NEW
Font size
WorksheetsICAAP
Total questions: 35
Worksheet time: 26mins
1. Việc kiểm tra sức chịu đựng về vốn nhằm đánh giá mức độ tác động của biến động, thay đổi bất lợi đối với tỷ lệ an toàn vốn trong các kịch bản
a. kịch bản bình thường, kịch bản bất lợi
b. kịch bản bình thường, kịch bản bất lợi, kịch bản cực độ
2. Nguyên tắc đánh giá nội bộ về mức đủ vốn sau đây là đúng:
a. Ngân hàng duy trì tỷ lệ ATV riêng lẻ và hợp nhất trong kịch bản bình thường và bất lợi
b. Ngân hàng duy trì tỷ lệ ATV theo quy định trong kịch bản bình thường và bất lợi
c. Ngân hàng duy trì tỷ lệ ATV tối thiểu trong kịch bản bình thường và bất lợi
d. Ngân hàng duy trì tỷ lệ ATV mục tiêu trong kịch bản bình thường và bất lợi
3. ACB thực hiện đánh giá mức đủ vốn khi nào:
a. định kỳ tối thiểu nửa năm
b. định kỳ tối thiểu hàng năm
c. khi có đột xuất dẫn đến không đáp ứng được chỉ tiêu về vốn của KVRR
d. a hoặc c
e. b hoặc c
4. Có tối thiểu bao nhiêu công việc trong phương pháp thực hiện đánh giá về mức đủ vốn
a. 5
b. 6
c. 7
d. 8
5. Việc đo lường và tính toán Vốn tự có, Tài sản có rủi ro và tỷ lệ ATV được thực hiện theo:
a. Thông tư 41
b. Thông tư 13
c. ACB tự xây dựng
d. a&b
e. cả a,b,c
Câu 25: Hoạt động được xem trọng yếu là:
1. hoạt động do ngân hàng tự xác định trên cơ sở quy mô của hoạt động đó so với một trong các chỉ số tài chính (vốn chủ sở hữu, tổng tài sản, thu nhập, chi phí hoặc các chỉ tiêu tài chính khác)
.
2. hoạt động do ngân hàng tự xác định trên cơ sở quy mô của hoạt động đó so với tất cả các chỉ số tài chính (vốn chủ sở hữu, tổng tài sản, thu nhập, chi phí hoặc các chỉ tiêu phi tài chính khác).
3. hoạt động do ngân hàng tự xác định trên cơ sở quy mô của hoạt động đó so với một trong các chỉ số tài chính (Lợi nhuận, tổng tài sản, thu nhập, chi phí hoặc các chỉ tiêu phi tài chính khác).
4. hoạt động do ngân hàng tự xác định trên cơ sở quy mô của hoạt động đó so với tất cả các chỉ số tài chính (Lợi nhuận, tổng tài sản, thu nhập, chi phí hoặc các chỉ tiêu tài chính khác).
Sản phẩm vay hợp tác kinh doanh/góp vốn, mức cấp > 5 tỷ đồng
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
6. Kịch bản KTSCĐ được lựa chọn để thực hiện KTSCĐ phải:
a. Đảm bảo các kịch bản và giả định đã xảy ra trong quá khứ trên cơ sở phân tích các sự kiện quá khứ, dự báo diễn biến kinh tế vĩ mô và phát triển của ngành
b. Đảm bảo khả năng xảy ra của kịch bản và giả định trên cơ sở phân tích các sự kiện quá khứ, dự báo diễn biến kinh tế vĩ mô và phát triển của ngành
c. Được lựa chọn dựa trên sự đồng ý của K.QLRR
d. Được lựa chọn dựa trên sự đồng ý của BĐH, UBQLRR, HĐQT
Cho vay phục vụ nhu cầu đời sống dành cho KHCN không có TSBĐ – Nhóm KHCN nhận thu nhập từ lương, KPP thực hiện lập TT nhóm mấy?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
Khi sử dụng kỹ thuật kiểm toán quan sát, cách để xác nhận quan sát là:
a. Quay phim
b. Bảng phỏng vấn
c. Xác nhận của nhân viên kiểm toán trên giấy tờ làm việc
d. Xác nhận của nhân sự của đơn vị tham gia quan sát, chụp ảnh/quay phim, kết hợp với bằng chứng và phân tích khác
