También llamados prestanombres son personas que prestan su nombre para realizar operaciones a terceras personas

Consiste en encubrir el origen de los fondos procedentes de actividades ilícitas para dar apariencia de que los mismos son producto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema bancario

Las 3 etapas de lavado de dinero son colocación transformación e integración

Fase inicial y más vulnerable del lavado de dinero por medio del cual el responsable del lavado de dinero introduce al sistema financiero el dinero sucio originado de la actividad ilegal por medio de cuentas o plazos fijos etc

Fase en la que el autor de lavado de dinero crea una justificación o explicación que le permita dar apariencia de legalidad a los fondos lavados insertándolos abiertamente en la economía por ejemplo inversión de bienes inmuebles

Consiste en que el autor de lavado de dinero intenta crear confusión y complicar el rastreo lo que permite alejar a lo más posible el origen de la procedencia de los fondos ilícitos a través de compra de múltiples cheques de gerencia emisión de cheques a favor de terceros o transferencias de dinero

Pena aplicable para el lavado de dinero para una persona individual

Base legal de lavado de dinero

Medios de denuncia de Codigo de etica