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Worksheets¿QUIÉN QUIERE LOS 100€?
Total questions: 30
Worksheet time: 5hrs 10mins
Cliente temporal con antigüedad superior a 2 años que pide un crédito de 2600€, ¿Qué documentos debe aportar?
DNI + NÓMINA + JUSTIF BANCARIO
DNI + VL + JUSTIF BANCARIO
DNI + VL > 2 años + NÓMINA + JUSTIF. BANCARIO
DNI + IRPF + NÓMINA + (CONTRATO / VL / CERTIF. RETENCIONES)
En una apertura de tarjeta sin disposición de conforama, de acuerdo al perfil del cliente puede aperturar 1500€. ¿El límite de crédito por qué valor debe estar?
1450€
200€
1500€
1550€
En una apertura de tarjeta sin disposición, el perfil del cliente de un cliente de Colombia, con año de nacimiento de 1987. ¿Por qué valor se puede aperturar la tarjeta sin disposición?
1000€
500€
No se apertura, aunque se graba va a quedar rechazada por *RE PERFIL.
Se hacen varios intentos hasta que me permita registrar valor máximo sin alerta.
Cuando el cliente no puede hacer el sondeo debido a que tuvo un accidente y se le dificulta comunicarse, su esposa manifiesta que ella puede validar los datos. ¿Cómo se procede?
Agradecemos la información y explicamos que solo puede validarlos el titular, en combo dejamos sondeo KO, próximas verificaciones por escrito.
Agradecemos la información y realizamos el sondeo a la esposa.
Agradecemos la información y explicamos que solo puede validarlos el titular, en combo dejamos sondeo KO, cliente no puede hablar.
Realizamos el sondeo a la esposa y en combo registramos “CLIENTE TUVO ACCIDENTE Y NO PUEDE HABLAR”.
En la grabación de una operación nos sale la siguiente alerta: *Golden rule ¿Como tenemos que guardar el descarte?
Descarte por crit. Riesgo y presupuesto.
Descarte por conj. Datos y CSP
Descarte por crit. Riesgo y SCORE.
Descarte por conj. de datos entidad e ingresos,
Si tenemos un asalariado cónyuge o hijo del dueño de la empresa¿Cómo se codifica en wac?
Codificamos en wac como asalariado pero tiene que presentar los ingresos de la renta o el modelo 190.
Codificamos en wac como autónomo y tiene que presentar los ingresos de la renta o el modelo 190.
Codificamos como pensionista y solo sirve modelo 100.
Codificamos como pensionista y solo sirve modelo 190.
En un sondeo de cortesía, el cliente es alemán y no habla español ¿Cómo lo codificamos en el combo de sondeo?
Sondeo KO. Próximas verificaciones por escrito.
Sondeo KO. Cliente no habla español
Sondeo pdnt Intentos. Volver a llamar cunado este en el PDV.
Sondeo KO. Operacion anulada.
En una grabación, el PDV de venta informa que el cliente vive en casa de alquiler, pero dice que no tiene gastos de vivienda porque el alquiler lo pagan sus padres, ¿Cómo debo registrarlo?
Registro lo que me dice el PDV. CASA EN ALQUILER
Confirmo con el PDV la información correcta, que aclare si se trata de vivienda familiar o alquiler y nos indique los gastos.
Registro lo que me dice el PDV. CASA FAMILIAR
Registro como otros.
Nos llama un cliente ecommerce con documentación pendiente y nos salta pop up de IDENTIFICACIÓN FACIAL. ¿Qué debo de indicar?
Tengo que fijarme en las alertas y mandar correo al coordi.
Tengo que fijarme en las alertas y le envió token
Le indico que le llamaran para realizarle la identificación facial por parte del departamento correspondiente.
Le indico que está pendiente de verificación interna
Si un cliente autónomo no tiene el modelo 100, 130 y 131, se le pide…
Se le pide certificado de imputaciones (lo pide en Hacienda) y/o el recibo de autónomo
Si no tiene ninguno de esos dos modelos, que nos mande el modelo 190
Solo nos sirve el recibo del autónomo para ver que está dado de alta y para ver lo que está ganando.
Se le pide certificado de imputaciones, que se pide a través de Hacienda y se ve lo que ha declarado y las retenciones.
El estado PE-Pendiente de firma autorizada…
Es un estado que se utiliza solo para web, no podemos usarlo nosotros para codificar una operación en ese estado. La debemos dejar Pendiente-Incompleto
Es un estado que se utiliza cuando la operación nos sale en firma DA, o firma B2B. Siempre debemos dejarla en dicho estado.
Es un estado que nosotros podemos modificar y gestionar siempre y cuando tenga firma TC.
