Worksheetstest2
Total questions: 30
Worksheet time: 8hrs 30mins
Name
Class
Date
1.
26. GDV A trong quá trình kiểm quỹ cuối ngày phát hiện thiếu quỹ so với sổ sách, báo cáo. Qua quá trình kiểm tra lại các chứng từ giao dịch trong ngày, xem lại nhật ký quỹ, cơ cấu các loại tiền thu chi trong ngày, bảng kê thu chi của khách hàng … vẫn chưa tìm ra nguyên nhân
Trong tình huống này, hành động nào của GDV A phù hợp nhất với giá trị cốt lõi “Kiểm soát rủi ro – BẢo vệ thành quả”
a)
a. Báo cáo lãnh đạo phòng và lãnh đạo chi nhánh về sự việc thiếu tiền
b)
b. Kiểm tra lại camera, xem lại các giao dịch để xác định nguyên nhân thiếu tiền
c)
c. Liên hệ khách hàng nhờ kiểm tra lại giao dịch thu chi. Trường hợp khách hàng nộp thiếu tiền thì đề nghị khách hàng nộp bổ sung số tiền thiếu
d)
d. A, B, C
2.
27. Hành động sau đây của cán bộ chưa phù hợp với Giá trị cốt lõi nào?
X là doanh nghiệp SME mới thành lập (chưa đủ BCTC 2 năm liên tiếp) có đề nghị vay vốn tại BIDV Chi nhánh Y. Cán bộ được phân công xử lý hồ sơ. Vì hoạt động chưa bài bản, khách hàng X không biết cách lập kế hoạch kinh doanh của doanh nghiệp. Do bị áp lực chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng, để đủ điều kiện cấp tín dụng, Cán bộ A đã phải xây dựng cho khách hàng 1 kế hoạch kinh doanh, không có cơ sở (“vẽ” kế hoạch) với số liệu tăng trưởng khá cao để đưa vào bảng tính.
Trả lời :
a)
A Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định và Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
b)
B Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định và Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai
c)
C. Giá trị cốt lõi Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai và Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
d)
D. Giá trị cốt lõi Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai và Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực
3.
28. Hành động sau đây của GDV có phù hợp với VHKSRR của BIDV hay không ?
Trưa ngày 18/11/2021. Khách hàng P nhận được tin nhăn BSMS từ hệ thống BIDV thông báo trừ tiền trên TKTT. Khách hàng ngày lập tức đến PGD HP, đề nghị kiểm tra tài khoản, GDV sau khi kiểm tra TK thấy Kh có thực hiện GD nạp tiền vào ví điện từ Momo, GDV phỏng vấn thêm khách hàng về quá trình sử dụng và hỏi KH cung cấp OTP cho ai không. Đồng thời, GDV đề nghị khách hàng tạm khoa dịch vụ thánh toán điện tử, tuyệt đối không vào các Website
a)
a- Phù hợp với giá trị cốt lõi” thượng tôn pháp luật- tuân thủ quy đinnh”
b)
b- Phù hợp với giá trị cốt lõi” suy nghĩ tích cực- hành động trách nhiệm”
c)
c- Phù hợp với giá trị cốt lõi” Chủ động nhận diện- làm chủ ruit ro”
d)
d- A,B và C
4.
29. Hành vi đúng trước rủi ro là?:
a)
a. “Khéo léo từ chối các nhiệm vụ có rủi ro”
b)
b. “Ứng xử với các rủi ro một cách trách nhiệm theo 8 giá trị cốt lõi”
c)
c. Né tránh và đề xuất chuyển giao nhiệm vụ cho người khác”
d)
d. “ Liều lĩnh chấp nhận rủi ro”
5.
31. Kết cấu của mỗi tình huống hướng dẫn thực hành VHKSRR tại CV 5679/BIDV-QLRRHĐ bao gồm mấy phần?
a)
3
b)
4
c)
5
d)
6
6.
