NEW
Font size
WorksheetsAAI - Simulado IV
Total questions: 78
Worksheet time: 4hrs 54mins
Um investidor americano compra exclusivamente ADRs Nível III europeias. Ele deseja comprar tais papéis de empresas chinesas para aumentar seu retorno. Dado que o investidor só compra empresas que são predominantemente exportadoras para os USA, podemos afirmar que o investidor provavelmente terá:
Igual risco sistemático.
Maior risco cambial.
Menor risco cambial.
Maior risco operacional.
O percentual mínimo que uma carteira de um Clube de Investimento deve possuir investido em ações, bônus de subscrição e debêntures conversíveis em ações de companhias abertas na bolsa de valores ou mercado organizado de balcão é:
51%.
67%.
80%.
95%.
Um investidor vende 400 ações por R$ 55,00 em 11/05, tendo despesas de R$ 72,00. Em 30/06 ele vende 200 ações por R$ 65,00 cada, tendo despesas de R$ 85,00. Neste caso, o valor total de IR pago por este investidor, se o mesmo pagou R$ 44,40 por ação, será:
R$ 680,00.
R$ 755,00.
R$ 625,20.
R$ 570,00.
Sobre os Brazilian Depositary Receipts - BDR’s Patrocinados, temos que:
I. É um valor mobiliário emitido no Brasil que representa outro valor mobiliário emitido por companhias abertas, listadas no exterior.
II. A empresa patrocinadora é a emissora dos valores mobiliários objeto dos certificados de depósito.
III. Os BDR´s patrocinados podem ser classificados em Nível I, Nível II e Nível III.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Na subscrição de ações temos que:
I. O direito de subscrição pode ser exercido em prazo não inferior a 30 dias.
II. O acionista que não exercer seu direito de subscrição terá sua participação acionária diminuída.
III. O acionista não poderá ceder seu direto de subscrição.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
São segmentos criados pela B3 visando promover a abertura de capital de empresas de forma mais gradual, já que permitem às empresas integrantes listar inicialmente suas ações em bolsa, para posteriormente realizar o IPO:
Bovespa Mais e Bovespa Mais Nível 2.
Bovespa Mais e Novo Mercado.
Novo Mercado e Nível II.
Bovespa Mais Nível 2 e Novo Mercado.
Oscilação de um índice reflete variações:
do valor de ações em uma carteira de ações a termo.
do valor de ações no mercado público e privado.
do valor de ações no mercado de opções.
do valor de uma carteira teórica de ações.
O segmento Novo Mercado exige os mais altos níveis de governança corporativa da B3, diferenciando-se do Nível II por possuir somente ações ON, enquanto neste último admite-se ações ON e PN. Esta afirmativa está:
incorreta, pois o segmento Novo mercado pode possuir ações tanto ON quanto PN.
incorreta, já que o Nível II de governança corporativa se diferencia do segmento Novo Mercado por exigir free float de, no mínimo, 25% das ações.
correta, pois o segmento Novo Mercado somente permite companhias com 100% de ações ON e o Nível II com ON e PN.
correta, pois o Nível II somente permite companhias com 100% de ações ON e o segmento Novo Mercado permite ações ON e PN.
A interrupção de negociação de ativos em momentos atípicos de mercado, em que há excessiva volatilidade, corresponde à definição de:
túnel de leilão.
circuit breaker.
túnel de rejeição.
home broker.
São considerados segmentos especiais de listagem de ações da B3:
Bovespa Mais e Bovespa Mais Nível 2 somente.
Bovespa Mais, Bovespa Mais Nível 2, Níveis I, II e Novo Mercado.
Além do Tradicional há somente os Níveis I, II e Novo Mercado.
Mercado.
Somente existem os Níveis I, II e Novo Mercado.
Sobre o mercado de renda variável, pode-se afirmar que:
a bonificação não altera a composição financeira do acionista.
as ações preferenciais pagam dividendos quando a empresa apresenta lucro.
o direito de subscrição, quando exercido na íntegra, não assegura ao investidor a certeza de não ser diluído.
as ações ordinárias são consideradas menos arriscadas que as preferenciais.