Desconozco ese estado
Si la solicitud está Pe-Pendiente de Cirbe….
Siempre le decimos que se están realizando verificaciones internas
Siempre la debemos pasar a las coordinadoras para que puedan reclamar la cirbe del cliente.
Debemos fijarnos si en bloc de notas los compañeros nos informan que han enviado la CIRBE al cliente y seguidamente si tenemos la autorización de este en documentos subidos; sin embargo, si los compañeros no hubiesen enviado la CIRBE al cliente, debemos informar a coordinadoras para que lo soliciten.
Debemos fijarnos si en bloc de notas los compañeros nos informan que han enviado la CIRBE al cliente; sin embargo, si los compañeros no hubiesen enviado la CIRBE al cliente, debemos informar a coordinadoras para que lo soliciten.
Mensajes en el bloc de notas…
Cualquier cambio realizado, incluso cuando la operación está autorizada, pero faltan datos adicionales.
Cualquier cambio realizado, incluso cuando la operación está autorizada, pero no está firmada.
Cualquier cambio realizado, incluso cuando la operación está autorizada, pero siempre y cuando esté firmada.
Los mensajes en el bloc de notas que lo pongan otros departamentos
¿Qué deben presentar las empleadas de hogar?
Carta del empleador con los ingresos + vida laboral actualizada + consulta TGSS
Carta del empleador con los ingresos + vida laboral actualizada
Nómina + carta del empleador con los ingresos + vida laboral actualizada y la consulta TGSS
Nómina + carta del empleador con los ingresos + vida laboral actualizada o la consulta TGSS
Un pdv me llama por una operación retenida porque falta el contrato de financiación y me indica que ya ha subido el contrato firmado manual a wacc:
Compruebo los archivos subidos, veo que ha subido bien el contrato y le digo que está ok.
Le informo que tiene que mandar el contrato firmado por mensajería.
Le informo que tiene que enviar el contrato original por mensajería pero le ofrezco realizar la firma digital.
Si es un cliente de GAES, lo puede hacer sin problemas.
El PDV solicita modificar la comisión de formalización de pago a primera cuota a pago financiado, ¿Se puede realizar? escoge las opciones correctas.
Puedo llevarlo a cabo siempre y cuando no se encuentre en firma DA.
Puedo realizarlo sin importar la firma.
Después de la modificación se va a generar una nueva versión que debe firmar el cliente.
Se modifica y se sale por la casita para que no sea necesario generar nueva versión.
En una grabación de OP, el PDV de venta manifiesta que no sabe a qué se dedica la empresa para la que trabaja el cliente, aunque tiene la nómina en su mano, olvidó preguntarle al titular. ¿Puedo continuar con la grabación?
Le digo que si no sabe ese dato, no puedo pasar la OP, que llame cuando tenga toda la información.
Busco la empresa en google para identificar a qué se dedica, si no encuentro información, registro servicios otros y continúo con el resto de información que sí tiene el PDV.
Busco la empresa en google para identificar a qué se dedica, si no encuentro información, no continúo con la OP.
Registro cualquier información, eso no es tan importante.
Si en una solicitud de Amplifon el cliente es menor de 64 años y no tiene correo electrónico…
Hay que indicarle que el INE se descarga desde el aplicativo junto con todas las hojas del contrato y debe hacerlo firmar manual y subir escaneado como documento adicional.
Sí o sí, deben enviar el contrato físico + INE por correo ordinario (indicar la dirección de normadat).
Sí o sí, deben enviar el contrato físico + INE por correo ordinario (indicar la dirección de normadat); sin embargo, siempre intentamos que añadan un correo electrónico para agilizar el proceso a través de la firma digital.
Hay que descargue todas las hojas del contrato y debe hacerlo firmar manual y subir escaneado como documento adicional.
La siguiente nómina está dada como KO. Indica el motivo por el cual no es válida.
Es de muchos meses atrás.
El nombre del titular no está completo.
No está completa por los 30 días del mes.
El formato no es válido.
¿Qué información facilito si la operación está pendiente por “estudio operativa irregular”?.
Compruebo en bloc de notas si le piden algún documento y le indico que está pendiente de gestiones internas.
Le indico que está retenida por incidencias y es necesario que espere a su gestión.
Reviso la operación y si no tiene documentación subida, miro el bloc de notas, si no indica nada, le solicito que suba la documentación básica. (e indico a coordinadoras que manden mail a operaciones.retail@cetelem.es)
Reviso la operación y si no tiene documentación subida, miro el bloc de notas, si no indica nada, le solicito que suba la documentación básica.
Estoy haciendo un sondeo y el cliente me indica que no sabe el mail y que quiere anular la operación:
La anulo ya que el cliente así me lo ha solicitado en el sondeo.
