Font size
WorksheetsАМЛ ограничения
Total questions: 12
Worksheet time: 6mins
Для чего нужен банкам 115-ФЗ?
Что такое АМЛ лимит?
Это максимальная сумма, которую можно снимать и тратить на покупки, есть у всех клиентов банка.
Это минимальная сумма для открытия банковского счета, есть у нерезидентов.
Это процентная ставка по кредиту, есть у всех клиентов банка, которые оформляют кредит.
Если банк заподозрил клиента в финансовых махинациях, то какие меры он может предпринять?
Ограничить обслуживание и рекомендовать закрытие
Ограничить дистанционное обслуживание и запросить документы
На каком основании клиент вообще должен нам что-то предоставлять?
На основании лицензии от ЦБ
Согласно ГК РФ
Пункт укзан в УКБО
112 ФЗ РФ
Клиенту установлен БАМЛ. Какой документ он должен предоставить, чтобы подтвердить доход от продажи авто?
Паспорт и СНИЛС
Клиенту установлен БАМЛ, он несовершеннолетний и не работает, деньги получает от родителей. Какой документ он должен предоставить, чтобы подтвердить доход?
Справка о доходах родителей и подтверждение родства
Клиенту установлен БАМЛ, она сидит дома в декрете и не работает, деньги занимает. Какой документ она должна предоставить, чтобы подтвердить доход?(2 варианта)
Расписка о получении денежных средств от родственников
Куда можно отправить документы?
По почте РФ
Лично в офис
Нужна встреча с представителем
В чате банка или по эл. почте
Я смогу снимать наличные после проверки?
Да, конечно, после проверки вы сможете снимать наличные
К сожалению, нет, вы не сможете снимать наличные после проверки, тк мы сомневаемся в законности получения денежных средств
К сожалению, сейчас не смогу ответить на ваш вопрос. Это узнаем только после того, как завершим проверку.
Клиент отказывается закрывать счёт после проверки и просит решить вопрос. что будем делать?
Предложить клиенту другие услуги и передать запрос в Бэк-офис
В таком случае счёт останется открытым в таком же состоянии, с ограничениями
При БАМЛ клиенты обычно говорят, что мы заблокировали счет. Как правильнее назвать этот процесс?
Все верно, у клиента блокировка счета
Счет не заблокирован, это только заморозка счета
У вас ограничено дистанционное обслуживание
У вас наложены ограничения на контакт
Что происходит с процентами на остаток при БАМЛ?
Проценты на остаток сгорают и не начисляются
Проценты на остаток увеличиваются