32. KH đến chuyển tiền có nhưng biểu hiện bất thường như: hoang mang lo sợ, thường xuyên gọi điện thoại trong khi giao dịch, thúc giục GDV xử lý GD nhanh không chú ý đến lời nói của GDV…
Trong tình huống trên đây, để phù hợp vơi VHKSRR của BIDV, GDV Cần áo dụng giá trị cốt lõi và xử lý ra sao?
a)
a- Giá trị cốt lõi” Thượng tôn pháp luật- tuân thủ quy định” GDV thục hiện nhanh chóng giao dịch chuyển tiền đẻ đáp ứng kịp thời nhu cầu của KH
b)
b- Giá trị cốt lõi”Suy nghĩ tích cực- hành động trách nhiệm” GDV trấn an Kh và trì hoãn GD đẻ tư vấn cho KH
c)
c- Giá trị cốt lõi” Chủ động nhận diện- làm chủ rủi ro” GDV tư vấn khách hàng báo công an nếu bị các đối tượng đe dọa
d)
d- B và C
7.
33. Khách hàng đến chi nhánh A yêu cầu hủy đăng ký dịch vụ Vn Topup trên chương trình thanh toán hóa đơn Online. Chi nhánh A kiểm tra trên hệ thống thì thấy khách hàng này đã được đăng ký dịch vụ Vn Topup tai chi nhánh B.
Trong trường hợp này, hành động của chi nhánh A phù hợp nhất với Giá trị cốt lõi “Thượng tôn pháp luật- Tuân thủ quy định”?
a)
A. Hướng dẫn khách hàng đến chi nhánh B( CN đăng ký Vntopup) để hủy đăng ký dịch vụ
b)
B. Thực hiện hủy đăng ký dịch vụ cho khách hàng trên chương trình Thanh toán hóa đơn Online
c)
C. Tiếp nhận yêu cầu hủy đăng ký của khách hàng sau đó chuyển hồ sơ về chi nhánh B để chi nhánh B thực hiện hủy đăng ký cho khách hàng
d)
D. Không đáp án nào đúng
8.
Khách hàng H đến ngân hàng đăng ký mở tài khoản thanh toán thông thường. khách hàng có đăng ký dịch vụ chuyển tiền online và hầu như thực hiện giao dịch qua kênh này.
Kiểm soát giao dịch tại chi nhánh trong quá trình đối chiếu giao dịch nghi ngờ, phát hiện Doanh số giao dịch trong tháng của khách hàng H là hàng chục tỷ đồng, số lượng giao dịch trong ngày lên tới mấy chục giao dịch, đồng thời qua rà soát giao dịch phát hiện các giao dịch với nội dung có từ khóa liên quan đến trò chơi trực tuyến trái phép được đăng trên các phương tiện truyền thông chính thống
Kiểm soát viên có trách nhiệm gì
.
a)
a. Kiểm soát viên gọi điện phỏng vấn khách hàng về thông tin giao dịch có phù hợp với ngành nghề hiện tại đang là sinh viên
b)
b. Chuyển trạng thái tài khoản sang trạng thái 7 – không thực hiện toàn bộ giao dịch ghi nợ/ghi có trên tài khoản khách hàng, cài thông điệp trên hệ thống BDS…
c)
c. Sau khi liên hệ được khách hàng và làm rõ các điểm nghi vấn, từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán do khách hàng có thực hiện giao dịch có rủi ro
d)
d. Tất cả các phương án trên
9.
36. Khái niệm rủi ro được định nghĩa như thế nao trong Nghị quyết 534/NQ-BIDV ngày 6/7/2020
a)
Rủi ro là khả năng xảy ra tổn thất (tổn thất tài chính, tổn thất phi tài chính) làm giảm thu nhập, vốn tự có dẫn đến làm giảm tỷ lệ an toàn vốn hoặc hạn chế khả năng đạt được mục tiêu kinh doanh của BIDV, hoặc ảnh hưởng đến uy tín, hình ảnh, thương hiệu BIDV.
b)
Rủi ro là cách gọi về những điều không tốt lành và tốt đẹp
c)
Rủi ro là một sự việc ko mong muốn xảy ra với con người. Nó gây ra hậu quả, để lại thiệt hại mà chúng ta không biết, không lường trc được về không gian, thơi gian, cũng như mức độ nghiêm trọng.
d)
Rủi ro là bất cứ điều gì ko chắc chắn có thể ảnh hưởng tới các kết quả của chúng ta so với những gì chúng ta mong đợi.
10.