8. Từ kết quả KTSCĐ về vốn, ACB tính toán…. trong kịch bản có diễn biến bất lợi để xác định ….
a. Vốn tự có - vốn kinh tế
b. Vốn tự có dự kiến - vốn mục tiêu
c. Vốn kinh tế - vốn tự có dự kiến
d. Vốn kinh tế - vốn mục tiêu
9. Khi thực hiện KTSCĐ về vốn, ACB sẽ tính toán tác động của các giả định đối với
a. vốn tự có
b. tỷ lệ ATV
c. tài sản có rủi ro
d. Khẩu vị rủi ro
Cấp hạn mức tín dụng thẻ không có TSBĐ (tín chấp) có nguồn thu nhập từ lương, KPP thực hiện lập TT nhóm mấy?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
Kỹ thuật thu thập bằng chứng kiểm toán:
a. Phỏng vấn, quan sát
b. Phân tích, kiểm tra tài liệu
c. Xác nhận, thực hiện lại
d. Tất cả đúng
10. Trách nhiệm của HĐQT trong việc quản lý vốn và ICAAP:
a. Xem xét, phê duyệt kế hoạch VTC trên cơ sở đề xuất bởi UBQLRR
b. Xem xét, phê duyệt kế hoạch VTC trên cơ sở đề xuất bởi BĐH
c. Xem xét, phê duyệt kế hoạch VTC trên cơ sở đề xuất bởi TGĐ
11. Hệ số rủi ro là 170% áp dụng cho danh mục là khoản phải đòi:
a. KPĐ cho thuê tài chính cung cấp BCTC và VCSH <=0
b. KPĐ cho vay thế chấp nhà ở
c. KPĐ cho vay đảm bảo bằng BĐS
d. KPĐ cho vay chuyên biệt là dự án BĐS
Kỹ thuật phân tích được sử dụng phổ biến trong kiểm toán nội bộ là:
a. So sánh các yếu tố liên quan
b. Phỏng vấn
c. Quan sát
d. Xác nhận
Mức cấp tín dụng xác minh năng lực tài chính dụ học/ du lịch; KPP thực hiện lập TT nhóm mấy?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
12. ACB sẽ có kế hoạch các hành động ứng phó với sự cố an toàn vốn khi xuất hiện:
a. 02 dấu hiệu
b. 03 dấu hiệu
c. 04 dấu hiệu
d. 05 dấu hiệu
13. Nhóm dấu hiệu nào sau đây không thuộc nhóm dấu hiệu ACB theo dõi:
a. Nhóm thị trường
b. Nhóm chính sách vĩ mô và vi mô
c. Nhóm nội bộ
14. Biện pháp nào sau đây không được kích hoạt ưu tiêu sử dụng khi có sự cố ATV ở cảnh báo vàng
a. Phát hành thêm cổ phiếu phổ thông tăng vốn
b. Phát hành trái phiếu chuyển đổi
c. Thoái vốn tại ACBS
Việc xác định chốt kiểm soát chinh là nội dung thực hiện của Kỹ thuật
1. kỹ thuật tìm hiểu quy trình
2. kỹ thuật đánh giá hoạt động kiểm soát
3. Kỹ thuật thiết lập các thủ tục kiểm toán
4. Công cụ ma trận kiểm soát và rủi ro
Trường hợp KPP đề nghị cấp mức khởi tạo ngoại lệ cho NVKD và áp dụng cho hồ sơ tín dụng cụ thể, KPP lập yêu cầu chuyển cho cấp nào phê duyệt?