O pagamento feito por uma empresa a seus acionistas, cujo valor corresponde a uma parte dos lucros que estavam retidos na conta de reservas da empresa chama-se
subscrição.
bonificação.
dividendos.
juros sobre capital próprio.
Podem formar Clubes de Investimento:
pessoas físicas, apenas.
pessoas jurídicas, apenas.
tanto pessoas físicas quanto pessoas jurídicas.
tanto pessoas físicas quanto pessoas jurídicas.
O bônus de subscrição é o mesmo que uma:
compra de call.
venda de call.
compra de put.
venda de put.
Um investidor comprou ações com 70% de recurso próprio e 30% com recurso de terceiros, incorrendo em custos financeiros de 4% durante o período da operação. Decorrido um ano, esses ativos se valorizaram em 15%. Qual a rentabilidade antes de impostos obtida por esse investidor, mas considerando os custos financeiros envolvidos?
13,5%.
16,7%.
18,2%.
19,7%.
Um exportador de café, para proteger o preço de sua exportação, realizou uma operação de swap no valor de R$ 1.000.000,00, nas seguintes condições:
· Ponta ativa: recebe taxa pré 4% a.a.
· Ponta passiva: paga variação de preço do café
Considerando que a operação tinha 1 ano de prazo e o preço do café caiu 3% no período, o valor aproximado que o exportador terá ao final da operação será:
R$ 40.000 a receber.
R$ 30.000 a pagar.
R$ 10.000 a receber.
R$ 70.000 a receber.
É uma característica do mercado a termo:
liquidação no vencimento.
contrato linear.
não há qualquer desembolso financeiro até a data de vencimento do contrato.
todas as anteriores.
O valor futuro da moeda YENBRL para vencimento em 45 dias corridos, ou 32 dias úteis, considerando um preço spot de 2,05, uma taxa de juros local de 2,10% para 252 dias úteis e a taxa de juros estrangeira de 1,65% para 360 corridos será:
2,2021.
2,0512.
3,1042.
3,4342.
A opções de índice assumem que você possui uma opção de compra sobre o Ibovespa com preço de exercício igual a $ 950. O multiplicador do presente contrato é de 250. O retorno sobre essa opção supondo que o índice estará 962 no vencimento será:
prejuízo de $ 3.000,00.
ganho de $ 3.000,00.
prejuízo de $ 2.000,00.
ganho de $ 2.000,00.
São considerados benefícios dos Derivativos:
I. Permitem transferência de risco em operações de hedge.
II. O especulador proporciona aumento de liquidez para o mercado.
III. Alavancam resultados.
Está correto o que afirma apenas em:
I.
II.
II e II.
I, II e III.
A venda de 80 contratos de DI Futuro, a uma taxa 2,20%, por 50 dias úteis, é equivalente à:
compra de 80 PU a R$ 92.459,04.
compra de 80 PU a R$ 99.565,39.
venda de 80 PU a R$ 92.344,05.
venda de 80 PU a R$ 95.632,15.
Um investidor recebeu de seu banco um informativo econômico sobre o risco de aumento da inflação nos próximos meses. Considerando que este investidor possui um investimento pré-fixado que não pode ser desfeito, este investidor, para se proteger deste risco, deveria fazer um swap ficando:
ativo em pós e passivo em taxa pré.
ativo em taxa pré e passivo em taxa pós.
passivo em taxa pré e ativo em IPCA.
passivo em taxa pós e ativo em IPCA.
O mercado a termo consiste na negociação de uma:
quantidade específica de um bem por um preço específico, a ser liquidado em data futura especificada.
ação por um preço específico, a ser liquidada em data futura e incerta.
commodity agrícola por um preço específico, a ser liquidada em data posterior à safra da respectiva commodity.
commodity agrícola por um preço específico, a ser liquidada em data combinada.
A posição do lançador de uma opção de venda, conhecida como Put, pode ser definida como vendida em Put, ou seja, ele tem a expectativa de alta no preço do ativo objeto da negociação. Esta afirmativa deve ser considerada:
correta, pois o lançador de uma Put espera que o preço do ativo objeto seja maior que o preço de exercício.
correta, já que o titular da Put espera que o preço do ativo objeto esteja maior que o preço de exercício.
incorreta, pois o lançador de uma Put espera pela baixa do preço do ativo objeto.
incorreta, já que o lançador é indiferente às flutuações de preço do ativo objeto em relação ao preço de exercício.
