bố mẹ vợ/chồng)
Quan hệ nuôi dưỡng được pháp luật thừa nhận (bố/mẹ/con nuôi)
Tất cả các đáp án trên
Bạn là Trưởng nhóm tại bộ phận X thuộc TCB. Nhận thấy TCB có môi trường làm việc tốt, nhiều cơ hội phát triển, qua bản tin tuyển dụng nội bộ, bạn đã giới thiệu em gái của mình ứng tuyển vào vị trí Chuyên viên tại bộ phận X. Trong trường hợp này bạn cần làm gì để phù hợp với trách nhiệm của CBNV trong việc kiểm soát quan hệ thân nhân tại TCB?
Chỉ giới thiệu ứng viên cho TCB theo quy định của nhân sự, không thực hiện bất kỳ hành động/ tác động nào để ảnh hưởng đến quá trình tuyển dụng tại TCB
Làm việc với nhân sự để em gái được bỏ qua bài thi viết, vào thẳng vòng phỏng vấn, còn kết quả phỏng vấn bạn không tác động
Bạn không đề cập đến mối quan hệ thân nhân và tham gia vào Hội đồng phỏng vấn có em gái đang ứng tuyển
Yếu tố nào trên lệnh chuyển tiền đi liên ngân hàng có thể hỗ trợ tra soát điều chỉnh lại thông tin:
Tên đơn vị hưởng
Nội dung chuyển tiền
Tên đơn vị chuyển tiền
Mã số thuế, chương, khoản, tiểu mục
Tài khoản đơn vị hưởng
Tất cả đáp án trên
Đối với Lệnh chuyển tiền đến TCB đã ghi có vào tài khoản của KH TCB. Sau đó có lệnh tra soát đến TCB thông báo do lỗi người chuyển tiền đề nghị hoàn trả lại. TCB sẽ hành động gì tiếp theo
Thực hiện phong tỏa số tiền trên lệnh chuyển tiền theo yêu cầu
Có thể trả lại tiền nhưng Lệnh trả lại phải được sự đồng ý của chủ tài khoản thụ hưởng
Thực hiện phong tỏa số tiền và hoàn trả lại tiền
Thực hiện tạm khóa tài khoản
Phí tra soát tại quầy cho giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng là bao nhiêu?
Hoàn toàn không mất phí
25.000 đ chưa bao gồm VAT
15.000đ chưa bao gồm VAT
50.000đ chưa bao gồm VAT
Lệnh tra soát chuyển tiền trong nước thực hiện trên FEB mất bao nhiêu tiền phí?
KH chuyển tiền liên ngân hàng trên FEB quá giờ cut-off time. Giao dịch đang bị treo. KH không có nhu cầu chuyển tiền nữa. KH cần hành động gì tiếp theo?
Hướng dẫn KH làm tra soát thoái lệnh trên FEB
KHông tra soát được do lệnh đã được ghi nhận trên hệ thống
Không tra soát được do lệnh chuyển tiền đi theo yêu cầu của KH sang ngân hàng thụ hưởng
Không có đáp án nào đúng
KH thực hiện giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng trên FEB. Những Tra soát thoái lệnh nào được TCB tiếp nhận xử lý?
Bất kỳ giao dịch nào chuyển tiền liên ngân hàng đều hỗ trợ tra soát thoái lệnh
Tra soát thoái lệnh chỉ áp dụng trong giờ hành chính.
Khi giao dịch chuyển tiền quá giờ cut off time đang bị treo và chưa đẩy lên cổng chuyển tiền liên ngân hàng
A,B và C đều đúng
KHDN có thể chuyển tiền ngoại tệ trong nước qua các kênh chuyển tiền nào?