37. Khi phải lựa chọn đánh đổi giữa lợi ích ngắn hạn và sự bền vững, hiệu quả trong dài hạn, cán bộ BIDV ưu tiên lựa chọn?
a)
a. Lợi ích ngắn hạn trước mắt
b)
b. Sự bền vững về dài hạn cho BIDV
c)
c. Tùy từng trường hợp cụ thể để lựa chọn
d)
d. Không có đáp án đúng
11.
38. Khi găp tình huống sau, GDV cần áp dụng GTCL nào và nên xử lý ra sao
PGD Q phục vụ 1 Kh đến chuyển tiền, KH yêu cầu thực hiện chuyển số tiền 70 triệu đồng để đặt cọc mu axe máy SH do nhận được khuyến mãi. GDV tiếp nhận thông tin từ khách hàng, tuy nhiên khách hàng liên tục thúc giục, yêu cầu GDV thực hiện xử ký GD nhanh với tâm lý bồn chồn. KH kể đã nhận được tin nhắn, yêu cầu Kh chuyển tiền đặt cọc ngay trong ngày để được khuyến mãi mua 1 xe máy SH tặng 1 xe máy SH
a)
a- Giá trị cốt lõi: Thượng tôn pháp luật- tuân thủ quy định. GDV từ chối GD vì sợ có rủi ro liên quan
b)
b- Giá trị cốt lõi: Chủ dộng nhận diện- làm chủ RR. GDV chủ động trì hoãn GD và khéo léo cảnh báo KH biết các hành vi lừa đảo
c)
c- Giá trị cốt lõi: Kiểm soát RR bảo vệ thành quả. GDV thục hiện chuyển tiền theo yc của KH
d)
d- Không có đáp án nào đúng
12.
39. Khi phải lựa chọn đánh đổi giữa lợi ích ngắn hạn và sự bền vững, hiệu quả trong dài hạn , cần ưu tiên lựa chọn sự bền vững về ….. là nội dung của giá trị cốt lõi nào
a)
a. Thương tổn pháp luật – Tuân thủ quy định
b)
b. Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều
c)
c. Tư duy dài hạn – lựa chọn bền vững
d)
d. Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai
13.
40. “Không khuyến khích các hành vi mạo hiểm có độ rủi ro cao nhằm tạo ra kết quả tích cực trong ngắn hạn” là nội dung của Giá trị cốt lõi nào?
a)
A. Học hỏi sáng tạo
b)
B. Tư duy dài hạn- Lựa chọn bền vững
c)
C. Chuyên nghiệp
d)
D. Đam mê
14.
41. Kiểm soát rủi ro cần thực hiện đối với:
a)
a. “ Tất cả các hoạt động, quy trình nghiệp vụ”
b)
b. “Tất cả các đơn vị, bộ phận tại BIDV”
”
c)
c. “BIDV là tổ chức tín dụng nên chỉ cần tập trung kiểm soát”
d)
d. “ A & B
15.
43. Lãnh đạo các cấp cần cầu thị, lắng nghe, tôn trọng và cân nhắn các ý kiến khác biệt, ý kiến phản ánh quan ngại là nội dung của
a)
a. Chủ động nhận diện – làm chủ rủi ro
b)
b. Suy nghĩ tích ực – hành động trách nhiệm
c)
c. Minh bạch hành động – giải trình trung thực
d)
d. Kiểm soát toàn diện – giám sát đa chiều
e)
e. Kiểm soát rủi ro – bảo vệ thành quả
16.
44. Lãnh đạo các cấp cần thực hiện nội dung gì để VHKSRR thực sự định hình, duy trì và củng cố dần qua thời gian
a)
a. Lãnh đạo các cấp cần liên tục nêu gương, mọi quyết định/hành xử cần nhất quán với các giá trị cốt lõi về rủi ro của BIDV
b)
b. Lãnh đạo các cấp cần thường xuyên chỉ đạo triển khai các biện pháp truyền thông, học tập và thực hành VHKSRR cụ thể, xây dựng lộ trình triển khai và tổng kết đánh giá kết quả trong từng thời kỳ
c)
c. Lãnh đạo các cấp cần duy trì việc xây dựng, triển khai đồng bộ các chính sách , cơ chế và chỉ đạo cụ thể việc khuyến khích … rủi ro, tiếp nhận xử lý thông tin và bảo vệ người phản ánh rủi ro
d)
d. A, B và C
17.