No âmbito do mercado futuro, um hedging de venda seria mais adequado para um:
arbitrador.
especulador.
produtor.
alavancado.
Um investidor acredita que a taxa de câmbio vai se manter estável este ano, mas deve diminuir no ano que vem. Ele compra FRA de cupom cambial com início em um ano (360 dias) e término em dois anos (720 dias). Dado que a taxa FRA fechada por ele é de 2%a.a. e que ele fechou 100 contratos de FRA, qual o número de contratos da ponta curta que a B3 automaticamente abre para o investidor?
101.
100.
98.
97.
Um investidor que deseja fazer uma operação de hedge para sua posição comprada no índice Ibovespa deve efetuar uma operação de:
compra de contrato futuro sobre Ibovespa.
venda de contrato futuro sobre Ibovespa.
compra de contrato de DI.
venda de contrato de DI.
Os Swaps são:
I. Contratos de derivativos em que ocorre a troca de fluxos de caixa em um determinado período, sem necessariamente ocorrer a troca do principal.
II. Feitos em busca de maior segurança no pagamento de passivos ou de ganhos financeiros.
III. Podem ser combinados com a emissão de um título como, por exemplo, o CDB.
Está correto o que se afirma em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Um investidor compra uma call por CLo = $ 2,10 a um preço de exercício X = $ 45 e vende uma call por CHo = $ 0,50 com um preço de exercício X =$ 50. O lucro e perda máximos e o preço de equilíbrio são respectivamente:
$5; $2,10 e $46,60.
$5; $1,60 e $45,00.
$3,40; $1,60 e $46,60.
$3,40; $0,50 e $45,00.
A realização de duas operações opostas com vencimentos distintos é melhor definida como:
Ordem casada.
Ordem de financiamento.
Ordem limitada.
Ordem a mercado.
O horário padrão para negociação de ações na B3 nos mercados à vista e fracionário é:
11:00 h às 16:30 h.
10:00 h às 15:00 h.
10:00 h às 16:55 h.
09:45 h às 15:55 h.
É o mecanismo cujo objetivo é diminuir as ocorrências de erros operacionais, evitando a inclusão de ofertas errôneas no sistema de negociação da bolsa de valores:
túnel de leilão.
circuit breaker.
túnel de rejeição.
home broker.
É o processo de lançamento no qual a instituição financeira, ou um consórcio de instituições, garante a colocação dos títulos no mercado, assumindo o compromisso de adquirirem para carteira própria qualquer quantidade de títulos eventualmente não colocada junto aos investidores individuais e institucionais. Estamos falando da colocação com:
Oferta Firme.
Melhores Esforços.
Residual.
Bookbuilding.
A empresa que pretende abrir capital não precisa arcar com:
taxa do fundo garantidor de crédito.
taxa de coordenação.
taxa de garantia.
taxa de inscrição na CVM.
Quando o investidor define a ordem de venda de um direito ou valor mobiliário e de compra de outro, escolhendo qual operação deseja ver executada em primeiro lugar, sendo que os negócios somente serão efetivados se executadas as duas ordens, esta ordem é denominada:
Casada.
Discricionária.
Limitada.
A mercado.
No caso de desenquadramento passivo de um fundo de investimento o administrador do fundo deverá:
I. Reenquadrar a carteira do fundo no prazo máximo de 15 dias consecutivos.
II. Comunicar o fato à CVM e à Anbima.
III. Convocar a assembleia geral de cotistas para transferência da administração ou da gestão do fundo.
Está correto o que se afirma apenas em:
I.
II e III.
I e III.
I, II e III.
Os Fundos de Investimento Imobiliários – FII´s têm como características:
I. São fundos fechados com prazo determinando ou indeterminado.
II. Correspondem a uma comunhão de recursos destinados à aplicação em ativos relacionados ao mercado imobiliário.
III. Os recursos captados na venda das cotas poderão ser utilizados para a aquisição de imóveis rurais ou urbanos, construídos ou em construção, e destinados a fins comerciais ou residenciais.
