Worksheets1.2.3.1 Recomendaciones 1- 20
Total questions: 20
Worksheet time: 10mins
La evaluación de riesgos y aplicación de un EBR conforme a la R1, exige a _______ identificar, evaluar y entender sus riesgos de LD/FT, aplicando medidas de control proporcionales a dichos riesgos.
Paises
Entidades Financieras
Entidades no Financieras
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Los países deben contar con políticas de PLD/FT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados, las cuales deben ser sometidas a revisión periódicamente, y deben designar a una autoridad o contar con un mecanismo de coordinación o de otro tipo que sea responsable de dichas políticas. Es una obligación de...
R1 Enfoque Basado en Resgo
R2 Cooperación y Coordinación Nacinoal
R10 Debida Diligencia del Cliente
R19 Países de Mayor Riesgo
La Recomendación 3 establece que:
Los países deben tipificar el LD con base en la Convención de Viena
Los países deben tipificar el LD con base en la Convención de Palermo
Aplicar el delito de LD a todos los delitos graves, con la finalidad de incluir la mayor gama posible de delitos determinantes.
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La Recomendación 4 Decomiso y Medidas Provisionales, establece que los Países deben tener medidas incluyendo legislativas que permitan a sus autoridades competentes la recuperación de activos tomando en cuenta:
Convención de Viena
Convención de Palermo
Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del terrorismo
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Conforme a la R5 los países deben tipificar:
El Lavado de Dinero
El financiamiento de actos terroristas, organizaciones Terroristas y Terroristas individuales
La proliferación de armas de destrucción masiva
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Conforme a la Nota Interpretativa de la Recomendación 6, Los países deben proponer ante el Consejo de Seguridad de la ONU las designaciones de las listas de: _________________
Las listas de bloqueo
La lista de Personas Expuestas Políticamente
las resoluciones 1267 (Talibán 1988- Al Qaida-1989) 1373 (cualquier terrorista)
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Conforme a la Recomendación 7 Los países deben implementar sanciones financieras dirigidas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas
A los países considerados como paraísos fiscales.
A los actos de corrupción
A la debida diligencia de los clientes
A la prevención, represión e interrupción de la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.
La recomendación 8 sugiere establecer medidas para proteger el uso indebido de ____________ para protegerlas del abuso para el financiamiento al terrorismo.
Entidades Financieras
Organizaciones sin fines de lucro
Entidades no Financieras
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Conforme a la Recomendación 9 los países deben asegurar que las leyes sobre el secreto de la institución financiera....
Sean con enfoque basado en riesgo
Sean obligatorias en entidades no financieras
no impidan la implementación de las Recomendaciones del GAFI
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La recomendación 10 indica que debe exigirse a las Instituciones Financieras que apliquen la debida diligencia del cliente en transferencias internacionales superiores a:
$ 1,000 USD
$1,000 USD /EUR
$ 500 USD
$500 USD/EUR
La recomendación 11 exige a las Instituciones Financieras a mantener por al menos _______ años todos los registros necesarios sobre las transacciones.
3
10
5
7
La recomendación 12, establece con respecto a las personas expuestas políticamente que en adición a las medidas de Debida Diligencia del Cliente deben...
Obtengan la aprobación de alta gerencia para establecer relaciones comerciales
Clasificarlo de alto Riesgo
Solicitar relación patrimonial de bienes
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Conforme a la recomendación 13, las instituciones financieras con respecto a la banca corresponsal, adicionalmente a las medidas ordinarias de debida diligencia del cliente deben:
Reunir información suficiente sobre la institución representada
Evaluar los Controles LD/FT de la institución representada
Obtener la aprobación de alta gerencia antes de nuevas relaciones de corresponsal
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La Recomendación 14, indica que los países deben tomar medidas para asegurar que los prestadores de servicios de transferencia de dinero o valores (STDV) ____________, y que estén sujetas a sistemas eficaces para el monitoreo y para asegurar el cumplimiento con las medidas establecidas en las Recomendaciones del GAFI.
Tengan medidas robustas de PLD/FT
Aprueben por la alta gerencia relaciones de alto riesgo
Cumplan con las regulaciones del país
tengan licencia o estén registradas
La recomendación 15 deben identificar y evaluar riesgos de LA/FT __________, que pudieran surgir respecto a: i) el desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluyendo nuevos mecanismos de envío,
ii) el uso de nuevas tecnologías o tecnologías en desarrollo para productos tanto nuevos como los existentes.
dentro del primer año de lanzamiento
Previo a su lanzamiento
Posterior a su lanzamiento
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Conforme a la recomendación 16 relativa a las transferencias electrónicas, los países deben asegurar que las instituciones financieras:
Incluyan información sobre el originador y beneficiario.
Implementen medidas de seguridad
Verifiquen información en operaciones mayores a $3000 USD/EUR
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La recomendación 17 señala que los países pueden permitir que las instituciones financieras contraten terceros para que...
realicen labores de cobranza
realicen labores de corresponsalía
realicen algunos elementos de de las medidas de Debida Diligencia del Cliente
Actúen como intermediario
La recomendación 18 Controles internos y Filiales Subsidiarias establece que en el caso de grupos financieros todo el grupo deberá implementar programas
Para prevenir lavado de dinero
Para combatir el Financiamiento al terrorismo
Para intercambiar información dentro del grupo
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La recomendación 19 establece que los países deben aplicar contramedidas apropiadas cuando...
el Gafi haga un llamado para hacerlo
La ONU incluya a jurisdicciones en la lista gris
Existan riesgos de LD/FT
Todas las anteriores.
Conforme a la recomendación 20, si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal o están relacionados con FT, se le debe exigir, por ley, que...
Suspenda la operación
que reporte con prontitud sus sospechas a la UIF
Congele la cuenta
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