Giám Đốc Vùng
Giám đốc P.PTTD
Tổng Giám đốc
Giám đốc P.PTTD hoặc Tổng Giám đốc
Gi ám Đốc Vùng và P.PTTD
15. Có bao nhiêu công cụ để xử lý khi có sự cố ATV hợp nhất
a. 6
b. 7
c. 8
d. 9
Trường hợp cấp mức khởi tạo ngoại lệ của NVKD cho nhiều hồ sơ, KPP lập yêu cầu chuyển cho cấp nào phê duyệt
Giám Đốc Vùng
Giám đốc P.PTTD
Tổng Giám đốc
Giám đốc P.PTTD hoặc Tổng Giám đốc
Giám Đốc Vùng và P.PTTD
Sản phẩm TG CKH dành cho KHDN nào sau đây không áp dụng rút trước hạn một phần vốn:
A. Tiền gửi có kỳ hạn nhận lãi định kỳ tháng/quý
B. Tiền gửi CKH online
C. Tiền gửi lãi suất linh hoạt
D. A và B đúng
Đối với phần tiền gửi rút trước hạn nếu số ngày thực gửi < 3 ngày làm việc, KH có được hưởng lãi suất không?
A. Có
B.Không
Lãi suất áp dụng đối với phần tiền gửi còn lại trong trường hợp KH rút trước hạn một phần vốn là
A. Lãi suất tại đang áp dụng tại thời điểm gửi/tái tục khoản tiền gần nhất
B. Lãi suất hiện hành tại thời điểm KH rút một phần vốn tương ứng kỳ hạn gửi
C. Lãi suất bậc thang tại thời điểm KH rút một phần vốn
D. Tất cả đều sai
Phương thức nào sau đây không phải là phương thức gửi tiền có kỳ hạn KHDN:
A. Trích tiền từ TKTT của chính khách hàng tại ACB để tham gia tiền gửi có kỳ hạn
B. KH chuyển tiền từ TKTT của chính khách hàng tại NH khác để tham gia tiền gửi có kỳ hạn
C. Trích tiền từ TKTT chung của KH tại ACB để tham gia tiền gửi có kỳ hạn
D. Trích tiền từ TKTT chung của chính KH tại NH khác để tham gia tiền gửi chung có kỳ hạn
Số tiền rút gốc từng lần tối đa cho phép theo quy định là bao nhiêu trong trường hợp rút một phần vốn trước hạn:
A. 50%
B. 70%
C. 60%
D. 80%
Mỗi TK TG CKH rút tối đa bao nhiêu lần trong ngày đối với trường hợp rút trước hạn một phần vốn:
A. 2
B. 3
C. 1
D. 4
TK TGCK có số dư 500.000đ được trả lãi suất không kỳ hạn thấp nhất của ACB đúng hay sai:
A. Đúng
B. sai
Câu nào sau đầy là đúng:
A. KH là tổ chức trong nước được tham gia tiền gửi CKH online
B. Tổ chức nước ngoài cư trú và tổ chức trong nước đều được tham gia tiền gửi CKH online
C. KH là tổ chức thuộc nhóm công ty bảo hiểm được tham gia tiền gửi CKH online
D. Tất cả các câu trên
Kỳ hạn gửi tối thiếu của SP TG CKH lãi suất linh hoạt là bao nhiêu ngày:
A. 7 ngày
B. 30 ngày
C. 14 ngày
D. không quy định
Câu 11: Câu nào dưới đây đúng theo quy định của ACB về giải chấp TS?
a.
Đơn vị cấp tín dụng có trách nhiệm xác nhận việc hoàn tất nghĩa vụ trước khi giải chấp tài sản cho KH.
.
Đơn vị cấp tín dụng không cần xác nhận hoàn tất nghĩa vụ trước khi giải chấp tài sản cho KH
Đơn vị cấp tín dụng đầu tiên có trách nhiệm xác nhận việc hoàn tất nghĩa vụ tại Đơn vị mình và tất cả các Đơn vị cấp tín dụng tiếp theo trước khi giải chấp tài sản
Không có câu nào đúng.
