NEW
Font size
S
M
L
XL
WorksheetsPost Test - Wealth Management Academy - Basic Program
Total questions: 75
Worksheet time: 1hrs 15mins
Name
Class
Date
1.
Berikut ini adalah contoh salah satu reksadana tertua yang kita pasarkan. Petunjuk: lihat besarnya Nilai aktiva bersih.
a)
Batavia Dana Saham
b)
Mandiri Investa Equity ASEAN 5 Plus
c)
Danareksa Mawar Konsumer 10
d)
Ashmore Dana Ekuitas Nusantara
2.
Efek berikut ini yang tidak termasuk instrumen keuangan derivative:
a)
Waran
b)
Efek beragun aset
c)
Right
d)
Option
3.
Lembaga yang memiliki tugas menyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasi terhadap keseluruhan kegiatan di sektor jasa keuangan:
a)
Bank Indonesia
b)
Otoritas Jasa Keuangan
c)
Lembaga Kliring dan Penjaminan
d)
Kustodian Sentral Efek Indonesia
4.
Pihak yang biasanya mewakili para pemegang efek bersifat hutang adalah:
a)
Bank Kustodian
b)
Biro Administrasi Efek
c)
Wali Amanat
d)
Lembaga Kliring dan Penjaminan
5.
Pasar dimana perdagangan Efek di Bursa dilaksanakan berdasarkan proses tawar-menawar secara lelang yang berkesinambungan oleh anggota bursa efek dan penyelesaiannya dilakukan pada hari Bursa yang sama dengan terjadinya transaksi Bursa (T+0).
a)
Pasar Perdana
b)
Pasar Negosiasi
c)
Pasar Reguler
d)
Pasar Tunai
6.
Dalam hal terjadinya credit risk default pada suatu emiten, maka yang akan mendapatkan prioritas terakhir dalam hal pembayaran atau penggantian adalah:
a)
Pemegang surat hutang
b)
Pemegang saham preferen
c)
Pemilik obligasi sub-ordinasi
d)
Pemegang saham biasa
7.
Saham yang mampu membayar dividen dan melakukan pembagian jumlah rata-rata dividen yang dibayarkan pada tahun-tahun sebelumnya, adalah definisi:
a)
Blue Chip stock
b)
Income stock
c)
Growth stock
d)
Defensive stock
8.
Faktor faktor yang seringkali dan lazim dipelajari untuk melakukan analisa harga saham diantaranya adalah sebagai berikut, kecuali:
a)
Faktor fundamental
b)
Faktor teknikal
c)
Faktor penggerak pasar
d)
Faktor sentimen
9.
Perusahaan dapat dihapuskan (de-listing) sahamnya dari bursa, diantaranya dikarenakan beberapa hal ini, kecuali:
a)
Tidak menyampaikan laporan keuangan dengan tertib
b)
Tidak pernah membayar dividen
c)
Melakukan aksi perusahaan yang signifikan tanpa adanya keterbukaan informasi
d)
Atas permintaan sendiri men-delisting
10.
Yang menjadi indeks acuan utama pasar saham di Indonesia adalah:
a)
Indeks LQ-45
b)
Index IDX-30
c)
Indeks Harga Saham Gabungan
d)
Jakarta Islamic Index
11.
Dalam sikulus ekonomi saat RESESI, instrumen aset mana yang sebaiknya diutamakan?
a)
Money market
b)
Pendapatan Tetap
c)
Campuran
d)
Saham
12.
Dalam sikulus ekonomi saat SLOW DOWN, instrumen aset mana yang sebaiknya dipilih?
a)
Money market
b)
Pendapatan Tetap
c)
Campuran
d)
Saham
13.
Pada formulasi perhitungan nominal Pendapatan Domestik Bruto, komponen manakah yang menurut anda memiliki komposisi terbesar pada kasus Indonesia?
a)
Konsumsi
b)
Investasi
c)
Pengeluaran pemerintah
d)
Konsumsi dan Investasi
14.
Naiknya angka klaim tunjangan pengangguran yang cukup tinggi biasanya di indikasikan dengan:
a)
Angka PMI yang menurun dengan besar
b)
Neraca perdagangan yang defisit
c)
Inflasi yang meningkat perlahan
d)
Kurs yang sangat menguat/melemah
15.
