Los organismos financieros tienen funciones:

Presidente que privatizó la Banca entre los años 1988 - 1994

Captan y otorgan préstamos a sus socios.

Es una red de financiamiento colectivo, en el cuál las personas que vean interesante un proyecto pueden fondear recursos

Ejemplo de una Fintech (Instituciones de Tecnología Financiera)

Aquellas unidades que tienen la función de tomar decisiones en la economía, relacionadas con el uso de los factores productivos o de los bienes y servicios generados

Tipos de agentes económicos:

Una población, un territorio con sus límites políticos, un gobierno que administra el accionar del Estado, una Constitución o sistema de leyes definidas de manera democrática y una recaudación de impuestos. Son características de un tipo de agente económico.

Mercado financiero donde se emiten y negocian títulos de deuda

Es un instrumento que puede ser adquirido por una persona física o moral dependiendo de las necesidades y nos permite ahorrar, invertir o adquirir un financiamiento.

Es la adquisición de recursos de terceros en el mercado nacional para su colocación en el público.

Es colocar los recursos tanto propios como captados de terceros, mediante operaciones de préstamo

Es el proceso de adquirir instrumentos financieros que incrementan de valor con el tiempo y generan rendimientos en forma de pagos de ingresos o ganancias de capital.

Producto de captación que es una cuenta que permite disponibilidad inmediata y los requisitos para su apertura son muy sencillos.

Producto de crédito en el que se otorgan créditos por un plazo determinado y un monto, mismo que se puede utilizar conforme se cuente con saldo en la línea, un ejemplo claro de este instrumento es la tarjeta de crédito.

Créditos que se otorgan normalmente a personas físicas para la adquisición de vehículos y a personas morales para el “plan piso”

Son créditos que se utilizan para dar continuidad en el ciclo operativo de la empresa, como la adquisición de insumos para la producción. Se otorgan a empresas con actividades del sector de la transformación / Manufacturero.

Tipo de inversión que representa una opción para las personas que no quieren riesgos, por lo tanto, su rentabilidad es menor a otra opción de inversión.

¿Cuál de las siguientes opciones NO es tipo de seguro?

Es aquella persona que contrata un producto o servicio con una entidad financiera.

Al cliente de una Institución que haya suscrito un contrato con esta en el que se convenga la posibilidad de que, por sí mismo o a través de las personas facultadas por dicho cliente, utilice Medios Electrónicos para realizar consultas, Operaciones Monetarias y cualquier otro tipo de transacción bancaria.

Son algunos documentos con los que se integra el expediente del cliente:

(Seleccione mas de una opción que muestre la respuesta correcta)

¿Cuáles son las 5 c's para medir los riesgos crediticios?

Elementos de la persuasión

(Puedes seleccionar varias respuestas)

Reiterar el mensaje con intensidad y autoridad puede coadyuvar al proceso de persuasión. Se refiere a:

El mensaje debe apelar a los sentimientos y emociones para causar un mayor impacto en el receptor. Se refiere a:

Aquí el Cliente requiere de un esfuerzo mayor. Necesita información sobre el producto que requiere.

Es una afirmación en la que el cliente muestra que ha identificado y/o expresado su insatisfacción o dificultad, más no ha comunicado su deseo de cambio o solución.

¿Ha considerado las consecuencias de no invertir su dinero de manera inteligente?, es un ejemplo de Preguntas:

El cliente o prospecto tenga dudas o nos diga “no”, a esto se le conoce como:

El cliente justifica por qué no puede obtener tu producto al momento de ofrecerlo; es decir, pone muchos obstáculos para no dar cierre a la venta.

Características, Beneficios y Reacción es la Técnica mejor conocida como:

Cierre que consiste en enlistar las ventajas y desventajas. Ejemplo: ¿No es asombroso poder utilizar su tarjeta débito corporativa en miles de establecimientos y cajeros automáticos nacionales e internacionales?

Persona con la que se puede acudir a realizar un trámite bancario

Trámites digitales

Trámites presenciales

Es una operación entre dos o más participantes en el que se intercambian bienes o servicios a cambio de un pago.

Tipos de cuentas bancarias