Está correto o que se afirma em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Considere as seguintes afirmativas sobre Fundos:
I. Fundos Renda Fixa utilizam estratégias para acompanhar o CDI.
II. Fundos de Renda Variável podem ter estratégias ativas ou passivas, mas geralmente possuem como benchmark Ibovespa ou IBrX.
III. Fundos Multimercados possuem bastante flexibilidade quanto à composição da carteira e sempre se valem de estratégias envolvendo derivativos que podem implicar grandes perdas.
Está correto o que se afirma apenas em:
I e II.
II.
I e III.
I, II e III.
Dentre os valores mobiliários abaixo, qual deles melhor se enquadra como uma comunhão de recursos destinada a investimentos que propiciem influência decisória em companhias abertas, fechadas ou sociedades limitadas?
FII – Fundo de Investimento Imobiliário.
CRI – Certificado de Recebível Imobiliário.
FIP – Fundo de Investimento em Participações.
FIDC – Fundo de Investimento em Direito Creditório.
Um fundo de investimento classificado como Multimercado:
Pode atuar em vários mercados sem o compromisso de concentração ou diversificação, desde que expresso no regulamento.
É um fundo obrigatoriamente aberto que pode adquirir ativos financeiros em vários mercados, desde que eventual concentração, se houver, seja expressa em regulamento.
Seu gestor deve diversificar seus ativos em vários mercados.
É dispensado de emitir avisos quanto aos riscos envolvidos nos mercados em que atua em face de sua grande diversificação.
Segundo a ICVM 555, a lâmina de informações essenciais de um fundo de investimento deve obrigatoriamente divulgar:
política adotada para gestão de liquidez.
manual de marcação a mercado utilizado pelo fundo.
Política de voto do fundo.
descrição e a forma de remuneração dos distribuidores.
Considere as seguintes carteiras:
I. Comercial
II. De investimento
III. De crédito imobiliário
IV. De desenvolvimento
Para uma instituição financeira se configurar como banco múltiplo, ela deve obrigatoriamente possuir duas ou mais carteiras, sendo que pelo menos uma seja aquela expressa em:
I ou II.
I ou III.
II ou III.
I, II ou III.
Instituições privadas que fornecem empréstimos e financiamentos para aquisição de bens, serviços e capital de giro, captando principalmente por Letras de Câmbio, é uma definição apropriada para:
Sociedades Hipotecárias.
SCD - Sociedades de Crédito Direto.
Asset Manager.
Sociedades de Crédito.
O órgão do Sistema Financeiro Nacional que define a meta de inflação e o responsável por empreender medidas para persegui-la são, respectivamente:
O Conselho Monetário Nacional e o Banco Central do Brasil.
O Banco Central do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários.
A Comissão de Valores Mobiliários e o Conselho Monetário Nacional.
A Comissão de Valores Mobiliários e o Banco Central do Brasil.
São diferenças entre uma sociedade de crédito e uma gestora de recursos, esta última também conhecida como asset management:
As sociedades de crédito oferecem recursos para financiar a aquisição de bens e serviços e captam recursos via RDB’s e Letras de Câmbio, enquanto a asset manager oferecem investimentos aos seus clientes, além de gerir, constituir e distribuir cotas fundos de investimento.
A asset manager capta recursos através de CDB’s enquanto a sociedade de crédito financia seus clientes através da captação via LCI’s.
As sociedades de crédito podem ser de: crédito direto, investimento e financiamento, crédito imobiliário, crédito ao microempreendedor, entre outras, e as asset manager somente podem distribuir cotas de fundo de investimento no varejo.
A sociedade de crédito e a asset manager são empresas que possuem as mesmas funções no mercado financeiro, ou seja, captam recursos emitindo títulos de crédito e financiando bens e serviços aos seus clientes.
Em vista de uma atividade econômica lenta, o governo resolve aumentar a oferta de moeda. A consequência mais provável no curto prazo dessa ação será:
um aumento dos juros.
uma queda dos juros.
uma redução do desemprego.
um aumento do desemprego.
No Brasil, as autoridades monetárias, visando manter a inflação sob controle, utilizam uma política monetária:
Expansionista, para que a elevação na taxa de juros evite a queda no PIB.
Expansionista para reduzir a inflação.
Contracionista a fim de reduzir o ritmo de crescimento do produto e a inflação.