Sebelum melakukan langkah transaksi pembelian dan penjualan instrumen investasi, ada baiknya selalu memperhatikan mengenai:
a)
Informasi inflasi
b)
Pertumbuhan PDB
c)
Angka pengangguran
d)
Rilis data ekonomi dan berita ekonomi terkait
16.
Berikut ini adalah pernyataan yang tidak tepat mengenai Obligasi:
a)
Saat jatuh tempo, penerbit berkewajiban untuk membayar pemegang obligasi sebesar nilai nominal (100%)<br />
b)
Emiten obligasi berkewajiban untuk selalu membayar kupon apapun kondisinya
c)
Medium term note (MTN) termasuk dalam kategori obligasi
d)
Obligasi pemerintah daerah (municipal) termasuk dalam kategori surat hutang
17.
Obligasi Retail Indonesia dan Sukuk Retail bisa di beli oleh institusi seperti Dana Pensiun saat:
a)
Sejak initial public offering (IPO)
b)
saat pasar perdana maupun pasar sekunder
c)
Pada pasar sekunder
d)
Tidak diperkenankan
18.
Sukuk Tabungan atau Saving Bond Retail bisa di beli oleh institusi seperti Dana Pensiun saat:
a)
Sejak initial public offering (IPO)
b)
saat pasar perdana maupun pasar sekunder
c)
Pada pasar sekunder
d)
Tidak diperkenankan
19.
Aliran dana transaksi pada obligasi saat pasar perdana dan pasar sekunder akan berpindah dari pembeli ke
a)
Pasar perdana: akan ke penerbit; pasar sekunder ke pemilik sebelumnya
b)
Pasar perdana: akan ke penerbit; pasar sekunder ke penerbit juga
c)
Pasar perdana: akan ke pemilik sebelumnya; pasar sekunder ke penerbit
d)
Tidak bisa diketahui
20.
Berikut ini adalah contoh obligasi dengan kriteria Syariah, dikecualikan adalah:
a)
Sukuk Ijarah Angkasa Pura
b)
Saving Bond Retail
c)
Sukuk Tabungan
d)
Seri Indois
21.
Manakah dari credit rating ini yang merupakan batas minimum investment grade:
a)
AA
b)
A
c)
BBB
d)
BB
22.
Seandainya dalam waktu bersamaan dan dalam industri sejenis, emiten X (rating AAA) menerbitkan obligasi dengan besaran coupon yang sama dengan emiten Y (rating A), obligasi emiten mana yang memiliki harga pada pasar sekunder lebih tinggi?
a)
Emiten X
b)
Emiten Y
c)
Tidak bisa ditentukan
d)
Tergantung pada laporan keuangan
23.
Bilamana terjadi penurunan suku bunga acuan pada suatu waktu, pengaruh terhadap harga obligasi mana yang akan sangat berdampak?
a)
Semua obligasi bertenor pendek
b)
Semua obligasi bertenor panjang
c)
Obligasi bertenor pendek dengan jatuh tempo masih lama
d)
Obligasi bertenor panjang dengan jatuh tempo lebih lama
24.
Bilamana terjadi penurunan suku bunga acuan pada suatu waktu, pengaruh terhadap harga obligasi mana yang akan sangat berdampak bilamana tenornya sama?
a)
Obligasi dengan coupon lebih rendah
b)
Obligasi dengan coupon lebih tinggi
c)
Kenaikan harga akan serupa
d)
Harus dihitung lebih detail
25.
Bilamana terdapat 2 emiten dalam industri yang sama berencana untuk mengeluarkan obligasi pada pasar perdana, manakah emiten yang sekiranya menawarkan coupon lebih rendah?
a)
Emiten dengan history kinerja keuangan lebih buruk
b)
Emiten dengan history kinerja keuangan lebih baik
c)
Emiten dengan rating lebih rendah
d)
Tidak tergantung dengan rating
26.
Bilamana terjadi penurunan suku bunga acuan pada suatu waktu, maka dampak terhadap harga obligasi yang jatuh temponya sebentar lagi adalah:
a)
Harga akan sedikit menurun
b)
Harga akan banyak mengalami penurunan
c)
Harga akan banyak meningkat
d)
Harga akan sedikit mengalami kenaikan
27.