46. Lường đón kịch bản bất lợi, lường đón những điều chúng ta chưa biết để có biện pháp phòng ngừa/giảm thiểu rủi ro cho BIDV trước khi rủi ro xảy ra là nội dung của giá trị cốt lõi nào
a)
a. Chủ động nhận diện – làm chủ rủi ro
b)
b. Suy nghĩ tích cực – hành động trách nhiệm
c)
c. Minh bạch hành động – gải trình trung thực
d)
d. Kiểm soát toàn diện- giám sát đa chiều
e)
e. Học từ quá khứ- hướng đến tương lai
18.
47. Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực là Giá trị cốt lõi áp dụng với
a)
a. Tập thể
b)
b. Cá nhân
c)
c. Tập thể và cá nhân
d)
d. Không có đáp án đúng
19.
48. Mọi cán bộ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với hành động/quyết đinh của mình và có nghĩa vụ giái trình có trách nhiệm về cơ sở, quá trình, kết quả thục thi nhiệm vụ hoặc các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý của mình khi được yêu cầu’ là nội dung của giá trị cốt lỏi nào?
a)
a- Minh bạch hoạt động- giải trình trung thục
b)
b- Lãnh đạo nêu gương
c)
c- Liên tục, nhât quán
d)
d- Ghi nhận, tôn vinh
20.
49. Nắm vững, ghi nhớ 8 giá trị cốt lõi VHKSRR để làm kim chỉ nam cho tư duy và hành động trong quá trình làm việc tại BIDV, nhất là khi đối diện với rủi ro hay đứng trước sự lựa chọn” là trách nhiệm của ai?
a)
a- Cán bộ làm công tác liên quan đền tín dụng
b)
b- Cán bộ được giao nhiệm vụ kiểm soát hồ sơ
c)
c- Mọi cán bộ BIDV
d)
d- Không có đáp án nào đúng
21.
50. Ngày 12/5/2022 khách hàng A đến BIDV Chi nhánh X đề nghị chuyển khoản từ tài khoản thanh toán của khách hàng A vào tài khoản thanh toán Công ty Nhà đất xanh mở tại BIDV số tiền 5 tỷ đồng, cuối ngày khi hậu kiểm chứng từ, GDV phát hiện đã hạch toán chuyển nhầm vào tài khoản Công ty Nhà đất Hoa sao mở tại BIDV. Hành động nào của GDV phù hợp nhất với Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định
Trả lời :
a)
A. GDV hủy giao dịch (EC) đã hạch toán sai trước đó và thực hiện hạch toán theo đúng đề nghị của khách hàng
b)
B. GDV liên hệ khách hàng và đề nghị khách hàng ký lại chứng từ
c)
C. GDV liên hệ Công ty Nhà đất Hoa sao đề nghị công ty chuyển lại số tiền 5 tỷ vào tài khoản khách hàng.
d)
D. GDV hủy giao dịch (EC) đã hạch toán sai trước đó và liên hệ đề nghị khách hàng ký lại chứng từ
22.
51. NGày 01/10/2021 Khách hàng A đến phòng giao dịch C để phát hành thẻ. Ngày 10/10/2021 khách hàng B là vợ của khách hàng A đến phòng giao dịch C để lấy hộ thẻ cho khách hàng A do khách hàng A đang bận công tác không đến được. Vì 2 khách hàng A và B là vợ chồng, nên GDV đã đồng ý cho khách hàng B mang thẻ về. Trong tình huống trên, hành động của GDV chưa phù hợp với Giá trị cốt lõi nào? GDV nên xử lý ra sao?
Trả lời :
a)
A. Chưa phù hợp với Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định. GDV nên từ chối trả thẻ cho khách hàng B
b)
B. Chưa phù hợp với Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định. Để tránh rủi ro GDV nên gọi điện cho khách hàng B, chỉ …
c)
C. Chưa phù hợp với Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định. GDV nên cho phép khách hàng B được mang thẻ về để …
d)
D. Không có phương án nào đúng.
23.
53. Nội dung nào không phải là mục đích chính của việc xây dựng văn hóa kiểm soát rủi ro?:
a)
a. Làm nền tảng cho suy nghĩ và hành động của mỗi cán bộ
b)
b. Định hướng hành vi của mọi cán bộ theo những chuẩn mực
c)
c. “ Đem lại lợi ích, tiện ích tốt nhất cho khách hàng, cổ đông..”
d)
d. Xây dựng, củng cố môi trường nội bộ vững mạnh vì sự phát triển
24.