Contracionista a fim de aumentar a demanda de moeda.
A missão institucional do BACEN é:
Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema financeiro sólido e eficiente.
Autorizar a emissão de papel moeda e assegurar liquidez para o mercado financeiro.
Proteger os pequenos investidores no mercado de capitais.
Assegurar o eficiente funcionamento dos bancos comerciais, múltiplos e de investimento.
A instituição responsável pela operacionalização e administração de liquidações e custódia de ativos de determinado mercado é chamada:
Bolsa de Valores.
Câmara de Compensação.
Bolsa de Mercadorias.
Bolsa de Futuros.
Considere as seguintes afirmações sobre as Letras Financeiras:
I. São emitidas por bancos.
II. LF com cláusula de subordinação tem o valor mínimo de R$ 150.000.
III. LF sem cláusula de subordinação tem o valor mínimo de R$ 300.000.
IV. Pagamentos de rendimentos com intervalo mínimo de 360 dias.
Sobre as afirmativas, estão corretas apenas:
I, II e III.
II, III e IV.
I e IV.
I.
Sobre os Recibos de Depósito Bancário:
se a instituição financeira falir, o investidor perderia todo o valor investido.
se ele estiver prefixado e os juros subirem, o investidor perderá dinheiro.
se ele estiver prefixado e os juros caírem, o investidor perderá dinheiro.
há o risco do banco cobrar uma taxa de performance maior que a linha d’agua.
Sobre a tributação do Certificado de Operações Estruturadas – COE:
será tributado no IR e IOF conforme tributação aplicável aos instrumentos de renda fixa.
será tributado no IR conforme a tributação aplicável a instrumentos de renda variável e não haverá incidência de IOF.
será tributado no IR conforme tributação aplicável a instrumentos de renda fixa e não haverá incidência de IOF.
será tributado no IR conforme a tributação aplicável a instrumentos de renda variável e haverá incidência de IOF.
Se uma LFT foi adquirida com deságio:
I. sua rentabilidade será dada em função do seu indexador e do deságio pago no momento da compra.
II. o deságio dá ao investidor um ganho adicional sobre a correção pela Selic.
III. o preço unitário do título é igual à sua cotação, que é o valor presente do fluxo do título descontado pelo prêmio do deságio, multiplicada pelo seu valor nominal atualizado pelo IPCA e dividida por 100.
Está correto o que se afirma em:
I e II.
I e III.
II e III.
I, II e III.
Um investidor comprou uma LFT por R$ 1.175. Se o investidor vendê-la por R$ 1.275 em 122 dias úteis, o valor anualizado da Selic nesse período e a taxa efetiva dessa operação serão, respectivamente:
8,5% ambos.
18,3% ambos.
8,5% e 18,3%.
18,3% e 8,5%.
Maria deseja diversificar seus investimentos, mas não aumentar os riscos de sua aplicação. Resolveu investir em COE, com vencimento em sete meses, de capital protegido atrelado ao IBOVESPA que está em 50.000 pontos. Ela crê que o índice subirá nos próximos sete meses e com esta expectativa investiu R$ 100.000,00 na condição de que toda a variação positiva do IBOVESPA acima de 60.000 pontos será embolsada por ela. Como o Ibovespa alcançou 78.153 pontos no vencimento, ela incorrerá nos seguintes impostos:
IR na alíquota de 20% sobre o rendimento e alíquota 0% de IOF.
IR na alíquota de 15% no momento do resgate e IOF de 1% ao mês sobre o valor do resgate não limitado ao rendimento.
Não haverá incidência de IOF, mas recolherá IR de somente 15% somente no momento de resgate sobre o rendimento.
Não haverá cobrança de IR e IOF pois trata-se de pessoa física isenta nesta modalidade de investimento.
Um Agente Autônomo de Investimento com paixão pela Bolsa de Valores resolve se tornar youtuber. Semanalmente ele posta vídeos na internet com recomendações de compra e venda de ações, atingindo um público significativo. Nesse caso:
não há restrições em relação a isto.
esta atividade é restrita a Analistas de Valores Mobiliários.
esta atividade é restrita a Consultores de Valores Mobiliários.
esta atividade é restrita a Administradores de Valores Mobiliários.