Indeks acuan harga obligasi pemerintah Indonesia mata uang Rupiah adalah
a)
Himdasun
b)
IDMA Index
c)
Indon Index
d)
IBPA
28.
Parameter yang biasa digunakan secara sederhana untuk mengukur persentase perubahan harga obligasi akibat perubahan acuan yield setiap 1% adalah:
a)
Yield to maturity
b)
Time to maturity
c)
Modified Duration
d)
Current yield
29.
ORI016 dengan coupon 6,80% memiliki modified duration 2,3 tahun dimana akan jatuh tempo 2,9 tahun mendatang. Maka perkiraan harga jual ORI016 di pasar sekunder bilamana obligasi sejenis memiliki YTM 5,80% adalah:
a)
97.1
b)
97.7
c)
102.3
d)
102.9
30.
Accrued interest (kupon bunga berjalan) obligasi pada transaksi pasar sekunder dihitung dari sejak tanggal pembayaran kupon terakhir hingga:
a)
Tanggal settlement/penyelesaian transaksi
b)
Tanggal saat terjadinya transaksi
c)
Pembayaran kupon berikutnya
d)
Tanggal saat dana telah tersedia
31.
Perlakuan untuk perpajakan bagi obligasi PLN USD dan Pertamina USD adalah:
a)
Bebas pajak sesuai PMK 91/010/2016
b)
Sudah dipotong pajak oleh bank kustodian, tinggal meminta bukti potong pajak
c)
Sesuai ketentuan pajak obligasi 15% bagi WNI
d)
Investor harus melakukan self assessment sesuai ketentuan berlaku
32.
Bagi investor yang berniat untuk membeli obligasi dengan tujuan untuk apresiasi harga dan jual/beli secara aktif lebih tepat di sarankan untuk membeli:
a)
Obligasi negara dengan likuiditas tinggi dan tenor panjang
b)
Obligasi korporasi dengan kupon besar dan tenor panjang
c)
Obligasi negara dengan tenor menengah namun kupon rendah
d)
Obligasi korporasi dengan kupon besar dan tenor pendek
33.
Bagi investor yang berniat untuk membeli obligasi dengan tujuan untuk mendapatkan cashflow dan tingkat keamanan tinggi lebih tepat di sarankan untuk membeli:
a)
Obligasi negara dengan likuiditas tinggi dan tenor panjang
b)
Obligasi korporasi dengan kupon besar dan tenor panjang
c)
Obligasi negara dengan tenor menengah namun YTM tinggi
d)
Obligasi korporasi dengan kupon besar dan tenor pendek
34.
Berikut ini adalah beberapa keuntungan bagi investor yang membeli reksadana, kecuali:
a)
Mengantisipasi pengetahuan yang terbatas
b)
Mengantisipasi jumlah investasi yang terbatas
c)
Tidak adanya insentif pajak dan kemudahan pelaporan
d)
Pilihan yang beragam sesuai kebutuhan
35.
Bagi investor yang bertipe Low-Konservatif jenis reksadana yang cocok paling sesuai untuknya adalah:
a)
Reksadana pasar uang
b)
Reksadana Pendapatan Tetap
c)
Reksadana Terproteksi
d)
Reksadana Campuran
36.
Institusi yang membantu mengurus administrasi, mengawasi dan menjaga aset reksa dana (safe keeping), baik administrasi untuk investor dan administrasi untuk manajer investasi adalah:
a)
Bank Penjual
b)
Bank Kustodian
c)
Wali Amanat
d)
Kustodian Sentral Efek Indonesia
37.
Reksadana dengan ketentuan pengelolaan dana dialokasikan maksimal 79% di efek bersifat ekuitas atau utang atau pasar uang, adalah:
a)
Reksadana pasar uang
b)
Reksadana Pendapatan Tetap
c)
Reksadana Campuran
d)
Reksadana Saham
38.
Screening saham dalam efek syariah mengikuti ketentuan berikut ini:
a)
Tidak melanggar kegiatan usaha yang bertentangan dengan prinsip syariah
b)
Total utang berbasis bunga dibandingkan total aset tidak lebih dari 45%
c)
Pendapatan non halal dibanding total pendapatan tidak lebih dari 10%
d)
Semua jawaban benar
39.