Quầy giao dịch và Internet banking
KH chỉ thực hiện qua Internet Banking
KH gửi lệnh chuyển tiền qua email: hotrodoanhnghiep@techcombank.com.vn
KH gửi lệnh chuyển tiền qua email: TB.services@techcombank.com.vn, tiêu đề “QLTT_THANHTOAN”
Các trường hợp được thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ trên lãnh thổ VN cho KH được hạch toán luôn mà không yêu cầu KH xuất trình chứng từ chứng minh mục:
Ngoại tệ về từ Kho bạc nhà nước (KBNN): thanh toán tiền công tác phí, chi phí công tác nước ngoài cho cán bộ, công chức, viên chức trong các cơ quan Nhà nước, cơ quan Đảng, đơn vị sự nghiệp công lập, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị xã hội - nghề nghiệp; sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, hạ sĩ quan chuyên môn kỹ thuật và người hưởng lương trong lực lượng vũ trang; thanh toán tiền chi tiêu cho các Bộ/Sở/Ban/Ngành chức năng của nhà nước
Giao dịch ngoại tệ với Đơn vị hưởng/Đơn vị chuyển là đối tác ngoại giao (bao gồm: đại diện ngoại giao, cơ quan lãnh sự chuyên nghiệp; cơ quan lãnh sự danh dự do lãnh sự danh dự đứng đầu; cơ quan đại diện của tổ chức quốc tế thuộc/không thuộc hệ thống Liên hợp quốc tại Việt Nam).
KH bán ngoại tệ cho TCB từ nguồn ngoại tệ sẵn có trên TKTT của chính KH tại TCB.
Cả A, B, C đều đúng
Các giao dịch nộp thuế, phí và lệ phí trên website của Tổng cục thuế, tổng cục hải quan áp dụng mức phí nào?
Các giao dịch này được coi là giao dịch điện tử và hiện đang được miễn phí.
Áp dụng theo biểu phí Quản lý tiền tệ dành cho KHTC hiện hành - phí chuyển khoản tại quầy
Áp dụng theo biểu phí nhận chuyển khoản từ các ngân hàng trong nước - Phí quản lý tiền tệ dành cho KHTC - hiệu lực ngày 1/2/2021
Công ty A có nhu cầu trả lương cho người lao động nước ngoài bằng ngoại tệ, Hợp đồng lao động có thời hạn 6 tháng, Đơn vị cần thu thập thêm giấy tờ gì để thực hiện giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của Công ty A?
KH không cần xuất trình thêm giấy tờ nào khác
Giấy phép lao động hoặc visa dạng lao động hoặc Xác nhận của Sở lao động thương binh xã hội về việc người lao động thuộc diện không phải cấp Giấy phép lao động
KH cần cung cấp thêm Thư/Quyết định tuyển dụng/bổ nhiệm có nội dung về trả lương/thưởng/phụ cấp cho người lao động;
Số lượng TK vốn được phép mở cho KH là
2 tài khoản
Với mỗi loại TKV, trong cùng 1 thời điểm thì KH chỉ được mở tại 1 ngân hàng trên toàn lãnh thổ VN. Riêng TKV vay, trả nợ nước ngoài (trừ khoản vay trung,dài hạn của DN FDI đã có TKV ĐTTT) thì không hạn chế tại 1 ngân hàng nhưng mỗi khoản vay nước ngoài chỉ được đi qua 1 TKV.
3 tài khoản
Đối với tài khoản tiền gửi ký quỹ có lãi suất CKH, tiền lãi được chuyển vào tài khoản khách hàng vào
Ngày cuối cùng của tháng
Ngày đáo hạn của kỳ hạn tính lãi ký quỹ
Ngày thứ 7 cuối cùng của tháng
Khách hàng nhận HĐĐT theo hình thức nào
Hàng tháng ngân hàng gửi email cho khách hàng về địa chỉ email khách hàng đăng ký với ngân hàng.
Khách hàng qua chi nhánh nhận HĐĐT hàng tháng
Khách hàng nhận kèm HDDT trong sổ phụ ngân hàng gửi qua email hàng tháng
Đối với những GD phát sinh trước ngày 01/12/2019, KHDN có thể yêu cầu nhận hóa đơn theo hình thức nào
Nhận hóa đơn giấy tại quầy GD
Làm yêu cầu tới ngân hàng gửi lại mã bảo mật để kiểm tra qua hình thức Hóa đơn điện tử
Cả 2 đáp án trên
Hệ thống kiểm tra được các HĐĐT tối đa bao nhiêu ngày từ ngày tra cứu
60 ngày
30 ngày
Hệ thống e-invoice kiểm tra được những hóa đơn từ 01/12/2019 trở đi và không giới hạn về thời gian. KH có thể tra cứu được nhiều tháng.
