សម្រាប់ការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានអតិថិជននៅ Non-Home Branch គ្រប់ឯកសារច្បាប់ដើមត្រូវផ្ញើទៅសាខា Home Branch ដើម្បីរក្សាទុក។​

CSO នៅ Home Branch​ ត្រូវចុះហត្ថលេខាត្រង់ “Attended By” នៅលើឯកសារដែលបានព្រីនចេញ នៅជិតហត្ថលេខា CSO នៅ​ Non-Home Branch។

ពាក្យស្នើសុំផ្លាស់ប្តូរព័ត៌អតិថិជន (CIF)នៅសាខា Non-Home Branch ដែលបានស្កែនផ្ញើទៅសាខា Home Branch គឺមិនតម្រូវអោយ BSS(Non-Home Branch) ចុះហត្ថលេខា ត្រង់”Verify by” ទេ។

សម្រាប់ការបើកគណនី បុគ្គលិកទទួលបន្ទុកត្រូវធ្វើការបញ្ជូល រូបថត ហត្ថលេខា និងអត្តសញ្ជាណប័ណ្ណ ឬលិខិតឆ្លងដែន ចូលទៅក្នុងប្រព័ន្ធធនាគារស្នូល មិនឲ្យលើសពី៣០នៃថ្ងៃបន្ទាប់ពីប្រតិបត្តិការបើកគណនីនោះទេ ។

មនុស្សពិការភ្នែកត្រូវបានអនុញ្ញាតឲ្យបើកគណនីចរន្តក្នុងនាមគាត់ផ្ទាល់ ឬរួមគ្នាជាមួយអ្នកដទៃ។

គណនីឯកត្ដជន គឺមិនអនុញ្ញាតឲ្យឲ្យធ្វើការផ្លាស់ប្តូរទៅជាគណនីពហុបុគ្គលបានទេ។

បុគ្គលទីបី មិនអនុញ្ញាតក្នុងការស្នើសុំកែប្រែទៅជាគណនីសកម្ម(Reactivate) ជំនួសម្ចាស់គណនី ឬអ្នកមានសិទ្ធបានទេ លុះត្រាតែមានការអនុម័តពី Head of Branch Management ដោយមានមូលហេតុសមស្រប ឬត្រឹមត្រូវ។

ម្ចាស់គណនីគ្មានប្រតិបត្ដិការ(Dormant Account) ត្រូវតែទៅសាខា Home Branchតែប៉ុណ្ណោះ ដើម្បីធ្វើការស្នើសុំឲ្យគណនីសកម្មឡើងវិញ(Re-activate)។

ប្រសិនបើគ្មានការស្នើសុំធ្វើឲ្យគណនីសកម្មឡើងវិញ(Re activation)ពីម្ចាស់គណនីក្នុងរយៈពេល១០ឆ្នាំជាប់គ្នា ឬច្រើនជាងនេះសមតុល្យដែលនៅសល់ក្នុងគណនី នឹងត្រូវផ្ទេរទៅធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា(National Bank of Cambodia) ។

សម្រាប់គណនីគ្មានប្រតិបត្តិការ(Dormant Account) គឺអនុញ្ញាតអោយអតិថិជនធ្វើប្រតិបត្តិការនៅលើទូរ ATM បាន ។

គណនី នឹងត្រូវបិទ បន្ទាប់ពីធនាគារបានទូទាត់ទៅលើគណនីមរណភាពរួចរាល់ ។

សម្រាប់ការបិទគណនីមរណភាព គឺអាចបិទបានតាមរយៈការដកជាសាច់ប្រាក់តែប៉ុណ្ណោះ។

នៅពេលប្រព័ន្ធមិនដំណើការ(Offline) សាខាអាចបន្តទទួលសាច់ប្រាក់ និងប្រមូលមូលប្បទានបត្រដោយបោះត្រានៅខាងមុខនៃការដាក់ប្រាក់បញ្ញើ មុនពេលប្រគល់ច្បាប់ចម្លងជូនអតិថិជន ប៉ុន្តែមិនអាចធ្វើប្រតិបត្តិការបានភ្លាមៗនោះទេ។

សម្រាប់គណនីពហុបុគ្គល(Joint Account) ការបន្ថែម ឬដកអ្នករួមគណនីអាចត្រូវបានធ្វើឡើងគ្រប់ពេលដោយមានការចុះហត្ថលេខាពីអ្នករួមគណនីមួយចំនួន ឬទាំងអស់ដោយផ្អែកលើ Account Message​ ដូចដែលបានផ្តល់ឲ្យធនាគារ។