Pada kondisi pasar yang sedang bearish, maka strategy investasi yang bijak serta ideal adalah:
a)
Lump sum
b)
Averaging
c)
Market timing
d)
Kombinasi
40.
Mengingat manfaat asuransi jiwa akibat kematian dan kematian karena kecelakaan pada CRISP Plus, maka investor sebaiknya mengambil jangka waktu:
a)
1 tahun
b)
Harus lebih dari 1 tahun
c)
2 tahun
d)
3 tahun
41.
Ketentuan mengenai biaya Reksadana, minimum pebelian, ketentuan bagi karyawan dapat di lihat pada dokumen:
a)
Memo Delegation of Authority
b)
Scoring Reksadana
c)
Performance dan Scoring Reksadana bulanan
d)
Fund Focus Reksadana
42.
Sebelum proses mulai menawarkan Reksadana, sebaiknya persiapan apakah yang paling dahulu di lakukan?
a)
Formulir aplikasi, syarat dan ketentuan
b)
Prospektus dan fund fact sheet reksadana
c)
Customer Risk Profile
d)
Aplikasi pendebetan rekening
43.
Terkait dengan aturan mengenai perpajakan Reksadana dapat di pelajari melalui:
a)
Termsheet reksadana
b)
Fund fact sheet
c)
Prospektus
d)
Peraturan perpajakan lain
44.
Proses transaksi Reksadana Terproteksi hanya bisa dilakukan melalui channel:
a)
Sales di cabang
b)
Cimbclicks
c)
OctoMobile
d)
Semua jawaban benar
45.
Proses transaksi pemberhentian dan perubahan produk CRISP dan CRISP Plus hanya bisa dilakukan melalui channel:
a)
Sales di cabang
b)
Cimbclicks
c)
OctoMobile
d)
Semua jawaban benar
46.
Investor yang memiliki USD currency dan berkehendak untuk membeli Reksadana dengan profile konservative-balanced, bisa disarankan untuk membeli:
a)
Manulife Greater Indonesia Fund
b)
Principal Dollar Bond Fund
c)
BNP Paribas Cakra Syariah USD
d)
Principal Islamic Asia Pacific Equity Syariah
47.
Investor yang memiliki USD currency dan berkehendak untuk membeli Reksadana dengan profile Agresive dan menghendaki penempatan di pasar global, bisa disarankan untuk membeli:
a)
Manulife Greater Indonesia Fund
b)
Principal Dollar Bond Fund
c)
Schroders Global Syariah Equity Fund
d)
Principal Islamic Asia Pacific Equity Syariah
48.
Investor yang menginginkan Reksadana pendapatan tetap dengan eksposure dominan berinvestasi pada obligasi korporasi bisa memilih Reksadana:
a)
Principal Total Return Bond Fund
b)
Manulife Obligasi Negara Indonesia II
c)
Manulife Pendapatan Bulanan II
d)
Ashmore Dana Obligasi Nusantara
49.
Investor yang menginginkan Reksadana pendapatan tetap dengan eksposure dominan berinvestasi pada obligasi pemerintah bisa memilih Reksadana:
a)
Principal Total Return Bond Fund
b)
Manulife Obligasi Negara Indonesia II
c)
TRIM Dana Tetap II
d)
Schroders Dana Kombinasi
50.
Produk turunan dari structured product yang menggabungkan antara 2 atau lebih instrumen keuangan berupa instrumen keuangan non derivatif (Deposit) dengan derivatif ( Tingkat Suku Bunga dan atau Nilai Tukar), merupakan definisi produk:
a)
SWAP Deposit
b)
Strike Currency
c)
Market Linked Deposit
d)
Semua benar
51.
Berikut ini adalah resiko yang mungkin timbul dari structured product:
a)
Resiko Pasar
b)
Resiko Reputasi
c)
Resiko Kepatuhan
d)
Semua benar
52.
