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WorksheetsUF0519 OPERACIONES BÁSICAS DE COBRO Y PAGO
Total questions: 20
Worksheet time: 40mins
¿Qué herramienta proporciona en la empresa una visión dinámica de los cobros y pagos previstos?
El presupuesto de tesorería
El libro auxiliar de caja
El libro de cuentas
Si los flujos son positivos en el presupuesto de tesorería, ¿Qué debe hacerse con ellos?
Gastarlo en material fungible.
Meterlo en el banco.
Elegir una inversión rentable para ese dinero sobrante.
¿Cuáles son las distintas formas que tienen los acreedores para cobrar los compromisos de pago de sus deudores?
Los medios de cobro y pago.
Las llamadas telefónicas insistentes.
Las redes sociales.
¿En qué consisten las anotaciones en cuenta?
Anotar las deudas en una cuenta.
Cuando el banco recibe la orden de pago lo descuenta del importe del que paga para transferirlo a la cuenta del que cobra.
Se anotan los gastos en la libreta bancaria.
¿Quién cumple la función de librador en un cheque bancario?
Entidad bancaria
El que paga
El que cobra
¿Quién puede cobrar un cheque nominativo?
El que porta el cheque
El que tiene una cuenta en el mismo banco que emite el cheque
La persona cuyo nombre y apellidos figuran en el cheque
¿Cómo puede cobrarse un cheque cruzado?
Presentándolo en ventanilla junto con el DNI
Solo puede ser cobrado ingresándolo en una cuenta bancaria
Puede cobrarlo cualquiera que lo lleve encima siempre que esté marcado por dos líneas paralelas
¿Existe alguna garantía para cobrar el cheque si no tuviera fondos?
Si, mediante el aval. El avalista se compromete a pagar si no lo hace el librador.
Mediante un seguro bancario de impagos
No, si no tiene fondos, nunca se podrá cobrar.
¿Qué es el recibo bancario?
Es el documento que justifica el pago de un cliente.
Un instrumento de cobro de los bancos.
Un instrumento de cobro y pago que emiten las empresas para cobrar a sus clientes mediante domiciliación bancaria.
¿Cómo pueden obtener financiación las empresas por parte de las entidades bancarias?
Mediante el recibo normalizado.
Mediante un cheque.
Mediante un pagaré.
¿Cómo se denomina el importe que nos adelanta la entidad bancaria tras descontarnos los intereses y la comisión de un recibo?
Valor efectivo
Préstamo
Valor declarado
¿Qué diferencia hay entre tarjeta de débito y tarjeta de crédito?
Con la de débito no se puede sacar más dinero del disponible en la cuenta
Con la de crédito el pago queda aplazado en la confianza que el deudor pagará
Ambas respuestas son correctas.
¿Qué personas intervienen en la letra de cambio?
Librador, librado y tomador.
Librador, librado y paganini.
Ehhh....¡este mismo!
¿Qué pasa si el librado no paga la letra a su debido tiempo?
El librador vuelve a pagar la letra.
El librado paga la deuda
El tenedor devuelve el efecto impagado al librador
¿En qué consiste la "remesa de efectos"?
El librador presenta sus letras a cobrar en una entidad financiera para que le adelante el valor nominal de las mismas.
Volver a colocar en la mesa los efectos bancarios.
Ambas respuestas son correctas
¿Dónde se registran los cobros y pagos que se realizan en efectivo?
En el libro de Petete.
En el libro auxiliar de caja.
En el libro de cuentas.
¿En qué consiste el arqueo de caja?
En comprobar que el dinero que hay físicamente en la oficina corresponde con el que debe haber según las operaciones de cobros y pagos.
En doblar bien la caja para que quede en forma de arco.
En contar las moneditas una a una para comprobar que no falta ninguna.
¿Qué debemos hacer en un cuadre de caja?
Si hay más dinero, escribimos en el libro "exceso por recuento de caja"
Si hay menos dinero escribimos en el libro " déficit por recuento de caja
Ambas respuestas son correctas.
¿Qué recoge el libro auxiliar de bancos?
Los cobros y pagos realizados a través de las cuentas bancarias.
Recoge los gastos de la empresa.
Recoge las inversiones.
¿En qué consiste la conciliación bancaria?
En llegar a un acuerdo con el banco para aplazar el pago de facturas.
En comprobar que los movimientos registrados en el extracto de cuenta coinciden con los registrados en el libro auxiliar de bancos.
En llevarse bien con el gerente de la sucursal bancaria.