Assinale a atividade que pode ser realizada pelo agente autônomo. Ou seja, assinale a alternativa que não representa uma vedação ao agente autônomo de investimento:
manter contrato de prestação de serviços com mais de uma corretora para a distribuição de valores mobiliários.
receber numerários diretamente de clientes, quando o serviço prestado for excepcional.
delegar para terceiros a execução do serviços de agente autônomo, contanto que se responsabilize pela qualidade do serviço prestado.
receber uma remuneração maior do contratante quando o cliente do agente investir em instrumentos financeiros com baixo retorno em relação ao risco.
Um profissional de uma instituição financeira notou movimentações suspeitas em conta de um cliente de sua carteira. Nesse caso, ele deve comunicar tal fato para:
somente ao COAF.
ao cliente e ao COAF.
somente ao seu empregador.
ao cliente e à CVM.
João, um agente autônomo, percebe que determinada casa de análise de ações acertou todas as recomendações esse ano, e decidiu presentear 5 clientes com esse serviço de análise, nesse caso:
não infringiu nenhuma norma, pois não houve custo para o cliente.
infringiu norma da CVM, pois o agente autônomo deve se limitar a transferir aos seus clientes as análises feitas apenas pelos analistas da instituição que representa.
pode fazer sem nenhuma restrição.
não infringiu nenhuma norma.
Em relação ao cancelamento do credenciamento de um agente autônomo de investimento, assinale a alternativa correta:
o descumprimento do programa de educação continuada não pode levar ao cancelamento do credenciamento.
o próprio agente só pode solicitar o cancelamento se ele tiver inativo por mais de 6 meses.
o próprio agente autônomo pode solicitar reconsideração à CVM.
em caso de vícios ou falhas no processo de credenciamento, a entidade credenciadora precisar dar o prazo de 10 dias úteis para que o agente autônomo se manifeste antes de decidir pelo credenciamento.
Um AAI solicitou suspensão de seu credenciamento junto a ANCORD, ele poderá retomar suas atividades:
Em até 12 meses, não renovável, mediante documentação exigida no Código de Autorregulação.
Em até 6 meses, não renovável, mediante documentação exigida no Código de Autorregulação.
Em até 12 meses, renovável automaticamente após esse período sem comprovação de documentação.
Não há período mínimo exigido em regulamentação para o retorno da atividade de AAI.
A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pela ação de criminosos que inserem recursos gerados de atividades ilícitas no sistema financeiro, especialmente de países com legislação menos restritiva, é conhecida por:
colocação.
ocultação.
integração.
execução.
Dificultar o rastreamento contábil, tentar impedir ou dissimular a origem de movimentações com várias transferências, depósitos, pagamentos sem fundamento comercial ou estratificação de operações. Esta descrição é a mais apropriada a qual fase do crime de lavagem de dinheiro:
integração.
colocação.
ocultação.
renegociação.
Um AAI cometeu infração considerada grave na IN CVM 497, então:
Será cancelado seu credenciamento imediatamente após o conhecimento do fato.
Poderá ser cancelado seu credenciamento após 5 dias úteis ao conhecimento do fato.
Será suspenso seu credenciamento imediatamente mesmo que a informação não seja confirmada.
Seu credenciamento não sofrerá nenhuma penalidade no momento, mas somente após transitado em julgado.
Uma ex-dançarina de um programa de TV, resolve dar recomendações de ações através do instagram e youtube. Ela possui mais de 40 mil seguidores e se sustenta através desta atividade. A ex-dançarina deveria possuir a seguinte certificação:
Agente Autônomo de Investimento.
Jornalista de Valores Mobiliários.
Profissional de Valores Mobiilários.
Analista de Valores Mobiliários.
Em relação a suspensão do credenciamento por um agente autônomo de investimento, assinale a alternativa correta:
pode ser solicitada se decorreu o prazo de três anos da data de concessão do credenciamento.
pode ser solicitada se decorreu mais de dois anos da data de término do ultimo pedido de suspensão.
suspensão é válida por 2 anos a partir do deferimento.
o agente autônomo deve solicitar à CVM a suspensão do credenciamento.
