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WorksheetsConceptos Básicos de Finanzas
Total questions: 52
Worksheet time: 25mins
¿Qué es ahorrar?
Evitar un gasto o consumo mayor
Destinar mi dinero a una compra
Proteger tu dinero de la inflación
Reservar una parte del gasto ordinario
¿Qué es invertir?
Guardar tu dinero para necesidades futuras
Destinar tus recursos para una compra
Crecer tu dinero sin tu presencia
Selecciona una ventaja de invertir
Proteger tu dinero de la inflación
Es solo para especialistas
No existen riesgos
¿Qué es mejor para tus finanzas?
Ahorro
Inversión
Interés simple
Tasa que se aplica sobre un capital que permanece constante con el paso el tiempo
Tasa que se aplica sobre un capital la cual se ajusta cada cierto tiempo
Rendimiento
Refleja el comportamiento del mercado accionario
Tasa libre de riesgo
Rentabilidad obtenida en una inversion
Interés compuesto
Interes de un capital al que se van acumulando sus intereses (bola de nieve)
capital+ tasa de interés
interés cobrado sobre la cantidad total del capital tomado por un período de tiempo particular.
Volatilidad
que tanto se mueve el precio de un activo financiero
Variación del precio de un activo
Es un factor que inyecta incertidumbre en nuestra inversion
todas las anteriores
Es la tasa que no depende de las condiciones del mercado y se estipula desde un inicio
Tasa fija
Tasa variable
Tasa real
Sobretasa
Es el instrumento asociado con la tasa libre de riesgo en Mexico
CETES
Pagaré
Acciones
Fondos de inversion
Que es la diversificación
No pongas los huevos en la misma canasta
a mayor plazo, mayor ganancia
a mayor riesgo, mayor rendimiento potencial
es el indice principal de mexico
NIKKEI
IPC
NASDAQ
Principal indice de EU
S&P 500
S&P BMV
WALL STREET
SSEC COMPOSSITE
Son títulos que representan parte de una empresa y que se ofrece a inversionistas para obtener recursos.
titulos de deuda
acciones
ETF
Es la inversión donde conoces desde el principio lo que podrías ganar en un determinado periodo de tiempo.
Mercado Renta fija
Mercado de renta variable
Tiene tendencia al alto riesgo debido a que hay más variables en juego, como la coyuntura diaria del país a nivel político, social y económico. Sin embargo, su rentabilidad es potencialmente mayor
Mercado renta variable
Mercado renta fija
Cual es un instrumento de renta fija?
Accion
Pagaré
Cetes
Divisas
Cuales son instrumentos de renta variable?
ETF
Accion
CETE
Certificado bursatil
Que no pertenece al mercado regulado?
Acciones
CETES
Criptomonedas
ETF's
Para qué una empresa emite acciones?
Para endeudarse
Para obtener recursos
Para agregar valor a ella
Tipo de fideicomiso para que las empresas inmobiliarias obtengan financiamiento para la adquisición o construcción de bienes inmuebles.
Accion
Fibras
ETF
Qué es un ETF?
Fideicomiso para que las empresas inmobiliarias obtengan financiamiento para la adquisición o construcción de bienes inmuebles
Replican el comportamiento de una canasta de activos al que están referidos (subyacente).
Es un tipo de inversión en conjunto que te permite ingresar a un portafolio de valores como acciones o bonos en el mercado nacional e internaciona
Tipo de inversión en conjunto que te permite ingresar a un portafolio de valores como acciones o bonos en el mercado nacional e internacional.
ETF
Fondo de inversión
Acciones
Cetes
Que es el SIC?
Sistema Internacional de cotizaciones
Sistema internacional de costos
Sistema interrelacionado a las cotizaciones
¿Para qué nos sirve la calificación de un FDI?
Para saber en que invierte y su sensibilidad.
Para saber el grado de riesgo y sensibilidad.
Representa una disminución en el precio de una valuación de un FI.
Plusvalía
Minusvalía
Representa un aumento en el precio de una valuación de un FI.
Plusvalía
Minusvalía
Qué significan las siglas ETF?
Exchange Traded Fund
Expertise Traded fund
Cual es la maxima autoridad del sistema financiero mexicano?
IPAB
SHCP
CNBV
CONDUSEF
Que significan las siglas AMIB?
Asociacion mexicana de instituciones bursátiles
Asociacion mexicana de casas de bolsa
Asociacion mexicana de instituciones bancarias
Conjunto de técnicas de estudio de información financiera que permiten predecir el comportamiento futuro del precio de una acción
(a)
Selecciona 1 objetivo del análisis fundamental:
Aumentar el valor de la compañía
Previsión de sus estados financieros futuros
Selecciona 1 objetivo del análisis fundamental:
Estimación del valor teórico de la acción.
Analiza la economía que engloba a la empresa
¿Cuál es el análisis que es mejor aplicar?
Análisis fundamental
Análisis Técnico
Ambos, son complementarios
TOP-DOWN
Parte del estado general de la economía global y nacional hasta lo particular
Parte del estado particular de la compañía hasta analizar en el contexto económico global o nacional
Bottom-Up
Parte del estado general de la economía global y nacional hasta lo particular
Parte del estado particular de la compañía hasta analizar en el contexto económico global o nacional.
Descripción de la situación del Activo y del Pasivo de la empresa. Es la fotografía de la compañía.
(a)
Bienes y derechos que posee una empresa. Ejemplo: cash en caja.
(a)
Es uno de los tres grupos de Activos, por ejemplo: gastos de organización, patentes, marcas etc.
Activo Circulante
Activo Fijo
Activos intangibles o diferidos
Es uno de los dos grupos de Pasivos, por ejemplo: deudas contraídas que la empresa debe devolver en un plazo superior a un año.
Pasivo circulante
Pasivo no circulante
Mide los recursos generados por la compañía, no incluye gastos como amortizaciones o provisiones (que aunque son perdidas no generan salida de dinero)
(a)
Nos permite obtener una idea clara del rendimiento operativo de las empresas eliminando el sesgo de la estructura financiera, del entorno fiscal y de los gastos ficticios (amortizaciones).
EBITDA
CASH FLOW
EBIT
EARNINGS BEFORE TAXES
Ratio que establece una comparación entre el precio de la acción y su beneficio neto
PER
Pay-out
Dividend-Yield
% de beneficios que la compañía reparte entre sus accionistas como dividendo.
Pay-out
Dividend-Yield
PER
EPS
Parte del beneficio neto obtenido por la empresa que corresponde a cada acción de esa empresa.
(a)
% del precio que la compañía paga en dividendos, se trata de una sencilla manera de medir la rentabilidad de la inversión.
Pay-out
Dividend Yield
EPS
PER
Estilo de inversión que analiza y predice los movimiento de los precio con basa a información histórica, primordialmente de precios y volumen.
Análisis Financiero
Analisis fundamental
Análisis técnico
Dividend Yield
DIRECCION QUE SIGUEN LOS PRECIOS DEL MERCADO
(a)
tipos de tendencias
Alcista
Bajista
Lateral
Todas las anteriores
Ocurre cuando el precio de una acción es caro, lo que genera aumento en la oferta que supera a la demanda, (techo o pico).
Tendencia
Resistencia
Soporte.
Ocurre cuando el precio de una acción es barato, lo que genera aumento en su demanda que supera a la oferta, (piso o valle).
Tendencia
Soporte
Resistencia
techo o pico
Es un indicador que da señales claras de compra o venta. Ayudar a confirmar tendencias en los precios. Son muy usados en análisis técnico.
(a)
