La legislación penal interviene para garantizar el respeto a los procedimientos y la buena fe en las relaciones mercantil y particularmente crediticias

El capitulo I ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO, no contiene un grupo de figuras delictivas que se aplican a la relacion comercial entre deudores y acreedores

Se debe tener presente que no se penaliza la falta de pago de una deuda sino las maniobras que haga el deudor para no satisfacer el pago.

Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o pérdidas, se encuentra regulado en el Articulo 209 del Código Penal

Ocultamiento de bienes, se encuentra regulado en el articulo 209 del código penal

Se sujetan a beneficios por colaboración, cuando dicha colaboración permita evitar la continuidad o consumación del delito

Se sujetan a beneficios por colaboración, cuando dicha colaboración permita conocer las circunstancias en las que se cometió el delito e identificar a los autores y partícipes

El Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y Protección de la Propiedad Intelectual (INDECOPI), a través de sus órganos correspondientes, no podrá denunciar el hecho en defecto del ejercicio de la acción privada y en todo caso podrá intervenir como parte interesada en el proceso penal que se instaure

En el delito de Usura, si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de necesidad, la pena privativa de libertad será no menor de tres ni mayor de cuatro años

Una de las modalidades de libramientos indebidos, se configura, cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para sobregirar la cuenta corriente.

Una de las modalidades de libramientos indebidos, se configura, cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado legalmente