56. Nội dung nào sau đây mô tả về trách nhiệm giải trình tại BIDV
a)
a. Mọi cán bộ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với hành động/quyết định của mình và có nghĩa vụ giải trình có trách nhiệm về cơ sở trình, kết quả thực thi nhiệm vụ hoặc các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý của mình khi được yêu cầu
b)
b. BIDV khuyến khích tinh thần và hành động phản biện để có góc nhìn đa chiều giúp phát triển các rủi ro chưa được nhận diện
c)
c. Các vấn đề quan trọng được khuyến khích họp/thảo luận dân chủ trước khi ra quyết định
d)
d. A, B và C
25.
57. Nguyên tắc thực hành :”lan tỏa thẩm thấu” hướng đến mục tiêu nào?
Trả lời :
a)
A. Các giá trị cốt lõi của Văn hóa kiểm soát rủi ro cần được truyền thông lan tỏa rộng khắp hệ thống để thẩm thấu, thắm nhuần vào nhận thức của mỗi cán bộ
b)
B. Cán bộ hiểu và cảm nhận được rõ rang về Văn hóa kiểm soát rủi ro của BIDV để những cảm nhận này đi sâu vào nhận thức và trở thành niềm tin, giá trị….
c)
C. Khi hệ giá trị của tổ chức thống nhất với niềm tin cá nhân thì lúc đó các cá nhân mới thực hiện tự giác, không gượng ép đối phó.
d)
D. A,B và C
26.
58. Nguyên tắc thực hành lãnh đạo nêu gương áp dụng cho cấp lãnh đạo nào
a)
a. Ban tổng giám đốc BIDV
b)
b. Hội đồng quản trị
c)
c. Giám đốc chi nhánh, Ban/trung tâm
d)
d. Các vị trí lãnh đạo cấp phòng
e)
e. Tất cả các phương án trên
27.
59. NQ 534/NQ-HĐQT định nghĩa VHKSRR là gì?
a)
a- Là khả năng xẩy ra tốn thất( Tổn thất tài chính, tốn thất phi tài chính) làm giảm thu nhập, vốn tự có dẫn đến làm giảm tỷ lệ an toàn vốn hoặc hạn chế khả năng đạt được
b)
b- Là các giá trị, chuẩn mực KSRR được thừa nhận, phổ biện rộng rãi trong toàn hệ thống, bao gồm nhận thưc về rủi ro, mức độ chấp nhận rủi ro, hoạt động quản lý
c)
c- Là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro trong hoạt động của BIDV
d)
d- Là việ kinh doanh ngân hàn luôn song hành cùng rủi ro
28.
61. Theo Nghi quyết 534/NQQ-HĐQT- mục đích và ý nghĩa của VHKSRR là gì?
a)
Hướng tới xây dựng và phát triển 1 môi trường hoạt động với văn hóa KSRR có bản sắc rõ nét, có tác động thiết thực và tích cực đến mọi hoạt động của BIDV.
b)
Hướng tới việc xây dựng 1 BIDV ngày càng lớn mạnh
c)
A và B
29.
62. Phát biểu nào là đúng khi nói về nội dung của giá trị “Thương tôn pháp luật - Tuân thủ quy định”?:
a)
là yêu cầu tiên quyết với mọi đơn vị và cá nhân tại BIDV.
b)
Là nền tảng pháp lý vững chắc cho sự phát triển bền vững của BIDV
c)
Có thể lách luật trong một số tình huống
d)
A&B
e)
A&B&C
30.
63. Quan điểm nhận thức thống nhất về VHKSRR tại BIDV theo thứ tự đúng là
a)
a. Thái độ đúng với rủi ro, hành vi đúng trước rủi ro, Nhận thức đúng về rủi ro
b)
b. Nhận thức đúng về rủi ro, hành vi đúng trước rủi ro, Thái độ đúng với rủi ro
c)
c. Nhận thức đúng về rủi ro, Thái độ đúng với rủi ro, hành vi đúng trước rủi ro
d)
d. hành vi đúng trước rủi ro, Thái độ đúng với rủi ro, Nhận thức đúng về rủi ro
100 %