Dejo anotada la información facilitada por el cliente pero no anulo nada y le dirijo al pdv para que sea él quien anule la operación.
Le remito a operación.retail@cetelem.es
Dejo anotada la información facilitada por el cliente y anulo la solicitud.
Cuando el PDV nos llama el 27 de Julio, indicando que la OP ya está financiada y requiere adelantar la fecha de su pago (fecha en que CETELEM le paga al comercio) ¿Qué debo indicarle?
Que en una OP financiada es imposible realizar estos cambios.
Que es posible realizar la modificación con fecha de pago para el PDV a partir del 28 de Julio.
Debe solicitarlo a operaciones.retail@cetelem.es.
Que puedo cambiarle la fecha pero solo para el 05 de Agosto.
¿Que significa alerta #Temporal/credi?
Que el cliente tiene contrato temporal y pide +2000€
Que el cliente está en ficheros externos. Morosidad
Que el cliente tiene contrato temporal y pide +2000€. Se le solicita V.L con + 2 años de actividad laboral ininterrumpida.
Que el cliente tiene contrato temporal y pide +6000€. Se le solicita V.L con + 2 años de actividad laboral ininterrumpida.
En una solicitud de retail, nos sale Alerta *NUM TAJ por cadena.
El cliente ya tiene el máximo de solicitudes en el mes, que son 4.
El cliente ya tiene el máximo de solicitudes en el mes, que son 3
El cliente ya tiene el máximo de solicitudes en el mes, que son 3 y debe ser una por cadena retail.
El cliente ya tiene el máximo de solicitudes en el mes, que son 2 y debe ser una por cadena retail.
Cuando cambio el móvil o el email, y el contrato ya está firmado:
La V02 se genera automáticamente
No hace falta generar versión nueva, ya que no son datos tan importantes
Se suma 0,01€ para los PM/PMG/TPTG/TPTI
Se suma 0,01€ para los PM/PMG y se resta 0,01€ para los TPTG/TPTI
Nos llama un cliente indicándonos que no le coincide la cuota con el préstamo que ha pedido.
Le decimos que hable con su PDV para que pueda modificar la cuota a la que él necesita.
Si la operación tiene una tarjeta con un TPT, puede que el cliente confunda la cuota de la tarjeta con la del préstamo. Explicarle que la cuota de la tarjeta solo es en caso de que se utilice.
Si la operación tiene una tarjeta con un TPTG, puede que el cliente confunda la cuota de la tarjeta con la del préstamo. Explicarle que la cuota de la tarjeta solo es en caso de que se utilice.
Si la operación tiene una tarjeta con un TPTI , puede que el cliente confunda la cuota de la tarjeta con la del préstamo. Explicarle que la cuota de la tarjeta solo es en caso de que se utilice.
12. *FUERA SCORE ¿Qué tenemos que hacer?
Se puede probar bajando el número de meses o reduciendo el importe a financiar.
Se puede probar bajando el número de meses o reduciendo el importe a financiar. Si la solicitud estuviera rechazada por un plazo de 6 meses, tampoco entraría de ninguna manera por score.
Se puede probar bajando el número de meses, añadiendo cotitular o dando una entrada en tienda.
Se puede probar aumentando el número de meses, añadiendo cotitular o reduciendo el importe a financiar.
10. Que requisitos necesita tener un cliente de apple para que sea necesario la identificación facial
Haber realizado una compra menor a 2000€
Realizar cualquier compra con apple
Haber realizado una compra superior a 2000€
Que el cliente no esté autenticado y que sea superior a 2000€ la compra.
11. Un cliente apple nos llama por que su financiación está pendiente, cuando entramos vemos que está retenida por identificación facial y nos aparece la alerta #ID FACIAL T1
Si está en estado No iniciada le mandamos TOKEN
Si está en estado No iniciada y el cliente no quiere realizarla clickeamos el botón identificación y cambiamos estado a aut.facial a CLIENTE DESISTE
Mandamos correo electrónico a nuestro coordinador
Todas son correctas
En una grabación de OP, el PDV nos informa que el cliente es funcionario (trabaja para la junta de andalucía), va a solicitar 4500€ y la CESP es hasta 3000€ para ese comercio. Debo confirmar que las retenciones de desempleo sean las correctas.
Claro, debo confirmar que tenga 1.55% en retenciones de desempleo.
Claro, los funcionarios tienen retenciones pero del 1.58%
Los funcionarios no tienen retenciones de desempleo a menos que sean interinos que tendrían un 1.60%
Tanto funcionarios como interinos tienen retenciones de desempleo de 1.60%.