សម្រាប់ការស្នើសុំបន្ថែមអ្នកទទួលសិទ្ធិគណនី(Authorized Account) គឺអាចអនុវត្តបានសម្រាប់តែគណនីឯកត្តជន។

សម្រាប់ការបើកគណនីជូនអតិថិជន (ដោយមានព័ត៌មាន និងឯកសារមិនពេញលេញ) អាចប្រព្រឹត្តិទៅបាន លុះត្រាតែបុគ្គលិកបានទទួល ឯកសារសម្គាល់អត្តសញ្ញាណច្បាប់ដើមពីអតិថិជន ដើម្បីធ្វើការបញ្ជាក់ និងផ្ទៀងផ្ទាត់។

សម្រាប់ការបើកគណនីជូនអតិថិជន (ដោយមានព័ត៌មាន និងឯកសារមិនពេញលេញ) អាចប្រព្រឹត្តិទៅបាន លុះត្រាតែបុគ្គលិក បានទទួល សំបុត្រកំណើតច្បាប់ថតចម្លងពីអតិថិជន ដើម្បីធ្វើការបញ្ជាក់ និងផ្ទៀងផ្ទាត់។

ការបិទគណនីសម្រាប់គណនីពហុបុគ្គល(Joint Account) ប្រសិនបើគ្មានសេចក្តីណែនាំក្នុងការបិទគណនីនោះទេ គឺតម្រូវឲ្យឲ្យអ្នករួមគណនីទាំងអស់ចុះហត្ថលេខាលើពាក្យស្នើសុំ។

ការបិទគណនីសម្រាប់គណនីពហុបុគ្គល(Joint Account) គឺតម្រូវឲ្យអ្នករួមគណនីទាំងអស់ចុះហត្ថលេខាលើពាក្យស្នើសុំ បើទោះបីមានសេចក្តីណែនាំ(anyone to sign or any two sign)ក្នុងការបិទគណនីនោះក៏ដោយ។

សម្រាប់ការបិទគណនី បុគ្គលិកទទួលបន្ទុកត្រូវធ្វើការបិទភ្លាមៗ បន្ទាប់ពីទទួលបានការស្នើសុំពីអតិថិជន បើទោះបីជាគណនីនោះកំពុងមានប្រតិបត្តិការ ឬប្រើប្រាស់សេវាកម្មក៏ដោយ។

ផ្លាស់ប្តូរ Customer Category ពី “IND_EKYC”  ទៅ “IND_RES”  នៅក្នុងប្រព័ន្ធធនាគារស្នូល គឺបុគ្គលិកអាចធ្វើបាននៅក្នុងថ្ងៃដែលអតិថិជនស្នើសុំ។

Prince Account Opening (PAO) មិនមានមុខងារក្នុងការត្រួតពិនិត្យមើលព័ត៌មានអតិថិជនដើម្បីបញ្ជាក់ថាជាអតិថិជនថ្មី ឬមានស្រាប់នោះទេ។

នៅក្នុង Prince Account Opening, ការត្រួតពិនិត្យ​ AML នឹងត្រូវធ្វើនៅដំណាក់កាលនៃការបង្កើត Single Account និង/ឬ Joint Account។

PRINCE eAccount គឺមិនអាចធ្វើការប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់នៅបញ្ជរបានទេ (ដោយសារមិនមានហត្ថលេខា និងរូបថត) លុះត្រាតែ PRINCE eAccount នោះបានមកធើ្វការផ្លាស់ប្តូរទៅជាគណនីធម្មតា(Full KYC) នៅសាខាណាមួយជាមុនសិន។

ការផ្ទេរ Customer Portfolio គឺអាចធ្វើបាននៅក្នុងថ្ងៃតែមួយជាមួយនឹងការផ្លាស់ប្តូរ Customer Category ចំនែកការផ្ទេរ Account Class ពី “EA01” ទៅ “SA07” នៅក្នុងប្រព័ន្ធធនាគារស្នូល គឺអាចធ្វើបាននៅថ្ងៃបន្ទាប់ពីការផ្ទេរ Customer Portfolio។