A alternativa abaixo que melhor descreve a principal diferença entre o analista e o AAI, consultor e administrador de valor mobiliário é que o analista:
foca apenas em ações e não outras classes de ativos como renda fixa.
dá suas opiniões para um público amplo, e os demais prestam serviço individualizado.
precisa divulgar ao mercado imediatamente qualquer informação privilegiada que lhe for passada.
não pode operar ações por conta própria.
Em relação as obrigações e responsabilidades dos intermediários, assinale a alternativa correta:
a instituição intermediária deve manter por 10 anos a contados a partir da rescisão do agente autônomo todos os documentos e comunicações com o agente autônomo.
a instituição intermediária responde perante os clientes pelos atos praticados pelo agente autônomo sempre que não for configurado crime, conforme previsto na lei.
a relação de agentes autônomos de investimento de uma instituição deve ser divulgada na internet para segurança dos investidores.
a instituição intermediária deve comunicar imediatamente ao Bacen e a Ancord tão logo tenham conhecimento de conduta imprópria de agentes por ela contratados.
A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada "integração" caracteriza-se por:
fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.
ser a primeira etapa do processo de lavagem de dinheiro.
incorporação formal do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
movimentar o dinheiro de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas.
Em relação ao material utilizado pelo agente autônomo de investimento, assinale a alternativa correta:
o agente autônomo pode apresentar relatórios de análise de qualquer corretora para seus clientes, contanto que deixe claro para o cliente que o relatório não reflete necessariamente a visão do contratante do agente.
o agente autônomo deve inserir o logotipo do contratante do agente sempre que for solicitado pelo contratante.
agentes autônomos que realizam exclusivamente a distribuição de fundos de investimento a investidores qualificados podem apresentar relatórios de análise que não foram previamente aprovados pelo contratante do agente.
um agente autônomo deve se referir ao seu contratante para clientes como “parceira”, “afiliada”ou “associada”.
Sobre as entidades credenciadoras, assinale a alternativa correta:
é exclusividade da Ancord o exercício da atividade de entidade credenciadora.
é facultativo a entidade credenciadora instituir um programa de educação continuada.
a entidade credenciadora deve manter por 10 anos os documentos e registros que comprovem o atendimento das exigências da instrução da CVM.
devem divulgar em sua página da internet a lista de agentes autônomos por ela credenciados.
A precisão da medida de VaR:
Está incluída na estatística.
Só pode ser apurada após o fato.
É igual a um menos o nível de probabilidade.
É exata.
Uma ação com beta igual a um terá um risco:
igual ao risco do mercado.
maior que o risco do mercado.
menor que o risco do mercado.
não é possível saber.
Uma carteira de beta zero possui:
variância zero.
correlação zero com o índice de mercado.
a mesma variância que o índice de mercado.
o mesmo retorno que o índice de mercado.
A Duration pode ser definida como a:
Soma do valor inicial e dos pagamentos intermediários e finais de um título levados a valor futuro.
Soma ponderada dos vencimentos de cada pagamento de um título, cujas ponderações são proporcionais ao valor presente dos seus fluxos de caixa.
Soma da média aritmética simples de todos os pagamentos de um título prefixado e do seu valor final, trazidos a valor presente, desconsiderando a inflação do período.
Soma da média de todos os pagamentos de um título prefixado, mas não do seu valor final, considerando a inflação do período.
No projeto ao lado, os fluxos de caixa anuais são reinvestidos a uma taxa de 7%a.a. Com base nesses fluxos de caixa, a taxa de retorno do projeto é:
7% a.a.
7,77% a.a.
8,87% a.a.
9,87% a.a.
Maria resolveu comprar um veículo no valor de R$ 56.000,00. Ela irá financiar 80% do valor de aquisição em 48 parcelas a uma taxa de 1,8% ao mês. Qual valor da prestação a ser paga?
R$ 1.401,76.
R$ 1.752,20.
R$ 1.348,90.
R$ 1.998,35.
Um carro pode ser adquirido em 24 parcelas de R$ 2.800. Considerando uma taxa de juros de 3% a.m. e que seu cliente tem dinheiro para comprá-lo à vista, o valor máximo que ele deverá pagar pelo carro é:
R$ 46.287,88.
R$ 46.865,27.
R$ 47.419,52.
R$ 48.520,13.