Khách hàng muốn tra cứu nhiều hóa đơn thì cần
làm gì
KH cần thực hiện thêm bước lấy mã kích hoạt ngay trên trang tra cứu. Mã kích hoạt sẽ được gửi tới email của KHDN và phải được sử dụng trong vòng 30 phút
Không tra cKhông tra cứu đượcứu được
Làm yêu cầu tới ngân hàng gửi mã bảo mật để tra được nhiều hóa đơn
Đối với trường hợp KH muốn tra cứu nhiều hóa đơn và phải lấy mã kích hoạt thì mã kích hoạt được gửi về email của khách hàng được sử dụng trong bao lâu?
15 phút
30 phút
1h
Văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức nước ngoài là người cư trú hay không cư trú? Giao dịch qua tài khoản VND, ngoại tệ của đối tượng này có bị kiểm soát mục đích không?
Công ty TNHH A có mở TKTT tại ngân hàng, công ty A có thay đổi NĐDHP của Chủ TK thì quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng của công ty A có còn hiệu lực không? Công ty A có bắt buộc phải thay đổi quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng mới và đăng ký lại kế toán trưởng với ngân hàng không?
Nội dung đăng ký thông tin NĐDHP của Chủ TK và đăng ký thông tin kế toán trưởng là độc lập với nhau. Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng chỉ hết hiệu lực khi có văn bản khác thay thế của Công ty A hoặc theo thời hạn ghi trong quyết định. Do đó, nếu quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng vẫn còn hiệu lực thì Công ty A không phải đăng ký thay đổi thông tin kế toán trưởng với ngân hàng.
Người ký quyết định bổ nhiệm KTT là NĐDHP của CTK. Do vậy, nếu NĐDHP của CTK thay đổi thì các quyết định bổ nhiệm của người cũ sẽ hết hiệu lực. Công ty cần bổ sung quyết định bổ nhiệm KTT mới
Quyết định bổ nhiệm KTT hết hiệu lực nên KH cần bổ sung bộ hồ sơ gồm có: Thay đổi thông tài khoản, Quyết định bổ nhiệm KTT mới, bản sao Giấy tờ tùy thân của KTT mới hoặc bản copy có bản gốc đi kèm để đối chiếu.
Công ty A có mở TKTT tại ngân hàng. Tại thời điểm mở TKTT, NĐDHP của Chủ tài khoản là Ông A có ủy quyền sử dụng tài khoản cho Bà B. Trong quá trình giao dịch tài khoản, Công ty A có thay đổi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. Vậy trường hợp này việc ủy quyền cũ của ông A cho bà B còn hiệu lực không?
Quyết định ủy quyền sử dụng tài khoản chỉ hết hiệu lực khi có văn bản thay thế hoặc theo thời hạn ghi trong quyết định. Do đó nếu công ty A không thay đổi người được ủy quyền thì quyết định ủy quyền cho bà B vẫn còn hiệu lực
Trường hợp này là ủy quyền đích danh, do đó, nếu ông A không còn là người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản nữa thì văn bản ủy quyền sử dụng tài khoản của ông A cho Bà B sẽ hết hiệu lực từ thời điểm ông A không còn làm người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. Nếu người đại diện hợp pháp mới của CTK vẫn có nhu cầu ủy quyền sử dụng tài khoản cho Bà B thì cần cung cấp cho ngân hàng văn bản ủy quyền mới theo đúng trình tự, thủ tục của ngân hàng.
Nếu trong mẫu thay đổi thông tài khoản công ty A chỉ điền thông tin ở phần Thay đổi NĐDHP của CTK mà không điền thông ở mục người được ủy quyền đích danh thì các quyết định ủy quyền cũ sẽ vẫn có hiệu lực.
Thời gian truy vấn sổ phụ trên TCBB?