ប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ សំដៅទៅលើការដាក់ ជាសាច់ប្រាក់ ឬមូលប្បទានប័ត្រចូលទៅគ្រប់គណនីទាំងអស់របស់អតិថិជន ។

ប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ សំដៅតែទៅលើការដាក់ ជាសាច់ប្រាក់ចូលទៅគ្រប់គណនីទាំងអស់របស់អតិថិជន ។

ប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ និងការទទួលសាច់ប្រាក់ Teller គ្រាន់តែផ្ទៀងផ្ទាត់ចំនួនទឹកប្រាក់អោយបានគ្រប់ចំនួន​​ រួចហើយអាចធ្វើប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ក្នុងប្រព័ន្ធបាន ។

បុគ្គលិកទទួលបន្ទុក ត្រូវធ្វើការផ្ទៀងផ្ទាត់ដោយប្រុងប្រយ័ត្នទៅលើចំនួនសាច់ប្រាក់ ក៏ដូចជាប្រភេទក្រដាសបា្រក់ដែលអតិថិជនបានដាក់ផងដែរ ។

ប្រសិនបើអតិថិជនបានដាក់ជាប្រភេទមូលប្បទានប័ត្រវិញនោះ បុគ្គលិកទទួលបន្ទុកត្រូវធ្វើការពិនិត្យ និងកំណត់ឲ្យច្បាស់មុនពេលធ្វើដំណើការទូទាត់ និងកត់ត្រានៅក្នុងប្រព័ន្ធ ។

ការដាក់ជាសាច់ប្រាក់ ឬ មូលប្បទានប័ត្រ គឺមិនតម្រូវឲ្យអតិថិជនបំពេញព័ត៌មាន(ឈ្មោះគណនី លេខគណនី ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវដាក់) និងចុះហត្ថលេខានៅលើប័ណ្ណដាក់ប្រាក់(Cash/cheque Deposit Slip)ឲ្យបានត្រឹមត្រូវនោះទេ។

ព័ត៌មាននៃការដាក់ប្រាក់នៅលើប័ណ្ណដាក់ប្រាក់​ គួរតែផ្តល់ និងបំពេញដោយអតិថិជនដោយផ្ទាល់។ ក្នុងករណីអតិថិជនត្រូវការជំនួយ ឬស្នើសុំឲ្យជួយ នោះ Teller អាចជួយបំពេញជំនួសគាត់បាន ។​

Teller មិនចាំបាច់កំណត់ និងសាកសួរអតិថិជនពីប្រភពនៃប្រាក់ដែលអតិថិជនបានយកមកដាក់នោះទេ បើទោះបីក្នុងករណីទឹកប្រាក់ដាក់នោះ មានចំនួនប៉ុណ្ណាក៏ដោយ ។

រាល់ប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ដែលមានទំហំលើសពី ១0.០០០ ដុល្លារអាមេរិក ជាមួយនឹងប្រភពនៃការសង្ស័យ បុគ្គលិកត្រូវរាយការណ៍អំពីប្រតិបត្តិការនេះទៅ Compliance Team ថាជាប្រតិបត្តិការគួរឲ្យសង្ស័យ។

នៅពេលទទួលប្រាក់ពីអតិថិជន Teller ត្រូវធ្វើការកត់ត្រាប្រភេទក្រដាសប្រាក់(Cash denomination) នៅលើប័ណ្ណដាក់ប្រាក់ឲ្យបានត្រឹមត្រូវ។

Teller គឺអាចអនុញ្ញាតិឲ្យទទួលយកការដូរ ឬលុយធីប ពីអតិថិជនបានប្រសិនបើអតិថិជនពេញចិត្តផ្តល់អោយ។

ប្រតិបត្តិការសង្ស័យ គឺជាប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ដែលមានចំនួនច្រើនចាប់ពី ១០.០០០ដុល្លារ ឬដាក់ប្រាក់តិចៗហើយជាច្រើនដង និងប្រភពសាច់ប្រាក់មិនមានឯកសារយោង ឬ ប្រភពចំណូលមិនច្បាស់លាស់ ។

ប្រតិបត្ដិការដកប្រាក់ សំដៅទៅលើប្រតិបត្ដិការដកប្រាក់ចេញពីគណនីរបស់អតិថិជននៅធនាគារព្រីនស៍។