Resiko kredit pada structured product dapat terjadi bilamana:
a)
Tingkat pengembalian yang diharapkan tidak sesuai dengan simulasi akibat pergerakan pasar
b)
Adanya publikasi negatif yang terkait dengan kegiatan Bank atau adanya persepsi negatif terhadap Bank
c)
Salah satu pihak tidak dapat memenuhi kewajiban dalam bentuk imbal hasil dan / atau pokok sesuai yang dijanjikan
d)
Risiko yang timbul apabila tidak mengikuti regulasi yang ada
53.
Pada fitur umum mengenai produk MLD, pernyataan ini adalah salah:
a)
Pengembalian tergantung fitur produk yang terkait dengan pergerakan pasar
b)
Jaminan 100% terhadap nominal pokok penempatan kapanpun dicairkan
c)
Beberapa produk tertentu dapat dicairkan selepas periode tertentu
d)
Jaminan 100% terhadap nominal pokok bilmana bank melakukan callback
54.
Resiko opportunity loss pada MLD dapat terjadi dalam kondisi
a)
Mendapatkan tingkat pengembalian minimum jika Indeks Referensi berada di luar batasan
b)
Kondisi suku bunga pasar yang meningkat dan melebihi tingkat pengembalian produk ini
c)
Ketika penarikan awal sebelum jatuh tempo maka pokok tidak akan dijamin sehingga bisa mendapatkan dibawah pokok diawal
d)
Ketika Bank menggunakan Hak nya untuk melakukan penarikan awal /call back sebelum jatuh tempo
55.
MLD dapat dicairkan selepas periode tertentu, namun hal penting yang harus disampaikan kepada nasabah adalah
a)
Semua type MLD hanya dapat dicairkan selepas 6 bulan
b)
Nasabah bisa menerima nominal pokok lebih kecil dari nilai investasi
c)
Selain fasilitas early redeemtion nasabah dapat menunggu callback
d)
Nasabah dapat memisahkan keikutsertaan dalam beberapa seri yang berbeda
56.
Pada saat Bank menggunakan hak nya untuk melakukan call back suatu seri MLD, maka:
a)
Nasabah harus siap atas berkurangnya nilai investasi
b)
Nasabah akan tetap menerima 100% nilai investasinya
c)
Bank hanya bisa melakukannya selepas produk berjalan 3 bulan
d)
Nasabah akan menerima 100% investasinya dan kupon terakhir tidak terbayar
57.
Jenis MLD berikut ini dimungkinkan untuk dilakukan early redemption oleh nasabah, kecuali:
a)
MLD Xtra Fixed Rate
b)
MLD Xtra FX
c)
MLD Xtra Growth
d)
MLD Xtra Balance
58.
Variasi MLD ini biasanya memberikan pembayaran kupon atau imbal hasil per kuartal, kecuali:
a)
MLD Xtra Fixed Rate
b)
MLD Xtra FX
c)
MLD Xtra Growth
d)
MLD Xtra Balance
59.
Varian MLD yang sistem perhitungannya berdasarkan monitoring secara harian terhadap parameter rentang/range acuan, adalah type MLD:
a)
MLD Xtra Fixed Rate
b)
MLD Xtra FX
c)
MLD Xtra Growth
d)
MLD Xtra Balance
60.
Nasabah yang memiliki mata uang Rupiah dan menghendaki penempatan dalam Strutured Product dengan tenor menengah-panjang bisa disarankan pada produk:
a)
MLD Xtra Fixed Rate Tailormade
b)
SWAP Deposito
c)
Strike Currency
d)
Bond Link Investment
61.
Nasabah yang memiliki mata uang USD dan menghendaki penempatan HANYA dalam MLD namun dengan tenor pendek bisa disarankan pada produk:
a)
MLD Xtra Fixed Rate Tailormade
b)
SWAP Deposito
c)
MLD Xtra FX
d)
SWAP Depo atau MLD Xtra FX
62.
Nasabah yang memiliki mata uang USD dan menghendaki penempatan dalam STRUCTURED Product namun dengan tenor maksimal 1 tahun, bisa disarankan pada produk:
a)
MLD Xtra Fixed Rate
b)
SWAP Deposito
c)
MLD Xtra FX
d)
SWAP Depo atau MLD Xtra FX
63.