Truy vấn sổ phụ 13 tháng trong khoảng thời gian tối đa 30 ngày
Truy vấn sổ phụ 3 năm trong khoảng thời gian tối đa 90 ngày
Trên TCBB khách hàng có truy vấn được các khoản L/C nhập/xuất, hợp đồng bảo lãnh, các khoản nhờ thu và truy vấn thông tin tài khoản đa công ty không?
TCBB có tính năng cài đặt thông báo biến động số dư qua ứng dụng Soft Token không?
Cho phép cài đặt biến động số dư qua Soft token
Không, KH chỉ có thể cài đặt tùy chọn các nội dung thông báo trên web/ ứng dụng di động của TCBB
TCBB có đăng ký cho tài khoản chung không?
TCBB cho phép đăng ký với Tài khoản chung
Không, TCBB không cho phép đăng ký với tài khoản chung
TCBB có tính năng tự quản trị người dùng bằng cách cho phép hoặc không cho phép việc sử dụng một trong số các TKTT của KH cho việc chuyển khoản hoặc thanh toán trực tiếp không?
KH vào phần Quản trị / Quản lý tài khoản thanh toán => Tích chọn Có/ Không với TKTT cho phép chuyển khoản hoặc thanh toán trực tiếp.
TCBB chưa có tính năng cho phép người dùng tự kích hoạt trạng thái Có/ Không cho việc chuyển khoản hoặc thanh toán trực tiếp của TKTT
Khi tạo lệnh chuyển tiền đơn trên TCBB, khách hàng có bị block tiền và hạn chế bởi số dư trên tài khoản không?
KH sẽ bị block tiền và hạn chế bởi số dư với các lệnh tạo chuyển tiền đơn nhưng không bị block tiền với lệnh tạo chuyển tiền theo lô
Khi tạo giao dịch chuyển tiền đơn KH không bị block tiền và không bị hạn chế bởi số dư
Trên TCBB, trong trường hợp có giao dịch lỗi trong lô, KH có được thực hiện các giao dịch hợp lệ không?
Có. Các giao dịch hợp lệ sẽ được thực hiện, những giao dịch lỗi sẽ được loại bỏ khỏi lô. KH có thể tải file bao gồm các giao dịch lỗi trong lô và điều chỉnh trước khi thực hiện lại các giao dịch này.
Nếu có ít nhất 1 giao dịch không hợp lệ, KH sẽ được cảnh báo trên màn hình và lô sẽ không thực hiện được. KH cần kiểm tra và thực hiện lại
Trên TCBB, KH có được chuyển cả trong và ngoài hệ thống trong cùng 1 file lô không?
Hiện tại Techcombank chưa hỗ trợ KH thực hiện chuyển cả trong và ngoài hệ thống trong cùng 1 file. KH sử dụng 2 biểu mẫu khác nhau cho giao dịch trong và ngoài hệ thống.
KH có thể tải file và nhập đầy đủ thông tin cho cả giao dịch chuyển trong và ngoài hệ thống trên cùng 1 file lô trên nền tảng TCBB web
KH có thể tải file và nhập đầy đủ thông tin cho cả giao dịch chuyển trong và ngoài hệ thống trên cùng 1 file lô trên nền tảng TCBB Mobile
Trên TCBB, KH có thể truy vấn những loại hợp đồng tiền gửi nào?
KH có thể truy vấn được tất cả các hợp đồng tiền gửi đã thực hiện tại tại quầy và Internet banking
KH có thể truy vấn tất cả các khoản tiền gửi còn hiệu lực mở qua quầy hoặc qua internet banking.
KH có thể truy vấn tất cả các hợp đồng tiền gửi đã thực hiện trên TCBB
Tôi có thể tất toán trước hạn hợp đồng tiền gửi nào?
KH có thể thực hiện tất toán trước hạn cho hợp đồng tiền gửi mở tại quầy
KH có thể thực hiện tất toán trước hạn cho tất cả các hợp đồng tiền gửi, bao gồm cả hợp đồng tiền gửi mở tại quầy và hợp đồng tiền gửi mở online.
KH có thể tất toán trước hạn online các hợp đồng tiền gửi mở online. Đối với các khoản tiền gửi mở tại quầy, KH thực hiện tất toán trước tại quầy.