មុននឹងចាប់ផ្ដើមធ្វើប្រតិបត្ដិការដកប្រាក់ Teller ត្រូវតែយកចិត្ដទុកដាក់ខ្ពស់ ដើម្បីកំណត់ព័ត៌មានម្ចាស់គណនីនៅក្នុងប្រព័ន្ធCBS។

សម្រាប់ការដក ជាសាច់ប្រាក់ Teller ត្រូវ​ត្រួតពិនិត្យ និងផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានម្ចាស់គណនីនៅក្នុងប្រព័ន្ធដូចជា ប្រភេទគណនី លក្ខខណ្ឌគណនី ហត្ថលេខា និងរូបថត.....ជាដើម ។

អតិថិជនមិនត្រូវបានបង្ខំឲ្យទទួលយក Passbook/TD certification ឬស្នើសុំថ្មី នៅក្នុងអំឡុងពេលបើកគណនីនោះទេ។

អតិថិជនដាច់ខាតត្រូវទទួលយក Passbook/TD Certification ឬស្នើសុំថ្មី នៅក្នុងអំឡុងពេលបើកគណនី។

ការស្នើសុំធ្វើប្រតិបត្តិការត្រលប់ឡើងវិញណាមួយ(Reverse on Transaction) បន្ទាប់ពីកាលបរិច្ឆេទនៃប្រតិបត្តិការ BSS/BSU ត្រូវស្នើសុំការអនុម័តពីនាយកប្រតិបត្តិការជាមួយនឹងសំណើស្នើសុំពី BM/DBM ។

ក្នុងករណីដែលមានការសម្រេចចិត្តណាមួយទាក់ទងទៅនឹងការធ្វើប្រតិបត្តិការខុស គឺតម្រូវឲ្យធ្វើប្រតិបត្តិការត្រលប់ឡើងវិញ នៅក្នុងថ្ងៃតែមួយ ដូច្នេះTellerត្រូវចុះប្រតិបត្តិការត្រលប់ឡើងវិញនៅក្នុងប្រព័ន្ធ និងជូនដំណឹងទៅ BSS/BSU អំពីការធ្វើប្រតិបត្តិការត្រលប់ឡើងវិញជាមួយហេតុផលសមស្រប ។

ចំពោះការដកប្រាក់ តម្រូវឲ្យអតិថិជនបំពេញព័ត៌មាននៃការដកប្រាក់ឲ្យបានត្រឹមត្រូវ (ឈ្មោះគណនី លេខគណនី និងចំនួនទឹកប្រាក់) និងចុះហត្ថលេខាលើ”ប័ណ្ណផ្ទេរប្រាក់/ដកប្រាក់” ។

អតិថិជនត្រូវផ្តល់ និងបំពេញព័ត៌មាននៅលើ”ប័ណ្ណផ្ទេរប្រាក់/ដកប្រាក់”ដោយខ្លួនឯង ក្នុងករណីអតិថិជនត្រូវការជំនួយ ឬស្នើសុំឲ្យបុគ្គលិកជួយបំពេញនោះ Tellerអាចជួយបំពេញព័ត៌មាននៅលើប័ណ្ណបាន ហើយក្រោយពេលបំពេញរួច Tellerគឺត្រូវបញ្ជាក់ ឬឲ្យអតិថិជនផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានដែលបានបំពេញ។ 

ការកត់ត្រាប្រភេទសន្លឹកក្រដាសប្រាក់(Cash Denomination) ត្រូវបានកត់ត្រានៅផ្នែកខាងក្រោយនៃប័ណ្ណដកប្រាក់ ។

មុនពេលធ្វើដំណើរការក្នុងការស្នើសុំ Balance Confirmation បុគ្គលិកទទួលបន្ទុក ត្រូវធ្វើការត្រួតពិនិត្យ និងផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានអតិថិជនឡើងវិញនៅក្នុងប្រព័ន្ធឲ្យបានត្រឹមត្រូវ ។

ការបើកគណនីTD តម្រូវឲ្យអតិថិជនមានគណនី CASA (សន្សំ/គណនីចរន្ត)។ប្រសិនបើអតិថិជនមិនចង់បើកគណនី CASA ត្រូវមានការអនុម័តពី CEO ឬអ្នកមានសិទ្ធិ។

សម្រាប់ការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានអតិថិជននៅ Non-Home Branch គ្រប់ឯកសារច្បាប់ដើមត្រូវរក្សាទុកនៅសាខា Non-Home Branch។