Kapankah suatu seri MLD yang direncanakan akan diterbitkan bisa diketahui kepastian tingkat kupon dan revenue yang didapat?
a)
Setelah tanggal issued/penerbitan
b)
Saat penginputan atau dana terblokir di ETP
c)
Saat tanggal periode penawaran berakhir
d)
Sudah tertera pada indikatif kupon dan revenue
64.
Sebelum kita memulai proses penawaran produk kepada customer, sebaiknya hal berikut ini perlu kita lakukan terlebih dulu
a)
Persiapan brosur dan penjelasan produk
b)
Persiapan aplikasi dan syarat produk
c)
Mengetahui profile resiko dan tujuan keuangan nasabah
d)
Mengetahui prospek nasabah dalam kriteria retail atau bukan
65.
Idealnya, proses mengetahui profil resiko nasabah dan tujuan keuangannya bisa dilakukan melalui
a)
Wawancara dan berdiskusi langsung
b)
Langsung pengisian kuesioner risk profile
c)
Menduga dari kebiasaan dan perilaku nasabah
d)
Mengacu pada produk yang nasabah sering beli
66.
Resiko sistematik adalah
a)
Dapat dikurangi dengan melakukan diversifikasi
b)
Resiko yang ada pada perusahaan tertentu atau industri khusus
c)
Resiko ekonomi umum, sulit untuk di hindarkan
d)
Defaultnya salah satu BPR lokal
67.
Resiko bersifat non sistematik adalah
a)
Dapat dikurangi dengan melakukan diversifikasi
b)
Resiko yang ada pada seluruhan emiten, dan industri umum
c)
Tidak dapat dihilangkan walaupun melakukan diversifikasi
d)
Defaultnya banyak emiten dalam suatu waktu
68.
Untuk resiko yang kemungkinan terjadinya rendah, dan dampaknya juga rendah, maka biasanya cukup dilakukan strategy
a)
Resiko harus dihindari, di alihkan ke asuransi
b)
Harus ada mitigasi resiko dengan detail strategy
c)
Resiko dikurang, dampak diterima
d)
Harus ada rencana alternatif khusus dan cermat
69.
Seorang senior leader di CIMBN menghendaki anda untuk memberikan advice terkait dengan kondisi market saat ini sehubungan dengan sudah dimilikinya instrumen berupa Indon 43 dimana dalam kondisi loss. Dalam kondisi ini beliau meminta untuk di berikan advice solusi terkait switching menuju ke alternative yang tersedia dan setara. Dari informasi yang diterima ini, termasuk ke risk profile apakah nasabah ini?
a)
Agressif
b)
Balanced
c)
Konsevatif
d)
Low
70.
Dalam penentuan risk profile nasabah, dalam kategory 'Tujuan Investasi' dapat ditanyakan kuesioner seperti ini kecuali:
a)
Sasaran investasi
b)
Time horizon investasi
c)
Toleransi atas kemungkinan kerugian
d)
Situasi keuangan saat ini
71.
Dalam penentuan risk profile nasabah, dalam kategory 'Profil Keuangan' dapat ditanyakan kuesioner seperti ini:
a)
Sasaran investasi
b)
Time horizon investasi
c)
Toleransi atas kemungkinan kerugian
d)
Sumber pendapatan
72.
Sesuai aturan internal, bilamana ada nasabah berusia lebih dari 65 tahun, maka profile resiko tertinggi yang diperkenakan adalah
a)
Low
b)
Konservatif
c)
Balanced
d)
Growth
73.
Untuk ORI/SR dan obligasi pemerintah lainnya dalam mata uang Rupiah, maka sistem perpajakan yang dikenakan adalah
a)
Official assessment
b)
Self assessment
c)
Sistem with holding
d)
Dilaporkan oleh wajib pajak sendiri
74.
Pajak atas kupon obligasi korporasi dalam negeri dan dimiliki oleh wajib pajak dalam negeri adalah
a)
0.05
b)
0.1
c)
0.15
d)
0.2
75.
Perpajakan untuk Obligasi korporasi yang diterbitkan di pasar internasional dengan denominasi bukan Rupiah seperti Pertamina USD dan PLN USD adalah
a)
Sudah di potong oleh kustody
b)
Ditanggung Pemerintah berdasarkan PMK
c)
15% bila memiliki NPWP
d)
Self assessment sesuai peraturan berlaku
Reset
